Si hubiera invertido $ 1,000 en oro hace 10 años, aquí está cuánto tendrá ahora

El precio del oro ha estado llegando a máximos de todos los tiempos durante más de un año, y Parece que su impulso no se reducirá. Pero, ¿qué tan buenos han sido los retornos de oro con el tiempo?

Aquí está cuánto dinero tendría ahora si invirtiera $ 1,000 en oro hace 10 años, así como los rendimientos anuales promedio en una variedad de otros períodos. Pero Hay más de una forma de invertir en oro. – Y si eliges una mala manera de comprarlo, puedes perder una gran parte de tus ganancias.

Así es como se ha desempeñado el oro con el tiempo

Vamos a llegar a los fríos retornos duros de inmediato, antes de discutir lo que significa todo. La siguiente tabla muestra cuánto dinero tendría hoy si comprara $ 1,000 en oro al precio spot en el momento señalado en cada columna. La tabla también proporciona el rendimiento total, así como la tasa de crecimiento anual promedio compuesta, lo que puede ayudar a que las comparaciones sean más fáciles.

Cuánto tendría si invirtiera $ 1,000 en oro en este momento …

Fuente: usagold.com a partir del 9 de julio de 2025

Por ejemplo, si hubiera invertido $ 1,000 en oro hace tres años, ahora tendría casi $ 1,904. Eso se traduce en un rendimiento total del 90.4 por ciento y un rendimiento anual promedio del 23.9 por ciento. Durante el período de 10 años que finalizó el 9 de julio de 2025, el oro regresó alrededor del 11.1 por ciento por año en promedio.

Pero durante algunos períodos largos, el oro tuvo bajos rendimientos anuales promedio. Por ejemplo, en los cinco años que comienzan el 9 de julio de 2010, el oro perdió más de 1 por ciento por año en promedio (o alrededor del 4 por ciento en total). En los 10 años a partir del 9 de julio de 2010, Gold regresó justo por encima del 4.0 por ciento anual en promedio. En otras palabras, Gold tuvo una década miserable desde julio de 2010 hasta julio de 2020.

Por lo tanto, es importante tener en cuenta cómo la reciente carrera masiva de Gold, que comenzó a principios de 2024, es tan clave para las cifras promedio de retorno anual en la tabla anterior. Los puntos de inicio y finalización pueden ser factores enormes en lo buenos o pobres que se ven los retornos. Así que veamos los mismos períodos de tiempo, pero antes Gold comenzó su última carrera, con los retornos en la mesa a continuación hasta finales de 2023.

Fuente: usagold.com. Vuelve al 29 de diciembre de 2023

¿Cuáles fueron los rendimientos anuales promedio bastante buenos? A mediados de 2015 se convierte repentinamente en los retornos medianos durante muchos períodos. Por ejemplo, en los tres años hasta el final de 2023, Gold regresó solo un 2.9 por ciento por año, mientras que en los períodos de 10 años y 15 años hasta el fin de año de 2023, el oro devolvió un respectable pero menos impresionante 5.5 por ciento y 5.8 por ciento anual en promedio, respectivamente.

También es importante tener en cuenta que estos son los rendimientos que habría recibido si hubiera podido comprar y vender al precio spot del oro, sin más costos incrementales, como el almacenamiento o el seguro. Pero puede terminar pagando tarifas enormes si invierte en oro de la manera incorrecta.

Nada de esto se aplica al monedas valiosas más popularesdonde los conductores de precios son escasez, aunque puede aplicarse a la Monedas de lingotes de oro más populares.

La peor manera de invertir en oro

La peor forma de invertir en oro es comprar lingotes físicos. La razón clave es que nunca podrás realizar transacciones al precio puntual del oro. Un distribuidor siempre cobrará a los clientes más que el precio spot para comprar oro y siempre ofrecerá a los clientes menos que el precio spot para venderlo. Así es como el concesionario de oro gana dinero, y es cómo funciona el negocio, porque el concesionario necesita un diferencial para obtener ganancias. Ese diferencial tiene que provenir de los compradores y vendedores del producto.

¿Cuánto le cuesta esto en términos de rendimientos totales? Es enorme incluso en el mejor caso.

Usando los mismos devoluciones que la primera tabla, supongamos que pagó una prima del 5 por ciento al comprar y vender con un descuento del 5 por ciento. Aquí está cuánto tendrías durante los mismos períodos.

Por ejemplo, si compró oro hace un año y luego lo vendió, tendría un valor de $ 1,270.45 después de tener en cuenta el diferencial. Perdiría efectivamente $ 133.73 en valor para el diferencial, convirtiendo lo que había sido una ganancia del 40.4 por ciento en una ganancia del 27 por ciento, lo que cuesta básicamente un tercio de su ganancia.

Durante un período de 10 años, habría perdido efectivamente $ 272.32 debido al diferencial, convirtiendo lo que había sido una ganancia del 185.9 por ciento en una ganancia del 158.7 por ciento. Esa propagación se realizó casi el 15 por ciento de la ganancia total en el comercio. Es una situación similar con el período de 25 años, donde la diferencia es de más de $ 1,112. Aquí el diferencial le costaría más del 10 por ciento de sus ganancias.

Incluso en el mejor de los casos, terminas pagando una gran parte de tus ganancias al concesionario. Pero puede terminar pagando diferenciales aún más altos si está tratando de vender su oro rápidamente, vende a un concesionario con una alta propagación o ocurre durante un momento en que los distribuidores pueden aumentar su propagación. Increíblemente, ¡necesitará oro para aumentar casi un 10 por ciento solo para alcanzar su compra!

Por estas razones, la compra de lingotes de oro es una apuesta de un tonto en los precios del oro. Aquí hay una mejor opción.

La mejor manera de invertir en oro

Si está buscando invertir en oro físico, una mejor manera de hacerlo es comprar un oro Fondo cotizado en bolsa (ETF). Con un ETF de oro que invierte en oro físico, evita los peores elementos de comprar lingotes físicos: almacenarlo y asegurarlo, los enormes diferenciales, mientras pueden comprarlo y venderlo a un valor justo de mercado en cualquier momento que el mercado esté abierto.

Por supuesto, pagará algo por estas ventajas, a saber, el Relación de gastos de ETF. La relación de gastos se calcula como un porcentaje de su inversión en el fondo, y se deduce sin problemas del fondo por cada día que lo posee. Uno de los Los mejores fondos de oro físico es el ETF (GLD) de SPDR Gold, que cobra una relación de gasto del 0.4 por ciento.

Hagamos una comparación rápida entre los retornos de este fondo y los de comprar lingotes usted mismo durante el año pasado.

Como puede ver en la tabla anterior, perderá el 0.4 por ciento de su inversión total en el fondo, que se calcula aquí como una reducción del 0.4 por ciento en el valor general al final del año por simplicidad. En otras palabras, con el ETF, puede mantener casi el 99% de sus ganancias, mientras que al comprar lingotes de oro, necesitaría renunciar a aproximadamente un tercio de sus ganancias durante el año pasado.

Ahora, tampoco es todo duraznos y crema con el ETF. Con el tiempo, la relación de gastos también comerá a sus devoluciones, en el caso del fondo mencionado anteriormente, 0.4 por ciento por año. Pero eso supera al pagar un 5 por ciento más en la compra y perder un 5 por ciento en la venta, efectivamente muchos años en la relación de gastos del fondo, cada vez que desea realizar transacciones.

Por supuesto, hay otras formas de apostar en el oro, incluido futurosasí como las existencias de mineros de oro. Pero en el enfrentamiento cara a cara para invertir en lingotes físicos, comprar oro a través de un ETF es mucho mejor que comprar el lingotes usted mismo y ser llevado a los limpiadores en la propagación.

Final

El oro se conoce durante mucho tiempo como una reserva de valor, particularmente en tiempos económicos más difíciles, pero muchos inversores prefieren invertir en inversiones generadoras de efectivo. El legendario superinversor Warren Buffett ha recomendado durante mucho tiempo que los inversores compren un fondo de índice de bajo costo basado en el índice de acciones S&P 500, que tiene un fuerte registro de rendimientos durante largos períodos.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.