3 estafas criptográficas que podrían costarle miles

A pesar de la volatilidad masiva en los precios de las criptomonedas, las monedas digitales siguen siendo increíblemente populares. Muchos todavía ven la criptomoneda como un esquema “Get Rich Rapid”, donde pueden poner unos pocos dólares y sacar 10 o 100 veces su dinero, idealmente lo antes posible. Pero esa mentalidad y muchos malentendidos sobre cómo funciona la criptomoneda ha llevado a los estafadores que intentan estafar a los incaides.

De hecho, casi el 33 por ciento de los encuestados dijeron que habían sido víctimas de una estafa criptográfica, según una encuesta de 2021 por Cryptovantage, una fuente de noticias criptográficas. Entonces, aquellos que buscan intercambiar monedas digitales deben tener cuidado, ¡incluso con aquellos que parecen estar dándoles regalos!

Aquí hay tres tipos de estafas de criptomonedas a tener en cuenta y cómo protegerse.

Las mejores estafas de criptografía para tener cuidado

Las estafas de cifrado pueden tomar varias formas, y es importante saber cómo operan para que pueda reconocerlas cuando las vea. Trabajar con un asesor financiero que está versado en criptomonedas también puede ayudarlo a mantenerse alejado de las estafas criptográficas.

Dion Guillaume, Jefe Global de Relaciones Públicas y Comunicación en Gate.io, una plataforma de comercio de criptomonedas, clasifica las estafas criptográficas más populares en tres categorías principales: esquemas de ponzi, bombas y caídos y tirones de alfombras. Así es como funcionan:

1. Esquemas de Ponzi

Un esquema Ponzi, también conocido como esquema piramidal, es una estafa clásica. En esta configuración, eres recompensado por traer a más personas a la criptomoneda. Cualquier dinero traído al esquema se usa como pagos para personas más arriba en la pirámide. Cuando no se pueden encontrar más víctimas, el esquema generalmente se derrumba.

Guillaume dice que este tipo de estafas son fáciles de detectar y se basa en cómo se le paga: “Si un protocolo promete que sus mayores retornan para traer a más personas, entonces es un libro de texto ponzi”.

2. Bomba y caída

El nombre evocador de este tipo de estafa refleja cómo funciona y qué esperar.

“En los grupos maliciosos, los grupos maliciosos bombean artificialmente el valor de una ficha, atrayendo a más inversores, antes de vender sus fichas (dumping) y bolsas de ganancias”, dice Guillaume.

Esta estafa se basa en promocionar una moneda y hacer que más personas lo compren. A medida que aumenta el precio, los expertos se venden de la moneda, arrojándolo al público y los comerciantes se quedan con monedas sin valor. Guillaume dice que tenga en cuenta las monedas que tienen un precio más alto en un período muy corto.

3. Alfombra tira

Un “tirón de la alfombra” es una estafa criptográfica donde los fundadores de una criptomoneda básicamente desaparecen un día y toman todas sus fichas, su dinero, con ellos. Un atracción de alfombra bien publicitada ocurrió a fines de 2021 con el calamar de criptomonedas, y los fundadores se fueron con millones en efectivo.

Un tirón de alfombra puede ser más difícil de predecir, porque generalmente tienes que confiar en el creador de una moneda, y puede no ser obvio que sea una estafa hasta que el creador se vaya.

Pero un signo revelador puede ser una moneda criptográfica que restringe su capacidad de venderla cuando lo desee. Si no puede obtener liquidez para una moneda, es una de las peores señales posibles.

Tenga cuidado con estas otras estafas de cifrado comunes también

Esas primeras tres estafas están directamente relacionadas con invertir en criptomonedas, pero otros, como la estafa de “carnicería de cerdo”, intentan aprovechar a aquellos que ni siquiera han comenzado a invertir en criptomonedas. Sin embargo, están montando las matas del interés popular en la criptomoneda.

Esta estafa “engorda a una posible víctima con llamativos mensajes directos falsos, automóviles, casas y perfiles bancarios de Photoshop con cientos de miles de dólares, con la esperanza de que alguien ceda y envíe dinero”, dice Joshua Pardhe, senior cuantía en EY.

Este tipo de videos están flotando en todas las redes sociales, con estafadores parpadeando gruesos fajos de efectivo y autos caros.

“Después de que se captura a la víctima y se transfiere el dinero, el estafador desaparece y nunca se comunica nuevamente”, dice Pardhe.

Otro tipo de estafa implica el uso de tokens de aire para los partidarios de una criptomoneda. Un AirDrop básicamente coloca tokens en su billetera criptográfica, y los creadores de un proyecto criptográfico pueden hacerlo para ayudar a hacer crecer una red de simpatizantes de base, dice Alan Eschweiler, director de operaciones de Stacked Invest, una plataforma de inversión criptográfica.

Pero cuando acepta el AirDrop, puede exponer sus inversiones de criptografía a un estafador.

“Una entidad te transmitirá un token que parece tener valor, y cuando vas a intercambiar ese airdrop por otro token más conocido, le das a un protocolo más permisos de lo que crees”, explica Eschweiler. Luego, el hacker obtiene acceso al resto de su billetera, dice.

Signos de que puede haber estado expuesto a una estafa

Es posible que no pueda ver cómo funciona una criptomoneda dada, y eso debería ser suficiente para hacerle pensar dos veces antes de invertir su dinero ganado con tanto esfuerzo. Pero aquí hay otros signos de una estafa. Si los ve, debe prestar más atención a esa criptografía.

• Promesas de altos rendimientos. Pardhe dice que este es uno de los signos más claros de una estafa y da un ejemplo de lo que puede ver: “Dame $ 200 y te devolveré $ 2000 o más, solo pagar una tarifa del 10 por ciento”.
• Autos y dinero. Algunos estafadores atraen a los productos más llamativos para llamar la atención. “Las estafas seguras son proyectos que prometen la Luna y los Lambos. Lo siento, no hay lunas o lambos en criptografía ”, dice Mark Fidelman, fundador de Smartblocks, una agencia de marketing de criptomonedas.
• Errores de gramática. Incluso algo tan simple como la gramática pobre en un sitio o anuncio puede indicar que algo es una estafa. “Si alguien es legítimo, no intentarán comercializarse en las redes sociales, tendrán un sitio web de buena reputación, las licencias de FINRA y tendrán una gramática adecuada y sin errores”, dice Pardhe.
• Negarse a compartir datos de contacto o información del sitio web. Si un contacto se niega a darle una dirección de sitio web o información de contacto, puede tener una estafa en sus manos.
• Ofertas que son demasiado buenas para ser verdad. “Una de las formas más fáciles de identificar una estafa es preguntarse si algo se ve demasiado bueno para ser cierto”, dice David Pigott, director de riesgo y seguridad de Prime Trust, una compañía de infraestructura FinTech. “¿Se ofrecen grandes devoluciones? ¿Hay “garantías” elaboradas que no parecen razonables? ¿Existe una urgencia poco realista para la oferta?

Estos letreros deben avanzar a cualquiera que esté mirando un fraude.

Cómo protegerse de las estafas criptográficas

Si está buscando invertir en una criptomoneda específica, los expertos recomiendan una serie de pasos que puede tomar para evitar las estafas. De hecho, muchos de estos pasos requieren solo una inversión de tiempo modesta para evitar que pierda toda su inversión ante un estafador.

• Realice su propia investigación. No solo confíe en un lanzamiento de alguien. Sal y haga su propio trabajo para averiguar si un proyecto es legítimo. Pigott sugiere encontrar informes para ver si la plataforma criptográfica está funcionando y legítimamente, ver cuán desarrollada es la plataforma y encontrar cuántas personas están empleadas por la plataforma, así como quiénes son los fundadores o ejecutivos, entre otras cosas. La investigación básica puede ayudarlo a evitar algunos de los peores actores.
• Información de crowdsource sobre el proyecto. Tiene un montón de recursos disponibles en la web para averiguar sobre una moneda determinada, incluso hasta Reddit y X (anteriormente Twitter). Fidelman sugiere responder preguntas como “¿Qué personas de buena reputación lo han examinado? ¿Auditaron el código? simplemente establecer si un proyecto podría ser de buena reputación.
• Configure la autenticación de dos factores. La configuración de la autenticación de dos factores o la autenticación multifactor puede ayudar a mantener su cuenta segura. “Es un dolor seguro, pero los estafadores pueden hacerse cargo de las cuentas de las redes sociales si uno usa la misma contraseña para diferentes servicios, y luego usar su perfil para estafar a otros”, dice Pardhe. “Esto ha sucedido varias veces en mi grupo de amigos”.
• Invierte en criptos bien conocidos y de buena reputación. “Invierta en un proyecto probado y probado que ha existido por un tiempo”, dice Guillaume. “O invertir en creadores de protocolos que tienen un historial de creación de protocolos increíbles”.
• Trabajar con socios de confianza. “Siempre pase por una empresa de inversión conocida o tome el consejo de un amigo o familiar de confianza”, dice Pardhe. “Nunca envíe dinero o cripto a nadie, incluso a sus amigos, a menos que verifique con ellos a través de otra plataforma”. Un asesor financiero de buena reputación también puede ayudarlo a evitar estafas.
• Tenga cuidado de dar permisos a su billetera. Evite dar acceso a las personas desconocidas a cualquier billeteras descentralizadas si no comprende qué tipo de permisos está ofreciendo, dice Eschweiler. Podría permitirles acceder a sus activos de cifrado.
• Verificar enlaces para proyectos. Esto suena como un bloqueo y tacleos básicos, pero solo verificar los enlaces para un proyecto puede ayudarlo a evitar una estafa. “Los estafadores frecuentemente modifican las URL reemplazando las letras para engañar a los usuarios para que visiten sitios web ilegítimos”, dice Pigott.
• Encuentre una cobertura de medios confiable. La cobertura positiva de un proyecto criptográfico de un medio de comunicación de buena reputación puede ayudar a establecer la credibilidad de un proyecto criptográfico.

Estos son algunos de los pasos fundamentales para protegerlo a usted y a su dinero de los estafadores criptográficos.

Final

Si bien es posible que no pueda evitar las estafas más inteligentes, es importante no dejar que su avaricia se adelanten a su capacidad de pensar con claridad. Por lo tanto, puede tener sentido seguir la regla más básica para evitar estafas: “Si es demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea”. Pero incluso tomar otras precauciones de sentido común puede ayudarlo a evitar algunos de los peores aspectos del mundo criptográfico.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.