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Mi viaje de inversión comenzó hace más de 10 años. Habiendo invertido en más de 200 compañías desde entonces, no pude evitar darme cuenta de la necesidad de una mejor infraestructura para cerrar mis acuerdos. Había configurado muchos SPVS y herramientas, e invertí en otros proveedores que creen herramientas para inversores y administradores de fondos, pero necesitaba plataformas rápidas, eficientes y personalizadas.
Sin embargo, las plataformas que estaba buscando aún no existían, por lo que me adapté creando mis propias herramientas para facilitar una experiencia de inversión más suave. Esto fue cuando me di cuenta de que las herramientas que había desarrollado presentaron una oportunidad que cumplía con una demanda significativa del mercado, específicamente en el área de tokenización.
Con un pronóstico para alcanzar los US $ 16 billones para 2030, los activos tokenizados están aprovechando una nueva generación de finanzas que se extiende más allá de la negociación para incluir accesibilidad, cumplimiento y más. A partir de ahí, me encontré liderando una empresa que había tocado más de US $ 2 mil millones en activos para 20,000 inversores en más de 1,500 fondos.
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Más a los activos que solo comerciar
Si bien el valor proyectado de los activos tokenizados provoca mucha emoción, es crucial examinar qué implica la tokenización desde el punto de vista de la utilidad, para no perder el potencial en la emoción. Comprender por qué los activos pertenecen a Blockchain deben ir más allá de la vista de “envoltorios digitales” que están inactivos en las billeteras. La tokenización debe verse como una clave para las puertas que alguna vez fueron inaccesibles, brindando oportunidades que alguna vez fueron poco realistas.
Un buen ejemplo de una puerta desbloqueada por la tokenización es la Bolsa de Valores Tokenized, un mercado digital donde las acciones tradicionales se convierten en tokens a base de blockchain. Lo que esto presenta es una experiencia comercial más rápida, más accesible y simplificada que trasciende las fronteras geográficas y las limitaciones financieras.
Las acciones tokenizadas ofrecen a los inversores a nivel mundial la oportunidad de poseer una porción de los líderes de tecnología estadounidenses, incluidos Apple, Amazon o incluso una empresa privada como SpaceX, sin la necesidad de una cuenta de corretaje estadounidense. La tokenización también permitirá el comercio de acciones públicas las 24 horas, los 7 días de la semana, desde cualquier lugar del mundo. Para las acciones privadas, desbloqueará una liquidez significativa para las empresas anteriores a la Latina, que hasta ahora se consideraban inversiones muy ilíquidas.
Con las fronteras geográficas que se eliminan, los techos financieros también se están levantando a medida que los activos de alto precio se dividen en unidades más pequeñas, lo que provoca liquidez a los mercados que generalmente son difíciles de comerciar. Tomemos, por ejemplo, propiedades con valor multimillonario, y cómo la propiedad fraccional puede permitir la liquidez de los inversores minoristas.
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¿Qué pasa con el cumplimiento?
La promesa de tokenización, valorada en US $ 16 billones, se logra mediante pasos que consideran no solo la utilidad sino también la debida diligencia y la precaución. La verdad es que esta es una tecnología naciente con mucha ambigüedad regulatoria e inconsistencias globales. Mientras que Estados Unidos ve tokens digitales como valores bajo la jurisdicción de la SEC, algunos países de Asia aún no han desarrollado regulaciones detalladas que rigen estos tokens.
Los países se apresuran a regular el espacio, que impulsa aún más adopción y seguridad a la industria. Como ejemplo, el Senado de los Estados Unidos está buscando aprobar la Ley de Tokenización de Broker-Dealer, un proyecto de ley que permitiría a los corredores de bolsa operar en el espacio de tokenización con un marco legal bien definido.
Aquí es donde entra en juego uno de los elementos más potentes de los valores tokenizados: la capacidad de codificar directamente los requisitos reglamentarios en el activo utilizando contratos inteligentes. Esto incorpora el cumplimiento de una manera que reduce la sobrecarga regulatoria, al tiempo que se mantiene la integridad del mercado y ofrece un uso eficiente de los activos del mundo real entre los desarrolladores y los usuarios finales.
La exclusividad se erosiona a través de la utilidad
La norma hasta ahora ha sido uno de acceso exclusivo a los instrumentos de inversión primarios; Sin embargo, esta exclusividad pronto se erosionará debido al advenimiento de la tokenización. Si bien recientemente vimos noticias sobre la OPI de Circle y otros proyectos de criptografía de alto precio, la historia fue otro caso de inversores institucionales que eran las primeras aves que obtienen el gusano, ya que cada acción tenía un precio de US $ 31, se abrió a US $ 69 y cerró su primer día a US $ 83.23.
Es probable que la llegada de acciones tokenizadas, bonos e instrumentos de rendimiento se adapte al apetito de los inversores institucionales y minoristas, con una barrera de entrada baja, un acceso ampliado y un cambio en las oportunidades de creación de riqueza. Con la tokenización que percibe gradualmente los procesos financieros de la economía actual, no sería una sorpresa ver que el próximo cambio de juego sea el acceso a las ganancias de la etapa temprana, como la de la OPI de Circle.
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La próxima generación de finanzas
Avanzando en un mundo que está creciendo cada vez más tokenizado, ya estamos notando cambios en los gustos de crédito privado tokenizado, y las plataformas han impulsado el volumen de préstamos en cadena más allá de US $ 13 mil millones en activos bajo administración.
Esto crea una inversión del antiguo modelo hipotecario, donde el token es la garantía líquida rastreada en tiempo real y el prestatario tiene un precio por la piscina. Las facturas, los acuerdos de acción de ingresos y más se pueden eliminar en minutos en plataformas que se monitorean en tiempo real.
El enfoque de la garantía constantemente en línea también se puede ver en el mundo corporativo, y los tesoros de EE. UU. Tokenizados han alcanzado los US $ 7,2 mil millones. Si esto no es suficiente, entonces el primer comercio de tesorería de blockchain pública de JPMorgan definitivamente proporciona una clara prueba de concepto.
Estos son algunos ejemplos que demuestran cómo la tokenización puede desbloquear la próxima generación de finanzas, aprovechando el potencial masivo de este espacio naciente. Los Unicornios del Mañana son aquellos que ven en esta tecnología la oportunidad no solo de tokenizar, sino de permitir la productividad de los activos tokenizados de una manera accesible para todos con transparencia, cumplimiento y seguridad horneados en su núcleo.
Mi viaje de inversión comenzó hace más de 10 años. Habiendo invertido en más de 200 compañías desde entonces, no pude evitar darme cuenta de la necesidad de una mejor infraestructura para cerrar mis acuerdos. Había configurado muchos SPVS y herramientas, e invertí en otros proveedores que creen herramientas para inversores y administradores de fondos, pero necesitaba plataformas rápidas, eficientes y personalizadas.
Sin embargo, las plataformas que estaba buscando aún no existían, por lo que me adapté creando mis propias herramientas para facilitar una experiencia de inversión más suave. Esto fue cuando me di cuenta de que las herramientas que había desarrollado presentaron una oportunidad que cumplía con una demanda significativa del mercado, específicamente en el área de tokenización.
Con un pronóstico para alcanzar los US $ 16 billones para 2030, los activos tokenizados están aprovechando una nueva generación de finanzas que se extiende más allá de la negociación para incluir accesibilidad, cumplimiento y más. A partir de ahí, me encontré liderando una empresa que había tocado más de US $ 2 mil millones en activos para 20,000 inversores en más de 1,500 fondos.
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