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Mejores ETF financieros: los principales fondos para bancos, aseguradoras y REIT

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Si se pregunta cómo invertir en el sector financiero, los fondos cotizados en bolsa (ETF) pueden ser una forma simple de comenzar. Los ETF que se centran en el sector financiero invierten en empresas involucradas en diferentes áreas de finanzas, como banca, seguros, bienes raíces y gestión de inversiones. Puede elegir un ETF financiero amplio que invierta en todas estas áreas, o puede optar por invertir más estrechamente en uno de los subsectores. Al usar un ETF, puede invertir en una canasta de empresas sin tener demasiada exposición a una acción individual.

Estos son algunos de los mejores que los inversores de ETF financieros deben considerar. Todos los datos son del 23 de abril de 2025.

¿Cuáles son los principales tipos de ETF financieros?

Aunque el sector financiero puede parecer homogéneo, varias empresas diferentes caen dentro de la etiqueta financiera. Puede invertir en un ETF financiero amplio o elegir centrarse en uno de sus subsectores.

ETF financiero amplio

Este tipo de fondo celebrará empresas en todas las áreas del sector financiero y generalmente será la opción más diversificada.

ETF bancario

Este tipo de fondo mantendrá varios bancos diferentes, con los principales bancos como JP Morgan Chase y Bank of America generalmente representan porcentajes significativos de la cartera del fondo.

ETF de seguros

Este tipo de fondo celebrará empresas que proporcionan diferentes tipos de seguros, como automóviles, vida y propiedad y víctimas.

ETF de mercados de capitales

Este tipo de fondo invierte en empresas involucradas en actividades del mercado de capitales, como la gestión de activos, los corredores e intercambios.

ETF de bienes raíces

Este tipo de fondo puede tener fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) u otras compañías involucradas en la compra o desarrollo de bienes inmuebles, como hoteles o edificios de oficinas.

Mejores ETF financieros

1. El mejor ETF financiero amplio

Fondo SPDR del sector selecto financiero (XLF)

Este fondo busca lograr un rendimiento de inversión que rastree el índice del sector selecto financiero, cuyo objetivo es proporcionar una representación efectiva del sector financiero del S&P 500. El ETF posee a las empresas involucradas en una variedad de actividades financieras, incluidas la banca, los seguros, los REIT y los mercados de capitales.

  • Devoluciones de 5 años (anualizado): 19.6 por ciento
  • Relación de gastos: 0.08 por ciento
  • Rendimiento de dividendos: 1.4 por ciento
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2. Mejor ETF bancario

Invesco KBW Bank ETF (KBWB)

Este ETF invierte basado en el índice Bank KBW NASDAQ y generalmente asigna al menos el 90 por ciento de sus activos en valores que constituyen el índice. Las tenencias incluyen grandes bancos centrales de dinero, como Wells Fargo y Bank of America, así como bancos regionales e instituciones de segunda mano.

  • Devoluciones de 5 años (anualizado): 14.4 por ciento
  • Relación de gastos: 0.35 por ciento
  • Rendimiento de dividendos: 2.5 por ciento

3. Mejor ETF de seguros

Ishares US Insurance ETF (IAK)

Este fondo busca rastrear el rendimiento de la inversión del índice de seguro Select de Dow Jones US Select. Las aseguradoras están involucradas en la vida, la propiedad y las víctimas y el seguro de línea completa. Las principales participaciones incluyen Chubb, Progressive y las empresas de viajeros.

  • Devoluciones de 5 años (anualizado): 23.8 por ciento
  • Relación de gastos: 0.39 por ciento
  • Rendimiento de dividendos: 1.6 por ciento

4. Mejores mercados de capitales ETF

SPDR S&P Capital Markets ETF (KCE)

Este ETF tiene como objetivo rastrear el rendimiento del índice S&P Capital Markets Select Industry. Las empresas en el índice están involucradas en industrias como la gestión de activos y la custodia, los intercambios financieros, así como la banca de inversión y las casas de bolsa. Las principales propiedades del ETF incluyen Robinhood, Stonex Group y Virtu Financial.

  • Devoluciones de 5 años (anualizado): 22.5 por ciento
  • Relación de gastos: 0.35 por ciento
  • Rendimiento de dividendos: 1.7 por ciento

5. Mejor ETF de bienes raíces

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Este fondo tiene como objetivo rastrear el retorno del índice MSCI US Invertible Market Real Estate 25/50. El Fondo invierte en REIT y empresas involucradas en la compra de bienes raíces comerciales, hoteles y otros bienes inmuebles. Las principales propiedades incluyen Prologis, American Tower y Welltower.

  • Devoluciones de 5 años (anualizado): 7.7 por ciento
  • Relación de gastos: 0.13 por ciento
  • Rendimiento de dividendos: 4.0 por ciento
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Qué buscar en un ETF

Antes de comprar un ETF, es útil conocer información clave sobre el fondo. Aquí hay algunas áreas a las que prestar mucha atención.

  • Subsector- Asegúrese de saber en qué subsector está invirtiendo y las características únicas de las empresas en esa industria. No todas las empresas del sector financiero responden de la misma manera a diferentes condiciones económicas.
  • Historial de inversión – Mirar cómo se ha desempeñado el fondo en los plazos a corto, mediano y largo plazo, le ayudará a darle una idea de qué esperar en términos del rendimiento de inversión del fondo. Por supuesto, el rendimiento pasado no es una garantía de resultados futuros.
  • Relación de gastos – Querrá saber cuánto cobra el fondo anualmente porque la tarifa sale directamente de su rendimiento de inversión. Los fondos más grandes a menudo pueden tener relaciones de gasto más bajas porque tienen una mayor cantidad de activos para extender sus costos.
  • Holdings de fondos – Vale la pena asomarse con las principales participaciones del Fondo para asegurarse de que sus inversiones reales se alineen con su subsector y objetivos de inversión. Por lo general, las tenencias tendrán sentido en función de la descripción del fondo, pero tenga cuidado con las tenencias que no se alinean con el nombre u objetivo del fondo.

Los mejores corredores para ETF pueden ayudarlo a encontrar fondos atractivos con fuertes rendimientos a largo plazo.

Final

Si está buscando una manera fácil de invertir en el sector financiero, los ETF proporcionan una opción simple para lograrlo. Puede elegir un ETF del sector financiero amplio o reducir su enfoque e invertir en ETF que rastrean subsectores específicos. Asegúrese de comprender cómo cada subsector se ve afectado por diferentes condiciones económicas y preste mucha atención a la relación de gastos del ETF. Si recién está comenzando, un fondo ampliamente diversificado basado en índices como el S&P 500 podría ser un mejor ajuste.

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Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.

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