6 cosas que cada inversor criptográfico inicial debe saber

La criptomoneda ha explotado en popularidad en los últimos años, atrayendo a millones de nuevos inversores.

Sin embargo, invertir en criptografía no es tan sencillo como comprar acciones o bonos. El mercado es volátil, la tecnología a menudo es compleja y el entorno regulatorio está cambiando rápidamente. Si es nuevo en la inversión de criptografía, comprender los conceptos básicos puede ayudarlo a tomar decisiones informadas y evitar errores costosos.

6 cosas que todo el inversor criptográfico para principiantes debería saber

1. Decide si eres un inversor o un comerciante

Antes de saltar al mercado de criptografía, debe decidir si desea ser un inversor a largo plazo o un operador activo.

Los inversores compran y mantienen cripto a largo plazo, con la esperanza de que se aprecie con el tiempo. Por lo general, creen en el futuro de tecnología blockchain o el potencial de los activos digitales en general. Están preparados para montar columpios del mercado, a menudo utilizando una estrategia simple de gestión de riesgos: nunca se venda, sin importar cuán volátil sea el precio.

Los comerciantes, por otro lado, adoptan un enfoque a corto plazo. Ellos Comprar y vender activamente criptomonedas para capitalizar los cambios de precios. El comercio puede ser altamente lucrativo, pero también viene con un mayor riesgo de pérdida. Para evitar que las pequeñas pérdidas se vuelvan en espiral en las más grandes, los comerciantes pueden establecer reglas de venta claras, como salir de una posición si cae un 10 por ciento,

“El comercio suena sexy, pero sin habilidades serias en análisis técnico y gestión de riesgos, puede conducir a pérdidas rápidas, especialmente cuando las emociones se hacen cargo”, dice Corey Roun, director senior de estrategias comerciales y derivadas en Lyons Wealth Management.

Para la mayoría de las personas, un enfoque de paciente a largo plazo funciona mejor. Además, es menos estresante que ver gráficos de precios todo el día.

Si se pregunta cómo incorporar la criptomoneda en su cartera, hablar con un asesor financiero puede ayudarlo.

2. No inviertas más de lo que estás dispuesto a perder

Crypto es una de las clases de activos más volátiles, lo que significa que los precios pueden dispararse o caer en cuestión de horas. A diferencia de las intercambios de valores, que operan durante el horario comercial de lunes a viernes regular, la cripto se puede negociar las 24 horas, los 7 días de la semana.

Muchos nuevos inversores se ven atraídos por la posibilidad de altos rendimientos con criptomoneda, pero es vital invertir solo lo que puede permitirse perder.

Dinero necesario para gastos esenciales, ahorro de emergencia O un pago inicial para una casa debe mantenerse en cuentas seguras, no atado en activos especulativos. Si está buscando un rendimiento garantizado, pagar la deuda de alto interés es un movimiento inteligente porque los ahorros en intereses son una victoria garantizada.

Si Eres nuevo en Cryptoconsidere comenzar con poco mientras está aprendiendo las cuerdas. Dejar a un lado un presupuesto de negociación y usar solo una parte al principio ayuda a evitar que un solo mal comercio lo elimine. Mantener el efectivo en reserva también significa que siempre tendrá fondos disponibles cuando surja la oportunidad de compra correcta.

Finalmente, es inteligente mantener la criptomoneda como una pequeña porción de su cartera general. Los expertos generalmente recomiendan limitar las inversiones criptográficas al 5 por ciento o menos de sus tenencias totales. Hacerlo puede ayudar a gestionar el riesgo y amortiguar el impacto de las aguas bajas en el mercado criptográfico.

3. Cuidado con las tarifas de intercambio astuto

Intercambios criptográficos Cargue diferentes tarifas, y algunas plataformas tienen costos ocultos que pueden comer sus ganancias.

Algunas plataformas cobran tarifas planas, mientras que otras toman un porcentaje de cada operación. De todos modos, ambas estructuras de tarifas pueden acumularse rápidamente, especialmente si está trabajando con un saldo de cuenta más pequeño.

“Si está negociando con frecuencia, las tarifas pueden eliminar a la mayoría, o incluso a todas sus ganancias”, dice Roun. “Es como correr en una cinta de correr, estás trabajando duro pero no estás llegando a ninguna parte”.

Otra estructura de tarifas a tener en cuenta son las tarifas de difusión. En lugar de cobrar comisiones directas, algunos intercambios establecen precios de compra y venta más altos, lo que significa que puede pagar más por su criptografía de lo que cree.

Compare siempre las estructuras de tarifas en diferentes intercambios antes de abrir una cuenta, y tenga cuidado con las tarifas ocultas enterradas en amplios spreads de oferta de oferta. ROUN también recomienda usar pedidos límite para reducir los costos.

4. Donde sostienes tu criptografía

Después de comprar criptografía, necesita un lugar seguro para almacenarlo. Hay dos opciones principales: mantenerlo en un intercambio o usar una billetera dedicada.

Mantener la criptograma en un intercambio es conveniente porque es fácil de acceder y comerciar. Sin embargo, si el intercambio es pirateado, sufre una falla del sistema o se quiebra en la quiebra, podría perder acceso a sus monedas. El colapso de FTX en 2022 es un excelente ejemplo. Así que no pase por alto la seguridad de cualquier intercambio o corredor que esté utilizando.

Una opción más segura es almacenar su criptografía en una billetera dedicada.

Las billeteras calientes están basadas en software y están conectadas a Internet, lo que las hace más convenientes pero también más vulnerables a la piratería. Billeteras frías, como billeteras de hardwarealmacene Crypto sin conexión y ofrezca el más alto nivel de seguridad. Si está teniendo criptografía como una inversión a largo plazo, usar una billetera en frío es la opción más segura para proteger sus activos de las amenazas cibernéticas.

“Asegúrese de usar una billetera donde controle las llaves privadas”, dice Roun. “Ya sea que se trate de una billetera de hardware o una aplicación segura, si no controla las claves, no controla la criptografía”.

Sin embargo, tenga en cuenta que la transferencia de cripto viene con tarifas. Cada vez que transfiere monedas entre las billeteras, pagará una tarifa de red, a menudo llamada una “tarifa de gas”.

El costo de la tarifa de gas depende de la cadena de bloques y qué tan ocupada esté la red. Por ejemplo, las tarifas de gas de Ethereum pueden aumentar durante las horas pico, a veces cuestando más que la transacción en sí si no tiene cuidado.

“Piense en ello como pagar las tarifas de transferencia bancaria en un banco: parece menor hasta que se dé cuenta de cuánto ha gastado con el tiempo”, dice Roun.

Para ahorrar dinero, Roun sugiere limitar la frecuencia con la que mueve sus monedas e intenta hacer transferencias cuando el tráfico de red (y las tarifas) son más bajos.

5. Crypto es altamente especulativo, así que prepárate para la volatilidad

A diferencia de los activos tradicionales como cepo O bienes raíces, las criptomonedas a menudo no tienen valor intrínseco y sus precios están fuertemente influenciados por la especulación. Y a diferencia de las acciones, el rendimiento de la criptografía no está vinculado a informes de ganancias, dividendos u otros fundamentos comerciales.

“Los precios se balancean salvajemente en función de la exageración, los ciclos de noticias y, a veces, solo tweets de personas influyentes”, dice Roun. “Algunos proyectos se disparan, otros desaparecen de la noche a la mañana”.

Eso significa que la volatilidad extrema es la norma, no la excepción. La volatilidad se puede medir como el rango de rendimientos anuales, dice Keith Black, analista financiero (CFA) alquilado y autor de “Invertir en criptomonedas y activos digitales”. Y cuando se trata de criptografía, esos columpios pueden ser masivos.

“Bitcoin ha experimentado históricamente varios años con pérdidas del 55 por ciento al 73 por ciento y ganancias del 300 por ciento o más”, dice Black.

La manipulación del mercado es otro riesgo importante. Los precios criptográficos pueden ser influenciados por grandes inversores, conocidos como “ballenas” o por esquemas de bomba y caída que inflan artificialmente los precios antes de chocarlos.

Las memecoras, como Dege, Shiba Inu, Pepe y Bonk son especialmente propensas a pérdidas rápidas en valor porque no hay ninguna justificación comercial para que estas monedas mantengan su valor, dice Black.

“Por número, la mayoría de los activos criptográficos probablemente no tengan un valor a largo plazo”, dice Black.

La incertidumbre regulatoria es otro gran riesgo en el mercado criptográfico. Los gobiernos de todo el mundo, incluidos los Estados Unidos, todavía están Lucha con cómo regular la criptografíay las nuevas leyes o restricciones podrían afectar el valor de sus activos digitales en el futuro.

6. Cuidado con las estafas

Las estafas, los hacks y los proyectos fraudulentos le han costado a los inversores miles de millones de dólares a lo largo de los años. En septiembre de 2024, el FBI informó que los estadounidenses perdieron $ 5.6 mil millones a estafas criptográficas en 2023, un aumento del 45 por ciento respecto al año anterior.

Solo en 2023, el FBI recibió más de 69,000 quejas sobre el fraude relacionado con las criptomonedas. Mientras que las estafas de criptografía representaban solo el 10 por ciento de todos los informes de fraude financiero, representaron casi el 50 por ciento de las pérdidas totales.

La naturaleza descentralizada de Crypto, las transacciones de rayo y el crossover global lo hacen extremadamente atractivo para los estafadores. Los delincuentes a menudo mueven fondos robados en el extranjero y se retiran rápidamente, por lo que una vez que se envía un pago, es casi imposible revertirse.

A Evite caer presa de una estafa criptográficatómese el tiempo para investigar la tecnología detrás de cualquier proyecto nuevo, o mejor aún, quede con criptomonedas establecidas como Bitcoin o Ethereum. Solo ponga dinero que puede permitirse perder y evitar entrar en la próxima “cosa segura”.

Si bien incluso los inversores más cautelosos pueden caer en estafas sofisticadas, mantenerse sensato es clave. No dejes que la promesa de grandes retornos nube tu juicio. Al final del día, la regla de oro de la inversión todavía es cierta: si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.

¿Cómo invertir en cripto?

Si está buscando invertir en criptomonedas, tiene varias opciones.

• Intercambios de cifrado: Estas plataformas ofrecen una amplia selección de criptomonedas y generalmente tienen precios competitivos. Los intercambios populares incluyen CoinbaseKraken y binance, entre otros.
• Corredores tradicionales: Algunas empresas de corretaje también permiten el comercio de cifrado, aunque su selección generalmente se limita a Bitcoin y algunas otras. Corredores como Corredores interactivosEtoro y Public proporcionan una manera fácil para que los principiantes accedan a la criptografía junto con otras inversiones.
• Aplicaciones financieras: Muchas aplicaciones financieras y de pago ahora admiten el comercio de criptografía, que a menudo se centran en Bitcoin y algunas monedas importantes. Robinidad Y Webull son grandes jugadores en este espacio, mientras que aplicaciones como PayPal, Venmo y Cash también le permiten comprar, vender y mantener criptografía.

Otras formas de invertir en cripto

Si bien invertir directamente en criptomonedas es una opción popular, hay otras formas de obtener exposición al mercado, algunas más directamente que otras.

• ETF criptográfico: En 2024, la SEC aprobó Spot Ethereum y ETF de bitcoinslo que facilita a los inversores obtener exposición directa a estas criptomonedas a través de Cuentas de corretaje tradicionales. Estos ETF comercian como acciones y proporcionan una forma simplificada de invertir en criptografía sin tratar con billeteras o intercambios.
• Crypto Exchange y Broker Stocks: Invertir en empresas que se benefician del crecimiento de la criptomoneda, como Coinbase o Robinhood, ofrece exposición indirecta al mercado. Estas compañías generan ingresos sustanciales del comercio de criptografía, lo que las convierte en una forma potencial de obtener ganancias a medida que la industria se expande.
• Futuros criptográficos: Los contratos de futuros permiten a los comerciantes apostar en los movimientos de precios de Bitcoin utilizando el apalancamiento, amplificando tanto las posibles ganancias como las pérdidas. Este mercado de rápido movimiento puede aumentar la naturaleza ya intensamente volátil de la criptografía.
• ETFS blockchain: A ETF de blockchain Invierte en empresas involucradas en tecnología blockchain, lo que le brinda exposición a la industria en general. Sin embargo, dado que muchas de estas compañías también operan en otros sectores, el alza (y el inconveniente) relacionado con la criptografía pueden ser más débiles.

Cada opción tiene diferentes niveles de exposición al riesgo y criptográfico, por lo que es importante comprender en qué está invirtiendo y cómo se alinea con sus objetivos financieros.

Final

La criptomoneda ofrece oportunidades emocionantes para los nuevos inversores, pero también viene con riesgos significativos. Ya sea que esté invirtiendo a largo plazo o operando activamente, asegúrese de comprender las preocupaciones de volatilidad y seguridad del mercado. Comience con poco, diversifique su cartera y nunca invierta más de lo que puede permitirse perder.