¿Es esta la mejor herramienta de planificación de jubilación?

¿Se pregunta si Boldin es la herramienta adecuada para ayudarlo a planificar la jubilación? Este Revisión de Boldin Desglose todo lo que necesite saber.

La planificación financiera puede sentirse confuso e incluso aterrador. Es por eso que estaba emocionado de probar Boldin (anteriormente conocido como NewRetirement). Si usted es alguien que quiere saber si está en el camino correcto, cuándo puede retirarse o cómo hacer que su dinero dure el mayor tiempo posible, esta herramienta puede ayudar.

Boldin es diferente de otras herramientas financieras porque profundiza en su plan de jubilación. No solo muestra su patrimonio neto o su gasto. Le ayuda a tomar decisiones inteligentes a largo plazo sobre el Seguro Social, los impuestos, la atención médica, la planificación patrimonial y más.

Si desea tomar la planificación financiera en sus propias manos, creo que Boldin es una gran herramienta financiera para usar. Puede ejecutar escenarios para tomar mejores decisiones y tener más control sobre su dinero. Puede obtener una evaluación completa de sus finanzas, como su tasa de ahorro, inversiones y más, y crear un plan financiero que funcione para usted.

Personalmente, terminé pasando unas horas en la plataforma solo probando diferentes escenarios, ajustando la información que ingresé y realmente cavé en los detalles. Fue divertido ver cómo los pequeños cambios podrían marcar una gran diferencia en mi plan de jubilación, y me pareció muy útil visualizar todo tan claramente.

Haga clic aquí para probar Boldin gratis.

Revisión de Boldin

En esta revisión de Boldin, voy a guiarlo a través de lo que es, cómo funciona, para quién es y si vale la pena o no.

¿Qué es Boldin?

Boldin es un software de planificación de jubilación que le ayuda a crear un plan financiero detallado. Originalmente se lanzó como NewRetirement, y en 2024, cambió su nombre a Boldin.

Con Boldin, puede modelar todo su viaje financiero. Eso incluye sus ahorros, gastos, inversiones, impuestos, seguridad social, decisiones de vivienda, jubilación y más.

Le ayuda a responder preguntas como:

• ¿Estoy ahorrando lo suficiente?
• ¿Debo ahorrar o pagar la deuda?
• ¿Cuánta casa puedo pagar?
• ¿Cuándo puedo retirarme?
• ¿Puedo retirarme temprano?
• ¿Me quedaré sin dinero?
• ¿Debo convertirme a un Roth?
• ¿Puedo permitirme ayudar a mis hijos o dar a la caridad?

Está construido para personas comunes que desean comprender mejor su dinero y tomar decisiones inteligentes, con o sin asesor financiero.

Decidí probar Boldin porque quiero encontrar cosas que sean fáciles de usar, útiles y asequibles para mis lectores. Cuando escuché que Boldin te permite construir tu propio plan financiero sin contratar a un asesor, sabía que tenía que intentarlo.

Lo que me llamó la atención es lo en profundidad que es Boldin. No solo estás entrando en algunos números. En realidad, puede construir una hoja de ruta financiera completa y probar diferentes decisiones de vida para ver cómo afectan su futuro.

Es como tener una poderosa calculadora de jubilación, un entrenador financiero y un planificador de impuestos, todo en uno.

¿Listo para ver cómo se ve su plan de jubilación? Haga clic aquí para crear su cuenta gratuita de Boldin. Solo toma unos minutos comenzar.

¿Qué te ayuda a hacer Boldin?

Boldin tiene que ver con la planificación de la jubilación, y va mucho más allá de solo rastrear sus inversiones.

Estas son algunas de las cosas que puedes hacer con Boldin:

• Obtenga una imagen clara de su patrimonio neto
• Estima sus ingresos y gastos de jubilación
• Optimizar la mejor edad para reclamar el Seguro Social
• Aprenda sobre las conversiones de Roth y la planificación fiscal
• Modele las diferentes decisiones de vivienda, como reducir o moverse en un lugar diferente
• Vea cómo los diferentes rendimientos de la inversión afectan su plan
• Plan de costos de atención médica y de atención a largo plazo
• Pronosticar valor patrimonial y objetivos heredados (¿cuánto dinero desea dejar a sus hijos?)
• Ejecutar escenarios detallados de “What if”

Ya sea que se pregunte cuándo retirarse, si puede viajar más, o si es seguro gastar un poco más, Boldin puede ayudarlo a encontrar la respuesta.

Lo que me gusta de Boldin es que es muy fácil de usar. Puede pasar 10 minutos ingresando su información en la plataforma y la calculadora, o puede pasar horas y ejecutar toneladas de diferentes escenarios.

¿Para quién es Boldin?

Boldin es una gran opción para:

• Personas que planean jubilarse
• Cualquiera que tenga curiosidad por optimizar los impuestos, la seguridad social o la atención médica
• Jubilados tempranos y seguidores de movimiento de incendios
• Administradores de dinero de bricolaje que desean evitar altas tarifas de asesoramiento

Las personas reales usan la plataforma para:

• Decidir si retirarse ahora o más tarde
• Modele el impacto de comprar una segunda casa
• Descubra el mejor momento para reclamar el Seguro Social
• Plan de costos de atención médica durante la jubilación anticipada

La gente dice que Boldin les da tranquilidad, más confianza y les ayuda a evitar errores costosos.

¿Cómo funciona Boldin?

Boldin es una herramienta que lo ayuda a construir su propio plan de jubilación personalizado. Puede crear una cuenta gratuita en solo unos minutos e inmediatamente comenzar a agregar su información.

Para comenzar con Boldin, esto es lo que tienes que hacer:

1. Regístrese para obtener una cuenta gratuita en el sitio web de Boldin.
2. Ingrese su información financiera personal, como ingresos, activos, ahorros, objetivos de jubilación y gastos. Puede ingresar tanto o tan poco como desee (hay más de 100 puntos de datos que puede ingresar, si lo desea).
3. Use las herramientas de planificación para construir y personalizar su plan de jubilación. Esto incluye agregar eventos de la vida como reducir su hogar, retirarse temprano o hacer una conversión de Roth.
4. Explore su tablero para ver las proyecciones, compare los escenarios de qué if y obtenga claridad sobre si su plan está en el camino.

Una de mis cosas favoritas sobre Boldin es lo detallado y flexible que es.

Puede ir tan profundo como desee, y ni siquiera necesita vincular sus cuentas si prefiere ingresar las cosas manualmente. Es perfecto para cualquiera que quiera planificar su propia jubilación y sentirse segura de su futuro.

Las mejores herramientas de Boldin

Después de usar la herramienta yo mismo, estas son las características que creo que valen la pena:

1. Comparaciones de escenarios de lo que if

¿Quiere saber qué pasaría si se retirara a los 40 en lugar de 65? ¿Si tomó el Seguro Social un par de años antes? O se mudó a un estado diferente?

Puede crear y comparar diferentes versiones de su plan. Además, cada vez que ejecute un escenario o realice un cambio en su plan, recibirá comentarios instantáneos de Boldin.

Creo que esto es muy útil para la toma de decisiones y la comprensión de sus opciones.

2. Explorador de conversión de Roth

Esta característica le ayuda a explorar cuándo y cuánto convertir de una cuenta con impuestos diferidos a una Roth IRA. Analiza su grupo de impuestos y proyecciones de ingresos.

Puede probar diferentes años de inicio/parada, cantidades y ver el impacto con el tiempo. Es una de las herramientas de conversión de Roth más avanzadas que he visto.

3. Recomendaciones sobre cómo mejorar

Boldin le envía alertas que pueden ayudarlo a retirarse antes y administrar mejor su dinero.

Por ejemplo, puede obtener una alerta que diga: “Según sus datos, si pagó $ 250 adicionales cada mes, su hipoteca podría pagarse antes de retirarse”.

¡Estos pequeños consejos procesables son muy útiles!

4. Clases y eventos en vivo

Los usuarios de Boldin PlannerPlus pueden unirse a las sesiones en vivo para hacer preguntas y aprender directamente de los expertos en Boldin. Es una excelente manera de obtener apoyo y ver cómo otros están utilizando la herramienta.

Por ejemplo, algunas de las clases y eventos que veo en este momento incluyen (hay múltiples eventos en vivo cada semana, además de clases a las que puede acceder en cualquier momento):

• Criando niños con conocimiento financiero
• Discutir las finanzas con su pareja
• Comprar o alquilar una casa
• Hipoteca de 15 o 30 años
• Fundamentos de la cuenta HSA
• Planificación fiscal
• Planificación de ingresos de jubilación
• Planificación patrimonial

5. Monitoreo en tiempo real de su situación financiera personal

Con Boldin, puede obtener una instantánea rápida de dónde está parado y qué debe hacer.

Sí, puedes ver tu patrimonio neto, y también puedes crear una “lista de observación”, que realmente me encanta. Esta es probablemente una de mis características favoritas en Boldin.

Por ejemplo, puedes ver tu:

• tasa de ahorro
• Proyección de ahorro de jubilación
• flujo de fondos
• Fecha de jubilación más temprana posible
• Cuenta regresiva de jubilación
• relación de deuda total

Y más. Hay alrededor de 25 métricas diferentes que puedes ver.

¿Se pregunta cuál es su posibilidad de éxito financiero? Con Boldin, puede construir su propio plan financiero y aprender formas de hacerlo mejor.

¿Cuánto cuesta Boldin?

Boldin tiene un plan gratuito y un plan pagado llamado PlannerPlus.

• Plan gratuito – Obtiene acceso al tablero básico, algunas calculadoras y proyecciones simples. Este plan es excelente si recién está comenzando y quiere una descripción general de su imagen de jubilación. Puede familiarizarse con la plataforma y explorar sus finanzas sin gastar dinero.
• Plannerplus -Este plan cuesta $ 10 al mes o $ 120 por año y viene con una prueba gratuita de 14 días. Con PlannerPlus, obtiene todo en el plan gratuito, además de utilizar todas las herramientas premium, como herramientas de conversión Roth, estrategias fiscales, presupuestos detallados y planificación de ingresos, clases en vivo, análisis de Monte Carlo (para probar su plan con riesgo), análisis neto de patrimonio en tiempo real, una biblioteca completa de clases y eventos semanales en vivo, la opción de vincular sus cuentas para actualizaciones en tiempo real y más. PlannerPlus es lo mejor para las personas a las que les gusta ejecutar diferentes escenarios, optimizar la estrategia fiscal o planificar la atención médica y los costos de atención a largo plazo. La actualización definitivamente vale la pena.

¿Qué plan necesitas?

• Quédese con el plan gratuito si desea una descripción básica de dónde está.
• Vaya con PlannerPlus si desea ideas detalladas, herramientas potentes y soporte continuo mientras se prepara para (o vive) la jubilación.

Personalmente, creo que obtienes muchas características geniales con cualquiera de los planes. Probé tanto el plan gratuito como el plan PlannerPlus (personalmente tengo el PlannerPlus en este momento), y creo que la información que obtienes en cada uno es excelente.

Pros y contras de Boldin

Esto es lo que creo que son los pros y los contras de Boldin:

Pros:

• Herramientas de planificación financiera fácil de usar
• Gráficos y gráficos visuales útiles
• Precios asequibles e incluso un plan gratuito
• No requiere vincular sus cuentas
• Super personalizado y basado en objetivos

Contras:

• Puede sentirse abrumador al principio si desea agregar toda su información. ¡Diré, sin embargo, que es bastante fácil agregar todo!
• Sin aplicación móvil. Para mí, no me importa esto, pero si quieres usarlo en tu teléfono, solo tendrás que iniciar sesión a través de un navegador de Internet.

Preguntas frecuentes

A continuación hay respuestas a preguntas comunes sobre Boldin.

¿Vale la pena Boldin Planner Plus?

Sí, creo que Boldin’s PlannerPlus vale la pena si te tomas en serio la planificación de tu jubilación. La versión gratuita es un excelente lugar para comenzar, pero PlannerPlus le brinda acceso a las características más poderosas que realmente marcan la diferencia, como el modelado de estrategias fiscales, herramientas de conversión Roth, planificación inmobiliaria y escenarios detallados de qué if.

Por ejemplo, puede modelar escenarios como diferentes presupuestos (como pre-retiro, jubilación anticipada y jubilación tardía), las conversiones de modelos de Roth para ver el impacto en sus impuestos, el modelo de reubicación de su residencia principal (puede ver cómo la reducción o reubicación de otro estado puede afectar su jubilación), modelos de estrategias de retiro para impuestos y más.

También tiene acceso a clases en vivo donde puede hacer preguntas y obtener ayuda. Por $ 10 al mes o $ 120 al año, es una forma asequible de obtener más control sobre su futuro y tomar decisiones más inteligentes. Si está pensando en la jubilación o ya jubilado, PlannerPlus puede ayudarlo a sentirse más seguro y preparado.

¿Necesito vincular mis cuentas?

No, no necesita vincular sus cuentas a Boldin si no lo desea. Puede ingresar todo manualmente si lo prefiere.

¿Boldin funciona para parejas?

¡Sí! Puede modelar planes para una o dos personas, y es ideal para la planificación conjunta.

¿Boldin es mejor que Empower?

Boldin y Empower son diferentes y tienen diferentes propósitos, por lo que realmente depende de lo que necesite. Empower (anteriormente capital personal) es excelente para rastrear su patrimonio neto y ver sus inversiones. Es un buen tablero si está enfocado en la gestión de inversiones y desea ver su patrimonio neto.

Boldin, por otro lado, se centra en la planificación. Le ayuda a pensar en el tiempo de jubilación, estrategias fiscales, gastos en jubilación, costos de atención médica y más. Si desea comprender su imagen financiera futura y planificarlo activamente, Boldin es una buena opción.

De hecho, muchas personas usan ambas herramientas juntas: empoderar para el seguimiento de inversiones y BOLDIN para la planificación de la jubilación. De esa manera, obtienes lo mejor de ambos mundos.

¿Puedo usar Boldin con un asesor financiero?

Sí, muchos usuarios de Boldin comparten sus planes con asesores o lo usan para guiar las reuniones de planificación financiera.

¿Es fácil de usar en Boldin?

Encontré que Boldin es muy fácil de usar. Puede configurar todo en solo unos minutos, o puede pasar horas y realmente sumergirse en todas las diferentes características. Realmente depende de lo que esté buscando.

¿Es seguro usar Boldin?

Sí, Boldin es seguro de usar. Boldin utiliza el cifrado a nivel bancario y sigue los estrictos estándares de privacidad de datos. Y puede usar la plataforma sin vincular su banco o cuentas de inversión reales. Eso significa que mantiene el control y puede ingresar todo manualmente si lo desea.

¿Por qué cambió la nueva jubilación a Boldin?

La compañía cambió su nombre de Newretirement a Boldin en 2024 para reflejar mejor su misión. El nuevo nombre, Boldin, proviene de la idea de ayudar a las personas a ser audaces en la jubilación, para tener confianza en su plan financiero. Mientras el nombre cambió, la herramienta es la misma.

Revisión de Boldin – Resumen

Espero que hayas disfrutado de mi revisión de Boldin.

Entonces, ¿vale la pena Boldin?

Sí, creo que si te estás preparando para la jubilación o ya allí, Boldin es una de las mejores herramientas que existen. Te ayuda a responder las grandes preguntas y te brinda verdadera tranquilidad.

Creo que es genial para planificadores como yo que siempre ejecutan escenarios en sus cabezas o en hojas de cálculo. Es bueno tener todo presentado en una plataforma fácil de usar que genera automáticamente gráficos y consejos procesables para usted.

Personalmente planeo mantener mi suscripción que comencé y referirme a ella regularmente.

Boldin te ayuda a:

• Estar más organizado
• Establecer metas financieras
• Vea qué acciones puede tomar para administrar mejor su dinero o retirarse antes
• Tomar decisiones informadas

Y más.

Si está listo para tomar el control de su futuro, le recomiendo que lo revise.

Haga clic aquí para probar Boldin gratis.

¿Has usado Boldin? ¿Prefiere construir su plan de jubilación con una herramienta como esta, o se adhiere a hojas de cálculo o un asesor financiero?

Nota: Para proteger mi privacidad, las imágenes en esta revisión de Boldin no son de mis finanzas personales: fueron proporcionadas por Boldin o se hicieron con una cuenta de prueba separada que hice.

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