Acciones de dividendos: lo que son y cómo invertir en ellas

Imagen e ilustración de Bankrate

Una acción de dividendos es una empresa que cotiza en bolsa que regularmente comparte ganancias con los accionistas a través de dividendos. Estas compañías tienden a ser consistentemente rentables y comprometidas con los dividendos de pago en el futuro previsible.

Si bien quizás menos emocionante que perseguir el último volante en el mercado de valores, los dividendos pueden representar una parte significativa del rendimiento total de los inversores con el tiempo.

Cómo funcionan las acciones de dividendos

Para recaudar dividendos en una acción, simplemente necesita poseer acciones en la compañía a través de una cuenta de corretaje o un plan de jubilación como una IRA. Cuando se pagan los dividendos, el efectivo se depositará automáticamente en su cuenta.

Las empresas pueden optar por pagar dividendos por varias razones, pero generalmente es una forma de compartir las ganancias de la empresa con sus propietarios o accionistas. Las empresas también pueden buscar pagar dividendos si no tienen suficientes oportunidades comerciales para reinvertir el efectivo.

Los dividendos generalmente se pagan trimestralmente, pero también son posibles otros horarios. Los dividendos especiales son pagos únicos que no deben contarse para volver a ocurrir.

La junta directiva de una compañía aprobará su política de dividendos y anunciará sus planes a los inversores a través de un comunicado de prensa o una presentación ante la Comisión de Bolsa y Valores.

Los inversores deben conocer algunas fechas clave.

• Fecha de anuncio: Este es el día en que la compañía anuncia sus planes de dividendos.
• Fecha de registro: Los inversores registrados como accionistas a partir de este día recibirán el pago de dividendos.
• Ex fecha de dividendo: Este es el día en que los accionistas que compren las acciones ya no recibirán el próximo pago de dividendos.
• Fecha de pago: Este es el día en que los inversores recibirán el pago de dividendos.

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3 formas de invertir en acciones de dividendos

El titán de petróleo John D. Rockefeller Sr. dijo una vez que ver sus dividendos fue lo único que le dio placer. ¿Quieres averiguar por ti mismo a qué se refería Rockefeller? Deberá comprar acciones en empresas, fondos mutuos o ETF que pagan dividendos.

1. Empresas individuales

Una forma de comenzar a recibir dividendos es comprar acciones en una compañía que les paga. Muchas compañías pagan dividendos y varias tienen un largo historial de recaudar pagos anualmente. Por ejemplo, Walmart anunció en febrero de 2025 que estaba recaudando su dividendo anual para el 52º año consecutivo. Pero querrá tener confianza en la fuerza y la durabilidad de la empresa antes de planificar dividendos futuros.

El rendimiento de dividendos de una empresa se puede calcular tomando el dividendo anual por acción y dividiéndolo por el precio de las acciones. Este porcentaje, o rendimiento, se puede utilizar para comparar oportunidades entre diferentes compañías, fondos mutuos o ETF y ayudarlo a determinar dónde aprovechar al máximo su dinero.

2. Fondos mutuos de alto rendimiento y ETF

Si está buscando un enfoque más diversificado, los fondos y ETF con altos rendimientos de dividendos pueden ser una opción atractiva. Estos fondos tenderán a mantener a las empresas con mayores rendimientos de dividendos que el promedio y pueden ser una forma de generar mayores ingresos que una cartera típica. El ETF (VYM) de Vanguard High Dividend Bendimiento es mantenida por los pagadores de dividendos consistentes como JPMorgan Chase, Johnson & Johnson y Home Depot y viene con gastos anuales de solo 0.06 por ciento.

3. Fondos de recreación de dividendos y ETFS

Este enfoque generalmente incluirá empresas que tienen antecedentes de aumento de los pagos de dividendos con el tiempo. Si bien el rendimiento probablemente será más bajo que los fondos que se centran únicamente en los pagos altos, los productores de dividendos pueden ver más apreciación del precio de las acciones a largo plazo en función de las tasas de crecimiento de ganancias más altas. Los fondos centrados en el crecimiento de dividendos a menudo mantendrán a empresas como Microsoft, Walmart, Visa o incluso Apple.

Los dividendos pueden explicar una parte significativa del rendimiento total de los inversores, que incluye tanto los ingresos como la apreciación de los precios. Desde 1960, los dividendos y compuestos reinvertidos han representado el 85 por ciento del rendimiento total acumulativo del índice S&P 500, según un estudio de 2025 realizado por Hartford Funds.

Factores a tener en cuenta con existencias de dividendos

• Impuestos: Es importante recordar que los ingresos por dividendos se gravan si las acciones se mantienen en cuentas de corretaje imponibles. Para evitar esto, puede considerar ser dueño de las acciones a través de una cuenta aconsejable de impuestos como una IRA tradicional o Roth.
• Se pueden cortar dividendos: Los dividendos no están garantizados y, a veces, las empresas se ven obligadas a cortarlos o eliminarlos por completo debido a la dificultad financiera. Es por eso que debe tener en cuenta cuándo una empresa paga un dividendo muy alto. A veces, ese alto rendimiento realmente es demasiado bueno para ser verdad, y el alto rendimiento puede ser una señal que los inversores esperan que la compañía reduzca el pago.
• Diversificación mitiga el riesgo: Pero ser propietario de un grupo diversificado de empresas a través de un fondo índice puede ser una excelente manera de evitar el riesgo de elegir a la compañía equivocada. En los últimos 50 años, la única disminución significativa de los dividendos por acción del índice S&P 500 se produjo durante la crisis financiera de 2008 y 2009, cuando muchos bancos se vieron obligados a reducir sus pagos. Los dividendos cayeron alrededor del 20 por ciento durante ese período de tiempo, pero desde entonces han superado el pico anterior por un amplio margen.
• Creciente tasas de interés: Cuando las tarifas aumentan, también podría representar un riesgo para los fondos y ETF con altos rendimientos de dividendos. A medida que aumentan las tasas, los inversores que han comprado fondos de dividendos para aumentar sus ingresos pueden girar de las acciones de alto rendimiento hacia bonos u otros activos, lo que hace que los precios de las acciones caigan.

Preguntas frecuentes sobre acciones de dividendos

Final

Los dividendos pueden tener un gran impacto en su cartera con el tiempo. Pueden ayudar a generar ingresos durante la jubilación o antes y también pueden reinvertirse para aumentar su rendimiento total de inversión. Considere poseer empresas que pagan dividendos a través de un fondo de bajo costo o ETF en una cuenta de impuestos como parte de su plan de inversión a largo plazo.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.