Cómo investigar acciones como los profesionales

El conocimiento es poder en Wall Street, y los profesionales de la inversión tienen la reputación de ser el más conocedor de las acciones y el momento adecuado para comprarlas y venderlas. ¿Pero si no eres un profesional? Bueno, los inversores individuales aún pueden aprovechar muchas de las principales técnicas de investigación de los profesionales y convertir parte de su propia experiencia en un éxito de inversión real.

Aquí hay cinco técnicas que los profesionales usan para descubrir lo que realmente está sucediendo en el mercado de valores. A menudo, estos métodos de investigación requieren un poco más de ajetreo de bricolaje que solo leer los números en una pantalla o balance general, pero también puede encontrar más de esa manera de lo que podría de otra manera.

1. Use un pantalla de stock

Un pantalla de acciones es un gran lugar para comenzar a los inversores en la búsqueda de nuevas ideas. Con un buen examinador de acciones, puede encontrar acciones que están llegando a mínimos de 52 semanas, si es un inversor de valor o nuevos máximos, si está buscando acciones de impulso que puedan continuar su tendencia.

Puede emparejar esta información con otros detalles financieros que están disponibles en el examinador, como el crecimiento de los ingresos de una empresa, los márgenes de ganancias, la deuda y muchos más. Querrá buscar un pantalla de alta calidad para que pueda obtener información altamente granular y completamente actualizada.

Puedes encontrar calificadores de stock en Algunos de los mejores corredorespero es posible que desee buscar uno que mejor se ajuste a su proceso de investigación específico. Aplicaciones como Stock Rover y TradingView tienen herramientas útiles de detección que pueden funcionar para sus necesidades individuales.

2. Habla con los equipos de gestión

Puede parecer que los equipos de gestión están fuera de los límites para los inversores individuales, pero no siempre. Seguro, Meta plataforma (Meta) CEO Mark Zuckerberg no es probable que reciba su llamada, pero tiene una oportunidad real de hacer preguntas a las empresas más pequeñas, donde los ejecutivos hablarán con los inversores actuales o futuros.

Querrá tener preguntas pertinentes alineadas que muestren que conoce el negocio, y puede ser un momento para hacerle a los expertos los puntos más finos sobre el negocio. Incluso si no puede ponerse en el teléfono con el latón superior, puede acceder al departamento de relaciones con inversores de una empresa pública. Ir, como se sabe, puede brindarle detalles financieros o perspectiva sobre un comunicado de prensa, entre otras cosas.

También puede ser útil preguntar a un equipo de gestión qué otras compañías respetan más en la industria y por qué. Esta línea de preguntas puede darle una buena perspectiva sobre la que vale la pena ver los rivales, e incluso puede valer la pena invertir.

3. Haz tu propia investigación de primera mano

Salir de detrás del escritorio puede ser una excelente manera de averiguar lo que realmente está sucediendo antes de que se rompa en grande. Ese es un consejo clásico de invertir a la leyenda Peter Lynch, quien recomienda ver las nuevas tendencias que emergen con amigos, ya sea un nuevo producto o servicio.

¿Has oído hablar de un gran restaurante nuevo en la zona? Compruébelo usted mismo y vea lo que le gusta y si su operación se está ejecutando sin problemas. ¿A su vecino le gusta un nuevo dispositivo tecnológico? Vea por usted mismo de qué se trata, y luego evalúe si la empresa vale una inversión.

Esto es ideal para encontrar una nueva marca de consumo caliente, especialmente en los espacios de restaurante o minoristas. Los fanáticos de los alimentos podrían haber recogido fácilmente futuros volantes como Chipotle (CMG) antes de que se convirtiera en un gran nombre familiar.

4. Ejecute sus propias comprobaciones de canales

Especialmente para las marcas de consumidores o minoristas, puede hacer algo de lo que los analistas de Wall Street llaman “controles de canales”. Una verificación de canal es un nombre elegante para ver qué cantidad de producto se mueve a través del sistema. Una verificación de canales puede brindarle información valiosa sobre lo que está sucediendo ahora antes de que aparezca en los estados financieros informados en tres o seis meses.

Para los PROS, una verificación del canal podría implicar llamar a proveedores y clientes de una inversión objetivo y ver cuánto negocio está haciendo la compañía. En el caso de los inversores individuales, puede hacer lo mismo con las marcas de consumo, haciendo preguntas como:

• ¿Ese nuevo producto está obteniendo espacio en el estante en su supermercado local?
• ¿El producto obtiene más espacio con el tiempo o menos?
• ¿El estacionamiento en esa nueva cadena de restaurantes o tiendas minoristas se está llenando aún más?
• ¿O tal vez el restaurante se está llenando menos o está recibiendo malas críticas?

Puede ejecutar sus propias comprobaciones de canales y ver tendencias que podrían no aparecer en los resultados todavía.

5. Suscríbase a un boletín

Un boletín de inversiones es un gran recurso para inversores individuales, y es una técnica que los inversores profesionales también usan, aunque los dos tipos de boletines generalmente se centran en un análisis muy diferente. Aún así, un buen boletín puede ayudar a los inversores individuales a encontrar y evaluar buenas oportunidades de inversión, y darles una perspectiva más amplia, ya que el mercado es muy grande.

Puede parecer que los inversores de Wall Street son omniscientes, pero subcontratan mucha investigación a terceros. Eso es exactamente lo que las personas pueden hacer, pero pueden tener una ventaja adicional, porque pueden invertir en pequeñas empresas de alto crecimiento que los grandes inversores no pueden tocar. Además, es posible que tenga la ventaja adicional de rebotar buenas ideas de existencias de los profesionales del boletín.

Busque una compañía de boletines de buena reputación con un historial largo y un historial de tratamiento de suscriptores bien. En algunos casos, puede encontrar buenos boletines por unos pocos cientos de dólares al año.

Cómo dejar que tu dinero realmente se agrava

Si bien Wall Street tiene la reputación de estar bien informado, el éxito no se trata solo de tener la mayor información. Los mejores inversores realmente saben cómo minimizar los impuestos y mantener más de su dinero.

Por lo tanto, ha investigado y encontrado una excelente acción; aquí es cómo mantener sus ganancias agravadas.

Es posible que haya encontrado una acción infravalorada que debería subir al valor razonable y luego venderá. O puede buscar compuestos, existencias que pueden crecer durante años, incluso décadas. Pensar en Amazonas (AMZN) o Starbucks (SBUX), por ejemplo. Es un dilema clásico entre crecimiento e inversión de valor.

En cambio, al no vender, diferirá cualquier impuesto, lo que significa que la riqueza sigue siendo suya. Pero no solo evita los impuestos, sino que podrá agravar el monto total antes de impuestos cada año. Para ser claros, siempre tendrá que tener en cuenta si debe impuestos o no, pero al permitir que la inversión se agrega, se dé una mejor oportunidad para que la inversión crezca más allá de lo que hubiera sido si hubiera cobrado antes.

Por ejemplo, Imagine que invirtió $ 10,000 y ganó un 20 por ciento anual, pero se vendió justo al final del año, incurriendo en una tasa impositiva del 20 por ciento. En cinco años, convertiría $ 10,000 en $ 21,000, y promediaría aproximadamente el 16 por ciento de ganancias anualizadas, ya que el gobierno tomó su recorte cada año.

Pero, ¿qué pasa si mantuvo su stock durante todo ese período? Cumpliría la cantidad total en un 20 por ciento anual, convirtiendo $ 10,000 en poco más de $ 24,883. Incluso si decidiera vender en ese momento, aún se dará cuenta de una cantidad de impuestos después de $ 21,906, más que en el primer escenario.

La diferencia? Has agravado más ganancias además de las ganancias en las que tuvo que pagar impuestos en el primer escenario. En efecto, al no vender sus acciones, está obligando al gobierno a diferir sus impuestos y darle la capacidad de mantener la cantidad total y antes de impuestos.

Así es como inversores legendarios agravar sus ganancias cuando tiene sentido. No es solo una cuestión de tener la mejor investigación, sino también usarla mejor, en este caso, minimizando los impuestos.

Final

Si bien es fácil lamentarse que los profesionales de Wall Street tengan grandes ventajas sobre los inversores individuales, incluso los pequeños tienen formas de usar algunas de las técnicas de los profesionales. Y en algunos casos, los inversores individuales incluso tienen ventajas que los grandes inversores nunca pueden aprovechar.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.