Imagen de Getty Images; Ilustración de Bankrate
Las acciones de dividendos son una de las formas más populares de invertir. Pueden entregar efectivo en su bolsillo, dándole un rendimiento real independientemente de cómo esté funcionando el mercado de valores. Y entre los pagadores de dividendos más fuertes se encuentran las acciones en el índice Standard & Poor’s 500 (S&P 500), una colección de aproximadamente 500 de las empresas más grandes y rentables de Estados Unidos.
Estos son algunos de los dividendos de mayor crecimiento de S&P 500 en los últimos cinco y diez años.
Las mejores acciones de S&P 500 para el crecimiento de dividendos a 5 años
Las acciones con las mejores tasas de crecimiento de cinco años generalmente acaban de comenzar a pagar un dividendo o han comenzado a enfatizar los dividendos como parte de su programa de asignación de capital. Por lo tanto, no es inusual ver empresas con tasas de crecimiento de dividendos extraordinariamente altas sobre el pasado reciente.
La compensación de ese alto crecimiento suele ser un mayor rendimiento de dividendos en relación con los productores más lentos. Sin embargo, muchas compañías de energía ahora están haciendo pagos significativos. (Datos al 27 de enero de 2025.)
| Compañía | Crecimiento de dividendos de 5 años | Rendimiento de dividendos |
|---|---|---|
| Grupo Cigna (CI) | 161.8% | 1.9% |
| NRG Energy (NRG) | 65.9% | 1.6% |
| Lennar (Len) | 63.6% | 1.5% |
| Texas Pacific Land (TPL) | 63.5% | 0.5% |
| Devon Energy (DVN) | 57.1% | 4.0% |
| Paccar (PCAR) | 42.3% | 1.2% |
| Eqt (eqt) | 38.3% | 1.2% |
| Coterra Energy (CTRA) | 36.2% | 2.9% |
| Recursos EOG (EOG) | 32.4% | 3.0% |
| Tractor Supply Co (TSCO) | 28.0% | 1.5% |
Fuente: Charles Schwab.
Ahora compare esa lista con las compañías que han podido mantener el rápido crecimiento durante una década.
Las mejores acciones de S&P 500 para un crecimiento de dividendos a 10 años
En comparación con las mejores tasas de crecimiento en los últimos cinco años, es casi imposible para una empresa mantener ese ritmo tórrido durante una década completa. Pero muchas compañías todavía tienen tasas de crecimiento muy rápidas en los anteriores 10 años.
En muchos casos, las empresas comenzaron a aumentar su dividendo desde niveles relativamente bajos, por lo que los números llamativos son a menudo el resultado de eso.
| Compañía | Crecimiento de dividendos a 10 años | Rendimiento de dividendos |
|---|---|---|
| Grupo Cigna (CI) | 61.8% | 1.9% |
| CDW Corp (CDW) | 49.6% | 1.3% |
| Texas Pacific Land (TPL) | 47.6% | 0.5% |
| Coterra Energy (CTRA) | 34.6% | 2.9% |
| Lennar (LNR) | 27.9% | 1.5% |
| MasterCard (MA) | 27.4% | 0.6% |
| Morgan Stanley (MS) | 26.1% | 2.7% |
| Recursos EOG (EOG) | 24.6% | 3.0% |
| Tractor Supply Co (TSCO) | 23.7% | 1.5% |
| Paccar (PCAR) | 23.0% | 1.2% |
Fuente: Charles Schwab,
Qué considerar al invertir en acciones de dividendos
Si bien el alto crecimiento de dividendos es atractivo, también debe analizar si el dividendo es sostenible antes de huir y comprar las acciones. Aquí hay algunas cosas para verificar:
- Rendimiento de dividendos actuales: Un rendimiento actual de dividendos que es demasiado alto podría indicar que hay problemas con el negocio o que los inversores sospechan que el dividendo se reducirá pronto. Por otro lado, para un dividendo que es muy bajo, piense en 0.5 por ciento o menos, puede que no valga la pena esperar el crecimiento en los años futuros si confía exclusivamente en los ingresos.
- Ratio de pago: La relación de pago es el dividendo dividido por las ganancias de la compañía. Si este número excede regularmente el 100 por ciento o está cerca de él, entonces debe esperar que se reduzca el dividendo. En general, cuanto menor sea la relación de pago, más seguro es el dividendo. Una relación de pago más baja también le da espacio a la compañía para aumentar su dividendo también.
- Estabilidad comercial: ¿La empresa que paga dividendos tiene un negocio sostenible? Cuanto más estable sea el negocio, más probable es que pueda pagar y hacer crecer su dividendo durante años. Las compañías de energía, por ejemplo, a menudo experimentan ciclos de auge y caída a medida que el precio del petróleo y otras fuentes de energía fluye y fluye. Por lo tanto, pueden no ser las acciones de dividendos más seguras.
- Momento: Algunas compañías tienen un alto crecimiento de dividendos porque el período de medición comenzó en un momento favorable. Por ejemplo, los bancos se estaban recuperando de la crisis financiera hace una década y sus dividendos eran limitados. A medida que la economía se normalizó, se les permitió pagar dividendos más altos, y muchos aumentaron sus pagos y pueden no poder ofrecer un crecimiento tan rápido nuevamente. Así que tenga cuidado con el período de tiempo que se mide.
Las empresas que han pagado dividendos durante años pueden ofrecer las acciones de dividendos más seguras. Entre los más fuertes se encuentran los aristócratas de dividendos, un prestigioso grupo de empresas que han pagado y recaudado sus dividendos durante 25 años y más. También son un lugar fuerte para comenzar su búsqueda.
Si está buscando construir una cartera que sea una dinamo de dividendos, entonces es útil reinvertir sus dividendos. Puede usar automáticamente sus dividendos para comprar más acciones, disfrutando del poder de agravar los dividendos con el tiempo. Y los mejores corredores de dividendos reinvertidos son aquellos que le permiten comprar acciones fraccionarias, lo que le permite trabajar todo su dividendo.
Final
Mirar una lista de las existencias de dividendos de más rápido crecimiento es un buen lugar para comenzar cuando busca dividendos atractivos, pero es solo un comienzo. Querrá investigar y comprender por qué la compañía está aumentando rápidamente su pago. Pero las empresas con un historial a largo plazo de pagar un flujo creciente de dividendos son reacios a cortarlas, por lo que busca empresas con ventajas competitivas que les permitan aumentar sus pagos en los próximos años.
Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.
