ETF de crecimiento vs. Valor ETF: ¿Cuál es la diferencia?

A medida que construye su cartera de inversiones, es probable que se encuentre con dos estilos ampliamente seguidos: valor y crecimiento. En muchos sentidos, la opción que elija dependerá de sus necesidades específicas y objetivos financieros.

Si bien puede parecer complejo, hay fondos cotizados en intercambio (ETF) configurados para ayudarlo a diversificar y optimizar el proceso.

Esto es lo que necesita saber sobre este tipo de inversiones y cómo podrían encajar en su estrategia.

Inversión de ETF de crecimiento

El crecimiento de la inversión es una estrategia centrada en encontrar acciones donde se espera que las empresas subyacentes aumenten las ventas y las ganancias a una tasa elevada y generen rendimientos por encima del promedio.

Mientras que los inversores de valor buscan gangas e ingresos estables, los inversores de crecimiento están dispuestos a pagar una prima por las acciones de empresas que podrían superar significativamente en el futuro. A menudo, estos nombres son parte de las industrias a la vanguardia de la innovación como la tecnología y la biotecnología. Debido a que sus servicios son nacientes, tienden a ser empresas jóvenes con el potencial de interrumpir las industrias enteras.

Algunas acciones de crecimiento conocidas incluyen Alphabet (Googl), Amazon (AMZN), Tesla (TSLA) y NVIDIA (NVDA). A medida que estas compañías dominaron sus respectivas industrias, sus acciones experimentaron movimientos parabólicos, capturando ganancias masivas para los primeros inversores.

Por supuesto, muchas otras acciones de crecimiento han experimentado ganancias rápidas en los precios, solo para ver que sus acciones eventualmente se hunden ya que sus perspectivas comerciales nunca se materializaron. Esa es una razón por la cual la inversión en crecimiento puede ser potencialmente más volátil que la inversión de valor.

Por defecto, los inversores de crecimiento generalmente están menos preocupados por las métricas como los pagos de dividendos, los niveles de deuda o el efectivo, ya que esperan que las empresas de crecimiento reinvieran en gran medida en sus negocios. Sin embargo, a medida que pasa el tiempo, estos factores se vuelven más frecuentes.

La estrategia puede ser atractiva para los inversores más jóvenes, ya que tienen tiempo adicional para permanecer con una inversión a través de cualquier disminución a corto plazo en el precio. Pero incluso para otros grupos de edad, poseer una parte de las existencias de crecimiento puede maximizar las ganancias potenciales y servir como un factor de diversificación.

ETF de crecimiento superior

Los inversores minoristas tienen acceso a una gran cantidad de opciones dirigidas a inversiones en crecimiento en sectores e industrias. A continuación destacamos algunos de los más populares. Los datos a continuación son a partir del 19 de agosto de 2025.

Vanguard Growth ETF (Vug)

VUG es uno de los ETF de mayor crecimiento con alrededor de $ 324 mil millones en activos bajo administración. Este fondo administrado pasivamente selecciona compañías de gran capitalización con características de crecimiento.

Entre sus principales participaciones, el Fund invierte en Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) y Amazon. Casi todas las tenencias del fondo son empresas estadounidenses. Tiene una relación de gasto de 0.04 por ciento.

Ishares Russell 1000 Growth ETF (IWF)

Otra opción popular es IWF, que administra alrededor de $ 114 mil millones. Con este fondo, los inversores tienen exposición a empresas de crecimiento estadounidenses en diversos tamaños de capitalización de mercado.

Algunas de sus principales participaciones incluyen acciones de Apple, Microsoft, Amazon y Nvidia. Tiene una relación de gasto de 0.18 por ciento.

ISHARES S&P 500 ETF de crecimiento (IVW)

IVW es uno de los ETF de crecimiento más establecidos del mercado. El Fondo tiene $ 63 mil millones en activos bajo administración. El fondo posee acciones de empresas S&P 500 con ciertas características de crecimiento, como el crecimiento de las ventas.

Alrededor del 36 por ciento de sus inversiones están en empresas tecnológicas. Entre sus principales tenencias, el Fondo posee acciones de Apple, Microsoft y Nvidia. Tiene una relación de gasto de 0.18 por ciento.

Valor de inversión de ETF

La inversión de valor es una estrategia que se centra en encontrar acciones infravaloradas basadas en los fundamentos de una empresa.

Al buscar oportunidades de compra, los inversores de valor a menudo prestan especial atención a las métricas como flujos de efectivo estables, ganancias, dividendos y deuda mínima como indicadores críticos. Luego usan esa información para medir el valor intrínseco de una empresa y su potencial de ganancias futuras.

Mientras realizan investigaciones fundamentales, los inversores de valor también analizan las métricas generales de la industria para descubrir ideas adicionales. Por ejemplo, si las acciones de Coca-Cola (KO) parecen infravaloradas, evaluarían las métricas en el sector de productos básicos de consumo, junto con competidores directos como PepsiCo (PEP). Este tipo de análisis garantiza una comparación de manzanas a manzanas.

Al igual que la caza de gangas, los inversores de valor quieren recoger acciones de empresas que creen que son “baratas”. A menudo, no buscan golpear un jonrón. En cambio, su objetivo es generar rendimientos consistentes, ya que las existencias de valor tienden a ser menos volátiles.

Los inversores de valor siempre están buscando empresas con modelos comerciales sólidos que se cotizan con un descuento, y eso es lo que el valor de los ETF de valor apunta a ofrecer.

Los fondos cotizados en bolsa son una opción de bajo costo para que los inversores minoristas se diversifiquen y obtengan acceso a una amplia gama de temas de inversión, como la inversión de valor.

A través de estos vehículos de inversión, usted posee una canasta de acciones administrada por un profesional, liberando de tener que cavar a través de informes de investigación, balances o realizar un análisis que consume mucho tiempo.

Cuando adquiere un ETF de valor, un administrador de fondos solo puede comprar o vender valores que cumplan con los criterios predeterminados descritos en un prospecto. Dichos documentos están disponibles para cada ETF y fondo mutuo. Al revisar esta información antes de invertir, puede determinar si los criterios de inversión, la asignación de activos, las tenencias de cartera, las tarifas de gestión y otros atributos se alinean con sus objetivos financieros.

Un prospecto actúa como un contrato vinculante, evitando que los administradores de fondos se desvíen de lo que dijeron que harían. Entonces, si invierte en un ETF de valor, puede estar seguro de que solo se incluyen empresas con características específicas.

ETF de valor superior

A medida que el mercado de ETF continúa creciendo, los participantes del mercado tienen acceso a un gran conjunto de opciones dirigidas a valorar a los inversores. Algunas de estas estrategias de inversión son amplias, mientras que otras son nicho y muy específicas. A continuación destacamos algunos de los más populares.

Vanguard Value ETF (VTV)

VTV es el valor ETF de valor más destacado con aproximadamente $ 196 mil millones en activos bajo administración. Este fondo administrado pasivamente selecciona acciones infravaloradas en empresas de gran capitalización en todas las industrias.

Entre sus principales propiedades, el Fondo posee Securities of Exxon Mobil (XOM), UnitedHealth Group (UNH) y la compañía de Buffett Berkshire Hathaway (BRK.B). Aproximadamente el 99 por ciento de las tenencias del fondo son empresas estadounidenses. Tiene una relación de gasto de 0.04 por ciento.

Ishares Russell 1000 Value ETF (IWD)

Otra opción popular, IWD tiene alrededor de $ 62.5 mil millones en activos bajo administración. El fondo selecciona empresas subvaloradas del índice Russell 1,000, que rastrea a las corporaciones estadounidenses más allá de los nombres de límite de gran capitalización, incluidas las empresas de tamaño medio y pequeño.

Algunas de sus principales participaciones incluyen acciones de Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase (JPM) y Exxon Mobil (XOM). Tiene una relación de gasto de 0.18 por ciento.

Vanguard Small Cap Value ETF (VBR)

VBR ofrece exposición a un índice de empresas de pequeña capitalización estadounidenses en todas las industrias. El fondo tiene alrededor de $ 56.4 mil millones en activos bajo administración.

Alrededor del 19 por ciento de sus inversiones están en compañías financieras. Entre sus principales tenencias, el Fondo posee acciones de Builders FirstSource (BLDR), Bunge (BG) e Idex Corp (IEX). Su relación de gastos es de 0.07 por ciento.

ETF de crecimiento o valor: ¿Cuáles son mejores?

Dependiendo de sus objetivos financieros, asignación de activos y tolerancia al riesgo, existen varias estrategias para invertir en acciones de valor y crecimiento. Su nivel de conocimiento financiero y compromiso con sus inversiones también juega un factor.

Para la mayoría de los inversores, los ETF administrados pasivamente son probablemente la mejor opción. Destinado como una estrategia de compra y retención, proporcionan una diversificación automática y liberan a los inversores de monitorear constantemente los desarrollos del mercado.

Una vez que determine sus objetivos financieros y tolerancia al riesgo, puede usar ETF administrados pasivamente para invertir en acciones de valor y crecimiento. La clave para los inversores es comprender cuánto de cada estrategia tiene sentido para su cartera y garantizar que esas asignaciones sean flexibles a medida que se llevan a cabo los desarrollos del mercado.

Por ejemplo, inicialmente puede decidir invertir el 15 por ciento de su cartera en ETF de valor y el 10 por ciento en ETF de crecimiento. A medida que ocurren cambios en el mercado de valores, es probable que esas ponderaciones fluctúen. Al revisar periódicamente sus inversiones, puede estar seguro de que sus tenencias se alinean con sus objetivos financieros.

En última instancia, las acciones de valor y crecimiento tienen un lugar en las carteras de muchos inversores. Cuánto decide poseer en cada categoría depende de su situación financiera y del nivel de riesgo que esté dispuesto a asumir.

Qué considerar al elegir el mejor ETF

Relación de gastos

Como inversor de ETF, querrá prestar mucha atención a la relación de gastos de un fondo, que se expresa como un porcentaje de los activos del fondo. Algunos ETF tienen relaciones de gasto cercanas a cero, mientras que otros pueden ser 0.5 por ciento o más. Una relación de 0.30 por ciento significa que pagará $ 30 anuales por cada $ 10,000 que ha invertido en el ETF. Puede que esto no parezca mucho, pero los gastos pueden comer sus devoluciones con el tiempo, por lo que no pase por alto el costo, aunque la mayoría de los fondos cobrarán menos del 1 por ciento anual.

Las inversiones del fondo

Recuerde que los ETF no son en lo que estás invirtiendo, sino más bien los valores que tienen los ETF. El ETF es solo el vehículo: quieres lo que hay dentro. Esto significa que los ETF de acciones mantendrán acciones de varias compañías y los ETF de bonos mantendrán la deuda de diferentes empresas o gobiernos. Es importante comprender las inversiones subyacentes de un ETF antes de realizar una inversión para garantizar que el fondo esté en línea con sus objetivos. Por ejemplo, si está buscando una amplia diversificación, es probable que sea una buena coincidencia para un fondo índice que rastree una medida amplia como el S&P 500.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.