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Un inversor que construye una cartera diversificada es como un acróbata que camina sobre una cuerda. Si se enfoca demasiado en las inversiones de alto riesgo, corre el riesgo de perder todo y caerse de la cuerda en el abismo.
Por otro lado, si invierte solo en activos estables, permanecerá en su lugar pero no avanzará en ningún progreso o ganancia. La clave del éxito en la inversión, como caminar por la cuerda floja, es buscar un equilibrio entre los dos extremos.
Debe recordar que invertir es un arte, no una reacción refleja, por lo que el tiempo para la inversión disciplinada con una cartera diversificada viene antes de que la diversificación se convierta en una necesidad. Desde mi experiencia, para cuando el inversor promedio “reacciona” al mercado, el daño ya se ha hecho.
Aquí, como en la mayoría de los casos, la mejor defensa es un ataque, y una cartera bien diversificada combinada con un horizonte de inversión de más de cinco años puede resistir la mayoría de los choques. Te diré qué estrategia he desarrollado para mí.
¿Dónde sopla el viento?
Tengo un hábito: cada trimestre, actualizo para mí una lista de las principales tendencias que están en aumento, inversiones que pueden recuperarse lo más rápido posible. A continuación, sigo estas tendencias específicas y todos los proyectos que se están moviendo en estas direcciones. Quizás habrá un ganso dorado entre ellos. Hoy en día, las inversiones sostenibles, la energía verde e industrias respaldadas por la inteligencia artificial y la transformación digital se encuentran entre tales tendencias que están ganando popularidad.
Sin embargo, permítanme recordarle que vale la pena actualizar esta lista al menos una vez por trimestre para asegurarse de que algunos de los sectores no hayan perdido su relevancia debido a razones políticas, económicas y otras.
Por ejemplo, la misma energía verde es constantemente criticada por su alto costo e ineficiencia, por lo que una mañana podemos despertarnos en un mundo donde los paneles solares se consideran poco prácticos u obsoletos.
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Poner huevos en diferentes negocios
Una cartera bien diversificada no es solo una separación entre el riesgo y la estabilidad, sino también entre sectores, industrias y regiones. Esto le brinda la oportunidad de obtener ganancias en los mercados clave al tiempo que limita los riesgos asociados con las recesiones económicas.
Ahora, como dije anteriormente, el tema de la inteligencia artificial está en aumento, por lo que la demanda de semiconductores ha aumentado significativamente. Sin embargo, al invertir en este negocio, recuerde que un problema en la cadena de suministro puede reducir drásticamente los precios de los bienes.
Dividiendo las inversiones entre sectores como la tecnología, la atención médica y la energía, puede obtener ganancias en nuevas tendencias sin exponer su cartera a los riesgos excesivos de la industria.
También vale la pena considerar la región en la que se encuentra el negocio. Por ejemplo, los mercados emergentes pueden ofrecer un mayor potencial de crecimiento, pero también ser más volátiles.
No solo por una vez
Si cree que puede armar una cartera perfectamente diversificada una vez y continuar sentándose en un montón de dinero por el resto de sus días, entonces tengo malas noticias para usted. Con el tiempo, debido a las fluctuaciones del mercado, cambiará la asignación de activos, el porcentaje de sus inversiones en diferentes tipos de sectores o negocios.
Para mantener la asignación de activos elegido, es importante reequilibrar periódicamente, redistribuyendo algunas de las ganancias de su cartera a otras partes que pueden no haber funcionado tan bien. Al “configurar” su cartera, podrá adherirse a la antigua táctica de “comprar barato, vender caro”.
A menudo escucho de los asesores financieros que vale la pena hacer tal reasignación una vez al año, pero personalmente lo hago más a menudo, al menos una vez cada seis meses. En primer lugar, tengo mucho placer en analizar mis activos. En segundo lugar, aumenta la precisión y la movilidad de mi cartera. En tercer lugar, me permite seguir la estrategia que elegí inicialmente.
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Sea consciente de sí mismo
En primer lugar, cada uno de los que conforman una cartera de inversiones debe examinarse a sí mismos y honestamente responder algunas preguntas. El principal es: ¿Cómo eres? Una persona puede ser valiente y agresiva, otra puede ser amable y encantadora. Todos los rasgos de tus personajes se reflejarán en la estrategia.
Además, al formar una cartera, debe calcular el marco de tiempo aproximadamente: ¿después de qué hora espera obtener ganancias? Por ejemplo, un inversor de tipo Mike Tyson no esperará 20 años para obtener ganancias; ¡Quiere todo aquí y ahora! Otra opción es si ya ha comenzado a pensar en ahorrar dinero para la jubilación. Entonces la planificación a largo plazo es adecuada para usted.
No hay preferencias correctas e incorrectas aquí; Solo existe lo que te queda por naturaleza. Si eres un jugador, puedes invertir en esas nuevas empresas que prometen una entrada rápida en el mercado y las ganancias rápidas. Por supuesto, tales compañías también deben verificarse por adelantado. De lo contrario, será una inversión, pero solo una pérdida de dinero. Si eres melancólico de corazón, invertir en empresas grandes y estables es más adecuado para ti.
