La criptomoneda se ha asociado durante mucho tiempo con fraudes y estafas directas, que se remonta a al menos la pérdida masiva de Bitcoin del Monte Gox Crypto Exchange en 2014. En muchos sentidos, la criptografía es un vehículo ideal para cometer fraude debido a su amplia adopción por parte de los criminales, el anonimato de las transacciones y un público que ve que ve las criptñadas de las loterías de lotas a los criminales.
Si bien la criptomoneda realmente llegó a la corriente principal con el período previo en Bitcoin en 2017, ha explotado en popularidad desde 2020, cuando la Reserva Federal redujo las tasas de interés a cero, alentando un vuelo a activos arriesgados. Incluso el presidente de los Estados Unidos, Donald Trump, ahora tiene una criptomoneda ($ Trump) y la primera dama Melania Trump también tiene su moneda ($ Melania). El presidente Trump se ha convertido en un notable partidario de criptografía y ha introducido la Reserva Estratégica de Bitcoin de EE. UU.
La reciente aparición y explosión de la criptomoneda en la corriente principal también ha traído consigo una serie de fraude, explosiones y tirones de alfombras, donde los creadores de criptografía simplemente se van con el dinero que se ha invertido en su proyecto criptográfico. Aquí hay cinco de los escándalos criptográficos más grandes.
5 enormes escándalos criptográficos
Las muchas, muchas estafas criptográficas son testimonio del peligro de invertir en criptomonedas.
1. FTX
FTX fue uno de los intercambios criptográficos más grandes del mundo y uno de los mayores explosiones, siguiendo la caída en los mercados de criptomonedas en 2022. Se suponía que FTX poseía $ 11.3 mil millones en los activos de los clientes en Alameda Research, el brazo de fondos de cobertura de la compañía. Sin embargo, solo se podían encontrar $ 2.3 mil millones de esos fondos, ya que FTX había sacado fondos de las cuentas de los clientes y los usó para sus propios fines: malversación de fondos, según el Departamento de Justicia de los Estados Unidos. FTX se declaró en bancarrota en noviembre de 2022. El fundador y CEO de FTX, Sam Bankman-Fried, fue condenado por fraude y conspiración para lavar dinero, y fue sentenciado a 25 años de prisión en marzo de 2024.
2. Binance
Binance Holding, el nombre detrás del enorme Binance Crypto Exchange, se declaró culpable en noviembre de 2023 a una variedad de delitos, incluidas las violaciones de la Ley de secreto bancario y la falta de registro como un negocio de transmisión de dinero. La compañía acordó pagar más de $ 4 mil millones como parte de los cargos. Al mismo tiempo, el CEO de la compañía, Changpeng Zhao, se declaró culpable de no mantener un programa efectivo contra el lavado de dinero, y luego renunció como CEO. “Sus fallas intencionales permitieron que el dinero fluyera a terroristas, ciberdelincuentes y abusadores de niños a través de su plataforma”, dijo la secretaria del Tesoro Janet L. Yellen en ese momento. Binance se lanzó en 2017 y rápidamente se convirtió en el intercambio de criptomonedas más grande del mundo.
3. Terra USD criptomoneda
El año 2022 fue difícil para la criptomoneda, ya que las tasas crecientes alejaron a los comerciantes con reestructuración del riesgo del sector. Y esa falta de confianza ayudó a volar a Terra USD, un stablecoin vinculado al dólar estadounidense. En mayo de 2022, los comerciantes comenzaron a vender el stablecoin y, por razones técnicas, tuvo problemas para mantener su clavija con el dólar. Después de ese descanso inicial de la clavija, la moneda se salió de control y se desplomó, volviéndose prácticamente inútil durante unos días. Fue una de las primeras explosiones criptográficas en 2022, ya que la Reserva Federal aumentó rápidamente las tasas de interés para combatir la inflación.
4. Juego de calamar
La moneda del juego Squid se lanzó en 2021 para aprovechar la popularidad de la serie de Netflix “Squid Game”, prometiendo un juego en línea “Play-to-Ear” basado en la serie. Desafortunadamente, los desarrolladores de la moneda trataron a sus inversores tan mal como los concursantes de la serie fueron tratados. Squid Coin fue una operación clásica de alfombra, con los fundadores del proyecto que se fugan con los fondos de los clientes solo unos días después de lanzar el proyecto. La moneda se disparó en sus pocos días de existencia, alcanzando su punto máximo alrededor de $ 2,861 por moneda, pero los inversores tuvieron problemas para vender las fichas. Días después del lanzamiento, los fundadores del proyecto cobraron $ 3.36 millones presentados por los inversores y desaparecieron. En minutos, la moneda se desplomó a menos de un centavo de precio. Si bien es pequeño en valor total, el fraude era una sensación de medios, con muchos comerciantes criptográficos que aprenden lo que es un tirón de alfombra.
5. Libra
Javier Milei, el presidente de Argentina, promovió una criptomoneda llamada $ Libra en febrero de 2025 publicaciones en los medios de comunicación sociales. “Este proyecto privado se dedicará a alentar el crecimiento de la economía argentina al financiar pequeñas empresas y nuevas empresas argentinas”, dijo un mensaje sobre X en traducción. Después del mensaje, millones vierte en la moneda. Pero solo unas horas después, los expertos, que poseían la mayor parte de la criptomoneda, se agotaron y tomaron aproximadamente $ 250 millones con ellos, y el precio de la cripto se estrelló en un 90 por ciento o más. El equipo de marketing detrás del fraude de Argentina también es el mismo que lanzó la criptomoneda de Melania Trump.
La propia criptocoina de Donald Trump generó $ 2 mil millones en pérdidas acumulativas para unos 800,000 inversores, según el New York Times.
¿Por qué se asocia la criptomoneda con estafas?
La criptomoneda se asocia con estafas por una variedad de razones:
- Get Rich-Rich-Cick Mentality: La criptomoneda en su conjunto promete la capacidad de enriquecerse rápidamente, convirtiendo lo que pretende ser una inversión en un boleto de lotería. No hay duda, muchos criptos se han disparado, pero literalmente miles son prácticamente inútiles. Los estafadores se aprovechan de la falta de conocimiento de las víctimas que buscan una manera fácil de obtener riqueza.
- Ignorancia pública de la criptomoneda: Pocos miembros del público entienden cómo funciona la criptomoneda y la necesidad de asegurar los activos digitales, por lo que puede ser fácil burlar una víctima técnicamente poco sofisticada.
- La criptomoneda no está respaldada por nada: La mayoría de las criptomonedas no están respaldadas por nada, como los activos o el flujo de efectivo de un negocio subyacente. Algunas personas podrían reunir un sitio web para Memecoins, por ejemplo, sin dinero e intentar venderlos a los inversores como una inversión de Get Rich-Rich-Cick. Dado que Crypto no tiene un valor fundamental, lo único que apoya los precios de la criptografía es la demanda de ellos.
- Cualquiera puede crear una criptomoneda: Literalmente, cualquiera puede crear una criptomoneda, y ya existen 37 millones a partir de marzo de 2025, según Tangem, una compañía blockchain.
- Semi-anonimato de las transacciones: La criptomoneda permite a las personas mover dinero de forma anónima (o al menos semi-anónimamente). Entonces, aquellos que no desean sus transacciones asociadas con ellas, como los delincuentes, encuentran un medio efectivo para mover dinero.
- Facilita el crimen: Debido a su anonimato, la criptografía es una forma efectiva de facilitar el crimen, permitiendo a los delincuentes extorsionar a las personas, pagar transacciones ilícitas y luego lavar dinero.
- Las transacciones criptográficas son irrevocables: Una vez que las monedas criptográficas han sido enviadas en algún lugar o han sido robadas, se han ido para siempre. Es casi imposible recuperarlos. Los delincuentes pueden huir con su dinero y no podrá hacer nada al respecto.
Todos estos factores han creado un entorno que facilita a los estafadores usar criptografía para engañar al público.
Final
La criptomoneda es un medio ideal para facilitar el crimen, y la falta de conocimiento del público sobre la criptografía y su deseo de obtener una rica combinación rápida para crear una gran receta para estafas y fraudes. Los comerciantes deben ser conscientes de los riesgos que corren al intercambiar criptografía y protegerse de las estafas.
Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.
