Las mejores estrategias de ETF para principiantes: 7 formas de comenzar a invertir en fondos cotizados en bolsa

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) ofrecen toneladas de ventajas para los inversores principiantes (y los intermedios y avanzados también). ETFS Puede proporcionar retornos atractivos, y los inversores no necesitan un amplio conocimiento para encontrar fondos que estén preparados para entregar rendimientos atractivos durante décadas. Pero, ¿qué ETFS deberían considerar los inversores principiantes y cómo deberían usar ETF para desarrollar riqueza?

Las mejores estrategias de ETF incluyen no solo qué comprar, sino también cómo comprar sus fondos, incluidas las cosas específicas que debe hacer para mantener su riqueza creciendo con el tiempo.

1. Compre un ETF de base amplia

Los inversores siempre están buscando una buena inversión, y el mundo del ETF ofrece muchas opciones. Uno de los mejores tipos de fondos incluye cientos de acciones de todos los principales sectores económicos: un fondo de índice S&P 500. Este fondo posee todas las acciones en el índice de acciones Standard & Poor’s 500, que incluye aproximadamente 500 de las compañías estadounidenses más grandes y rentables.

Con una colección de acciones tan amplia y diversificada, un fondo de índice S&P 500 es una apuesta por la prosperidad económica de América. También es la principal recomendación del legendario inversor Warren Buffett. Este tipo de fondo ha entregado alrededor del 10 por ciento de rendimientos anuales en promedio durante largos períodos de tiempo, y está disponible para cualquier persona, incluidos los inversores principiantes.

Aquí están el Mejor ETF de índice S&P 500incluidos sus devoluciones y costos. Puedes comprarlos en cualquiera de los Los mejores corredores para principiantes.

2. Marque la volatilidad con un ETF de dividendos

Otra gran opción de inversión para los nuevos inversores es un ETF de dividendos, que ofrece un pago regular en efectivo que puede crecer con el tiempo. Un fondo de dividendos ofrece el potencial de rendimientos fuertes, pero generalmente es menos volátil que un fondo de índice S&P 500, por lo que el precio del primero no fluctuará tanto como probablemente lo hará el conocido índice de acciones.

La combinación del dividendo y los potenciales rendimientos fuertes con el tiempo hace que los ETF de dividendos sean una inversión atractiva. El Mejores ETF de dividendos Cobrar una relación de gasto bajo, la tarifa cobrada por la compañía de fondos por administrar el fondo, a menudo menos de $ 10 al año por cada $ 10,000 invertidos.

3. Compre para mantener – No cambie activamente

La gran mayoría de los activos de ETF se administran pasivamente, es decir, están diseñados para rastrear un índice específico, como el índice S&P 500. Entonces, los ETF ayudan a los inversores a obtener los rendimientos generados por su índice subyacente. Pero no obtendrá el rendimiento del índice si comercia y sale del ETF, un proceso que probablemente generará Impuestos sobre ganancias de capital y dar como resultado finalmente tener un rendimiento inferior del índice.

La investigación ha demostrado que Los inversores pasivos superan a los inversores activospor lo que los inversores de ETF deben cumplir y mantener sus fondos si quieren obtener sus rendimientos a largo plazo.

4. Agregue dinero a sus ETF con el tiempo para aumentar la riqueza.

Invertir se trata de desarrollar riqueza con el tiempo, y querrá agregar regularmente dinero a sus ETF para mantener su riqueza agravante. El mejor enfoque es determinar cuánto puede contribuir semanalmente o mensualmente, y luego agregarlo constantemente, independientemente de lo que esté sucediendo en el mercado o la economía. Este proceso se llama Promedio de costo en dólaresy ayuda a reducir su riesgo extendiendo sus precios de compra, asegurando que no esté comprando a un precio demasiado alto.

Si tienes un 401 (k)ya está aprovechando este proceso, agregando a su cuenta quincenalmente. Pero también puedes usarlo en tu IRA o cuenta imponible y obtener excelentes resultados.

5. Diversifique sus ETF por capitalización de mercado

El índice de acciones S&P 500 incluye principalmente acciones de gran capitalización y mega capitalización, las compañías más grandes del mercado. Debido a que estas son las compañías más grandes, el S&P 500 cubre aproximadamente el 80 por ciento del valor total del mercado de valores. Pero algunos inversores también querrán invertir en el 20 por ciento restante del mercado, por lo que comprarán ETF de pequeña capitalización y ETF de mediana capitalización. Estos fondos representan a las empresas más pequeñas y medianas que cotizan en las principales bolsas de valores.

El Mejores ETF de pequeña capitalización y Mejores ETF de mediana capitalización También puede ofrecer retornos atractivos. Al agregar estos fondos a una cartera junto con un ETF S&P 500, los inversores logran más diversificación, lo que puede ayudar a reducir el riesgo y puede reducir la volatilidad de la cartera de inversiones.

6. Compre un ETF de índice y algunas acciones

¿Le gusta invertir y desea agregar algunas acciones individuales a su cartera? Excelente. Si está aprendiendo a invertir, aún puede mantener la mayor parte de su dinero invertido en un fondo índice de base amplia, como un ETF S&P 500 y luego agregar algunas acciones. Hay una buena posibilidad de que el ETF S&P 500 ya los posea, pero si desea una exposición adicional a ellos, está bien.

La idea aquí es mantener el tamaño de las posiciones de sus acciones individuales para no más de un pequeño porcentaje de su cartera total cada una. Entonces, cuando compra cada acción, puede ocupar el 2 o 3 por ciento de su cartera, y tres acciones pueden ocupar del 6 al 9 por ciento de su cartera completa. El 91-94 por ciento restante de sus inversiones totales consistiría en sus fondos índices.

7. Agregue un ETF sectorial a una cartera diversificada

Un ETF del sector es similar a un ETF de base amplia, pero consiste solo en acciones en una industria específica, como acciones industriales, productos básicos de consumo o acciones de tecnología de la información. Si bien un ETF del sector está menos diversificado que un fondo de índice amplio, puede hacerlo mejor si el sector está caliente. Por lo tanto, puede ser una forma atractiva de invertir en el sector sin tener que conocer a todas las empresas individuales.

La desventaja de un ETF del sector es que si algo golpea el sector, puede dañar a todas las empresas en él. Por ejemplo, imagine que los precios del petróleo se dispararon, impactando negativamente las acciones de todas las principales aerolíneas. La estrecha diversificación de un ETF del sector protege contra los problemas en una sola empresa, no contra la industria en su conjunto, mientras que un fondo S&P 500 ofrece una diversificación y protección más amplias.

Algunos de los ETF del sector superior incluyen Fondos de atención médicafondos de productos básicos de consumo y fondos tecnológicos.

¿Qué es un fondo cotizado en bolsa (ETF)?

Los ETF son un tipo de fondo que posee varios tipos de valores, pero generalmente solo un tipo, ya sea acciones o bonos. Una parte del fondo proporciona la propiedad de todas sus acciones o bonos. Por ejemplo, si un ETF tenía 150 acciones, entonces los propietarios del fondo tendrían una pequeña participación en cada uno de ellos.

Los ETF generalmente se administran pasivamente, lo que significa que el Fondo simplemente posee lo que se mantiene en un índice objetivo que rastrea, como el S&P 500 o Nasdaq 100. No cambia activamente acciones o bonos, a diferencia de los fondos mutuos, que tienen inversores profesionales para investigar y comprar inversiones.

Debido a que simplemente rastrean pasivamente un índice preestablecido, la mayoría de los ETF se consideran fondos de índice.

Los ETFS se negocian en una bolsa de valores, permitiendo que cualquiera pueda comprarlos, y puede comprarlos y venderlos durante el día, a diferencia de los fondos mutuos, que se negocian solo después de que el mercado se cierre por el día. Debido a esta configuración, sabrá el precio del ETF correctamente cuando realice transacciones.

Los ETF cobran una relación de gastos, que se expresa como un porcentaje de su inversión en el Fondo. Debido a que se administran pasivamente y, por lo tanto, no necesitan analistas costosos para investigar inversiones, las tarifas de ETF tienden a ser bajas y Los ETF son típicamente más baratos que los fondos mutuos.

Final

Los ETF ofrecen mucho para los inversores principiantes, pero elegir un buen fondo es solo el comienzo de su viaje de construcción de riqueza. Querrá agregar a sus inversiones a lo largo del tiempo, así como para aferrarse a sus fondos para minimizar los efectos de los impuestos sobre las ganancias de capital en su capacidad para agravar su riqueza.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.