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El mercado de valores ha tenido una gran carrera en los últimos dos años, con el S&P 500 que regresa más del 25 por ciento tanto en 2023 como en 2024. Otros activos, como las criptomonedas y el oro, también están cerca de los máximos de todos los tiempos, lo que hace que algunos se preocupen por una posible burbuja de mercado.
La fuerza ha sido impulsada por el entusiasmo por la inteligencia artificial, que ha visto un auge en el gasto de las compañías tecnológicas más grandes. El potencial de un entorno empresarial amistoso después de la reelección del presidente Donald Trump también ha enviado precios más altos, particularmente para las criptomonedas.
Entonces, ¿qué puedes hacer si estos altos precios te hacen retorcerse? Ya sea que trabaje con un asesor financiero o administre sus inversiones usted mismo, aquí hay algunos consejos sobre qué hacer cuando tantas inversiones ya han aumentado, y se siente un poco espumoso por ahí.
4 consejos para proteger su cartera de una burbuja de mercado
1. Evite la locura
Lo que no posee puede ser tan importante como lo que hace. Un buen primer paso para evitar lastimarse en un mercado sobrecalentado es asegurarse de que se mantenga alejado de las áreas más calientes. Recientemente, eso ha significado evitar las acciones más estrechamente asociadas con la IA que comercia con las valoraciones más caras. En el mundo criptográfico, Memecoins ha atraído mucha atención, pero pueden caer tan rápido como se elevan. Dirigir a estas áreas puede proteger su cartera en una recesión.
En su lugar, asegúrese de que las acciones, o fondos de acciones, en su cartera estén compuestas por empresas rentables que probablemente continúen creciendo con el tiempo. Recuerde que las acciones no son solo precios que parpadean en una pantalla, sino que representan intereses reales de propiedad en un negocio. Los precios de las acciones deben seguir el desempeño del negocio a lo largo del tiempo.
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2. Abrazar aburrido
También es un buen momento para asegurarse de que se ocupe de lo básico. Mire su plan 401 (k) u otro plan de jubilación en el lugar de trabajo y asegúrese de que esté contribuyendo lo suficiente como para recibir la máxima coincidencia que su empleador ofrece, y que los fondos se están invirtiendo en fondos de índice simples que no tienen demasiada exposición al Flyers altos del mercado.
Hay muchas inversiones modernas que han generado retornos descomunales en los últimos años, como Tesla y Nvidia. Estas compañías pueden continuar bien para los accionistas, pero con sus altos valoraciones e incertidumbres comerciales, es probable que encuentre otros que ofrezcan más gangas hoy.
Considere a los productores constantes con rendimientos de dividendos sólidos y valoraciones razonables. Es probable que empresas como esta se dupliquen o triplicen en el corto plazo, pero deberían ofrecer rendimientos atractivos a largo plazo en comparación con muchas de las acciones calientes de hoy.
Piense en invertir en ETF o fondos mutuos que posean empresas con pagos de dividendos consistentes a lo largo de los años en lugar de perseguir los nombres más calientes del mes en el espacio de cifrado o el último volante tecnológico.
3. Busque inversiones no amadas
Si bien muchas acciones han visto un rendimiento fantástico en los últimos años, ciertamente hay algunos rezagados que podrían representar gangas interesantes actualmente. Si le preocupa una posible burbuja, podría tener sentido pasar tiempo investigando las áreas que han tenido un rendimiento inferior.
Es posible que desee observar acciones internacionales, acciones de pequeña capitalización o acciones de valor para empezar. Estas áreas han retrasado el rendimiento de las acciones más grandes y los índices de EE. UU. Como el S&P 500. Uno de los mejores indicadores de rendimientos a largo plazo es comenzar la valoración, y esas áreas funcionan con múltiplos más bajos de ganancias que las acciones estadounidenses de gran capitalización. .
4. Considere tener algo de efectivo en su cartera
La mayoría de la gente está de acuerdo en que el efectivo es una pésima inversión a largo plazo. Es prácticamente seguro que perderá valor con el tiempo, pero una cosa que puede agregar a su cartera es la opcionalidad. Si cree que la mayoría de las oportunidades de inversión hoy en día no son atractivas, el efectivo le brinda la opción de atacar rápidamente las oportunidades en el futuro, aunque cuando esas podrían venir siempre no está clara. También obtienes un rendimiento decente en efectivo en estos días, a diferencia de hace unos años, cuando no ganaste esencialmente nada.
Sin duda, tener efectivo puede ser psicológicamente difícil, particularmente en entornos especulativos cuando todo parece estar subiendo. No se siente bien tener efectivo simplemente sentado allí ganando menos de lo que podría en el mercado. Pero cuando las emociones del mercado inevitablemente se balancean en una dirección más temerosa, tener algo de efectivo hoy podría terminar demostrando ser valioso.
Si le preocupa las altas valoraciones de hoy, considere mantener el 5-10 por ciento de su cartera en efectivo y equivalentes de efectivo, es una de las inversiones más contrarias que puede hacer.
Final
Muchas clases de activos han aumentado considerablemente en los últimos dos años, dejando a las valoraciones altas y futuras expectativas de retorno. Asegúrese de limitar su exposición a las áreas más especulativas del mercado, como acciones de IA y criptomonedas.
Considere mantener una parte de su cartera en una inversión altamente líquida, como un fondo de mercado monetario, para estar mejor posicionados para futuras oportunidades. Asegúrese de que se ocupe de los conceptos básicos y contribuya constantemente a un plan de jubilación en el lugar de trabajo como un 401 (k). Recuerde que lento y constante típicamente gana la carrera de inversión.
Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.
