A medida que los nuevos inversores comienzan a dominar varios términos de inversión, una pregunta a menudo es sobre la diferencia entre los fondos índices y los ETF (fondos negociados en bolsa). La pregunta de seguimiento suele ser sobre cómo decidir en cuál invertir. En este artículo, ¡lo desglosaré!
Tanto los fondos índices como los ETF tienen muchos beneficios, y es una buena idea hacerlos parte de su estrategia de inversión pasiva.
Después de revisar sus objetivos de inversión, puede decidir que incluir uno o ambos de estos fondos es una buena idea. Entonces, aquí están: los pros y los contras de los fondos de índice ETFS versus.
Index Fund vs ETF: qué saber
En primer lugar, ambos fondos índices y ETF son una agregación de acciones, bonos y otros valores. Ambos rastrean o imitan un índice subyacente dependiendo del ETF o el Fondo de índice.
Son cestas de valores que intentan rastrear un cierto índice de referencia y obtener ganancias. Entonces, en lugar de invertir en acciones individuales, está aumentando sus posibilidades de éxito comprando todo a la vez.
Por ejemplo, ambas inversiones podrían rastrear el índice S&P 500, que son las 500 compañías más grandes que cotizan en bolsa en los EE. UU. Esto significa que al comprar una de estas dos inversiones que rastrean el S&P 500, también invertiría en las 500 compañías junto con otros inversores.
Entonces, ahora que sabemos cómo funcionan, hablemos sobre sus similitudes y luego la diferencia entre los dos.
Similitudes entre ETF y fondos índices
Al comparar los pros y los contras de los fondos índices frente a ETF, ambos son similares en que ellos:
Amplia diversificación
Cuando se trata de una amplia diversificación en una cartera de inversiones, no mejora que esto. Ambos fondos ofrecen una amplia diversificación. Potencialmente puede invertir en cientos o incluso en miles de empresas. Esto a su vez puede ayudar a minimizar el riesgo.
Tarifas bajas
Se administran pasivamente, lo que significa que no hay un administrador de fondos dedicado. Y como resultado de esta gestión pasiva, obtiene tarifas más bajas que su fondo mutuo típico. Esto es realmente clave porque con el tiempo, a medida que su cartera crece, las tarifas pueden comer en una gran parte de su cartera.
Gran rendimiento a largo plazo
A largo plazo, los diversos índices de mercado de valores han tenido un buen desempeño. Como resultado, los fondos administrados pasivamente, que rastrean estos diversos índices han seguido su ejemplo. Históricamente, el rendimiento promedio del mercado de valores ha sido de entre 8% y 12% en los últimos 100 años.
Dividendos
Un ETF puede pagar dividendos. Esta podría ser una buena idea para ganar algo de dinero con el tiempo. Pero hay diferentes tipos de dividendos, como lo explican JK Lasser de Fidelity.
Los fondos índices también pueden pagar dividendos, por lo que este es otro de los pros para ambos, en lugar de una situación de fondo de índice ETF vs índice.
Las principales diferencias entre los fondos índices y los ETF
Habiendo dicho todo eso, estos vehículos de inversión tienen algunas diferencias.
Requisitos mínimos de inversión
Los ETF generalmente han tenido el requisito de monto mínimo de inversión más bajo. Como resultado, los ETF facilitan que alguien comience a invertir con una pequeña cantidad porque la inversión inicial mínima suele ser baja.
Sin embargo, cada vez más fondos eliminan o reducen los requisitos mínimos de inversión para sus fondos de índice, por lo que esto ya no es un gran problema para los posibles accionistas que deciden los fondos índices frente a los ETF.
Tiempo de comercio
Una gran diferencia entre los fondos índices y los ETF es el momento de cuándo ocurre el comercio. Esto es básicamente cuando se pueden comprar y vender en los mercados de valores. Cuando esté considerando los pros y los contras de los ETF, sepa que puede comprar y vender ETF en todo el día de negociación del mercado de valores al igual que las acciones.
Pero uno de los pros y los contras de los fondos índices, por otro lado, es que solo están disponibles para operar al final del día de negociación al final del día. Esto puede ser menos estresante, pero podría perderse las oportunidades.
Para un inversor a largo plazo, esta diferencia generalmente no importa. Sin embargo, esto importaría para alguien como un comerciante de día que rastrea las fluctuaciones de precios durante el día. Y esto se debe a que compran y venden en función de esas fluctuaciones.
Liquidez
El momento del comercio también se relaciona con otra gran diferencia entre los fondos de índice ETF vs, lo cual es la liquidez. Debido a que los ETF se negocian durante todo el día de negociación, las transacciones de venta se despejan más rápido que los fondos índices que tienen que esperar hasta el día siguiente. Nuevamente como inversor a largo plazo, este factor de liquidez no es realmente un gran problema.
Eficiencia fiscal
Esta es otra diferencia entre los dos. Los impuestos se desencadenan cuando las acciones en una inversión se canjean o se negocian por efectivo. Esto se conoce como un evento imponible, ya sea en términos de pérdidas o ganancias. Si hay ganancias, entonces los impuestos deben pagarse.
Recuerde, cuando compra en cualquiera de estos fondos, está comprando esta agregación de acciones y bonos, etc. junto con otros inversores que invierten en ese mismo fondo.
Tanto los ETF como los fondos índices son excelentes para la eficiencia fiscal en las carteras de inversión a largo plazo. Sin embargo, se sabe que los ETF tienen una mejor eficiencia fiscal.
Esto se debe a que si un inversor quiere redimir las acciones de un ETF, las acciones se venderían a otro inversor en el mercado de valores como una transacción en especie. Esta transacción en especie no desencadena un evento imponible. De ahí el nombre intercambiado fondos.
Sin embargo, cuando un inversor del fondo índice desea canjear acciones, el fondo índice puede tener que vender algunas de las acciones dentro del fondo para pagar al inversor. Esto resulta en un evento imponible que se le transmite, en cuanto a costos, como inversor en ese fondo de índice.
¿Debería comprar ETF o fondos de índice?
Basado en lo que ahora sabe, es posible que se pregunte cuál es lo mejor para usted – Index Fund vs ETF. Recopilando todos los datos, puede parecer que no hay muchas preocupaciones sobre la compra de ETF o fondos índices.
Si usted es un comerciante activo o si prefiere utilizar estrategias de inversión avanzada que involucren órdenes de margen, órdenes limitadas y órdenes de detención, etc., un ETF sería lo mejor para usted. Y esto se debe a que el tiempo en torno a los intercambios realmente le importaría.
Además, si está negociando una cuenta imponible como una corredora regular, entonces un ETF podría ofrecer una mejor eficiencia fiscal. Sin embargo, los fondos índices también son muy eficientes en impuestos y la diferencia entre los dos desde una perspectiva de eficiencia fiscal puede ser insignificante dependiendo de cómo invierta.
Al descubrir los pros y los contras de los fondos índices frente a ETF, presentan excelentes opciones de inversión. Otra buena manera de aumentar su dinero sería con un plan IRA o un plan 401 (k) de su empresa.
Cuándo comprar fondos índice y ETFS
Por lo general, no es aconsejable tratar de cronometrar el mercado con la inversión. Más bien, los participantes invertir deben poner dinero sistemáticamente en cualquiera de estas opciones o ambas. De esa manera, su dinero puede crecer lentamente con el tiempo.
Dónde comprar fondos índice y ETFS
Ahora que sabe la diferencia entre los fondos ETF vs índice, muchas instituciones financieras pueden ayudarlo a comprar tampoco. Aquí hay algunos populares:
Vanguardia
Vanguard es un nombre familiar de confianza y un corredor de inversiones. Esta es una gran compañía para comenzar y se considera bastante segura.
Fidelidad
Otra buena compañía, Fidelity ofrece fondos y ETF mutuos índices. Sus fondos mutuos índices ofrecen una relación de gastos cero y los ETF no tienen comisiones.
¡Compare los fondos de índice frente a los ETF y elija lo que sea mejor para usted!
Si bien hay una diferencia entre los fondos índices y los ETF, y los pros y los contras de los ETF y los fondos índices, ambos son excelentes estrategias de inversión pasiva a largo plazo.
Al igual que con todas las inversiones, es importante asegurarse de tener objetivos y objetivos claros y que haga su investigación. ¡Esto lo ayudará a tomar la mejor decisión sobre cuál de los dos funcionará mejor para su cartera de inversiones!
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