¿Quieres crear un ETF personalizado? Aquí hay 4 pasos para establecer uno

Los fondos cotizados en intercambio, o ETF, son una de las formas más populares de invertir. Le permiten comprar una canasta de valores, como acciones o bonos, a través de una sola entidad y pueden traer los beneficios de una cartera diversificada en una sola acción.

Pero, ¿qué pasa si desea elegir sus propias acciones, bonos o fondos que se mantengan dentro de una cartera personalizada y que se administre como una sola cartera? Esto crearía su propia cartera tipo ETF y hay corredores que le permiten hacer exactamente eso. Aquí le mostramos cómo configurar su propia cartera personalizada y algunos lugares donde puede hacerlo.

(Alerta de spoiler: no puede crear fácilmente su propio ETF que opere, que requiere aprobación regulatoria y capital significativo).

1. Elija su estrategia o tema

Si desea construir su propia cartera personalizada, probablemente tenga algunas ideas sobre los temas o estrategias de inversión que desea utilizar. Tal vez desee incluir acciones que crean que están infravaloradas o que tienen perspectivas de alto crecimiento. Otros pueden tener una fuerte convicción detrás de temas como la inteligencia artificial o la energía limpia.

Una ventaja de construir una cartera personalizada es que no tiene que limitarse a un solo tema o estrategia. Investigue un poco y decida cómo cree que desea que su cartera se coloque. Entonces estás listo para comenzar a construir el fondo.

2. Elija sus valores para la cartera

Una vez que tenga una estrategia o un tema elegido, puede elegir los valores específicos que desea incluir en su cartera. Puede incluir todas las acciones o bonos individuales, pero también puede combinar clases de activos o incluso usar ETF dentro de su cartera.

Digamos que desea que la mayor parte de su exposición de existencias provenga de un ETF que rastrea el S&P 500, pero también desea tener un puñado de acciones individuales en grandes cantidades. Una cartera personalizada le permite hacerlo, y puede colocar el fondo para superar potencialmente al mercado más amplio.

Sin duda, intentar vencer al mercado es una tarea alta a largo plazo. Incluso los inversores profesionales luchan por superar al S&P 500 por largos períodos, por lo que debe abordar el desafío con una gran humildad. Considere trabajar con un asesor financiero que puede ayudarlo a desarrollar una estrategia general con la que pueda seguir en los buenos y malos tiempos.

3. Elige con qué frecuencia quieres reequilibrar

Una de las excelentes características de una cartera personalizada es que no tiene que administrarlo usted mismo. Los corredores que ofrecen el servicio le permiten establecer asignaciones de objetivos para los valores dentro de la cartera y se reequilibrarán a esas asignaciones a intervalos regulares.

Por lo general, querrá reequilibrar la cartera al menos trimestralmente, pero también es posible que desee hacerlo con más frecuencia si las asignaciones se desvían del objetivo en más del 5 por ciento, por ejemplo. Esto ayudará a garantizar que su cartera se invierta de la forma en que pretendía cuando comenzó y no se inclina hacia las inversiones que más han aumentado.

4. Monitorear el rendimiento con el tiempo

Una vez que haya configurado su cartera, puede monitorear su rendimiento con el tiempo de la misma manera que lo haría con cualquier otro fondo de inversión que posea. Tenga en cuenta que si su cartera se mantiene en una cuenta de corretaje imponible, es probable que debe impuestos sobre las ganancias y los ingresos que genera la cartera. Si establece la cartera en una cuenta de abogados de impuestos, como una Roth IRA, puede evitar las consecuencias fiscales.

Corredores donde puede construir una cartera personalizada

Fidelidad

Las carteras de Fidelity Basket le permiten seleccionar una cartera de acciones y ETF y administrarla como una sola inversión. También puede seleccionar entre las carteras previas a la construcción desarrolladas por los expertos de Fidelity. El servicio cuesta $ 4.99 por mes, pero puede comenzar con una prueba gratuita de 30 días si desea probarla.

M1 Finanzas

M1 Finance le permite construir su cartera, o “pastel”, y luego decidir cuánto desea asignar a cada porción. Una vez que elija sus acciones o ETF para sus rodajas, puede configurar sus pesos objetivo y la cartera reequilibrará automáticamente esas asignaciones. No hay tarifas comerciales, y puedes tener tantos “pasteles” como quieras.

Otras opciones

Otros corredores, como Charles Schwab y los corredores interactivos, le permiten intercambiar acciones fraccionarias y construir la cartera que desee, pero no ofrecen las mismas características de personalización de Fidelity y M1 que le permiten tratarlo como una sola inversión. Si trabaja con un asesor financiero, es posible que puedan utilizar la función de cartera de modelos de corredores interactivos que permite a los asesores construir carteras personalizadas.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.