Los precios de los bonos han sido volátiles en los últimos años, ya que la Reserva Federal aumentó las tasas de interés para combatir la alta inflación, pero con los recortes de tasas detenidos, los inversores aún pueden aprovechar los rendimientos atractivos en los bonos a corto plazo.
Esto es lo que debe saber sobre los fondos de bonos a corto plazo y algunos de los mejores a considerar para su cartera.
¿Qué son los fondos de bonos a corto plazo?
Los fondos de bonos a corto plazo son fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF) que generalmente invierten en bonos gubernamentales y corporativos con vencimientos de menos de cinco años. Los bonos con tiempos más cortos hasta el vencimiento son menos sensibles a los cambios en las tasas de interés que los bonos a más largo plazo, lo que significa que los inversores no sufrirán tanto si las tasas son más altas. Recuerde, las tasas de interés y los precios de los bonos se mueven en direcciones opuestas, por lo que a medida que aumentan las tasas, los precios de los bonos caen y viceversa.
Los inversores en fondos de bonos a corto plazo obtienen un rendimiento, que mide los ingresos producidos por los bonos en la cartera en relación con el precio actual del mercado.
¿Quién debería invertir en bonos a corto plazo?
Los fondos de bonos a corto plazo pueden tener sentido para muchos inversores diferentes, pero son particularmente adecuados para aquellos que ahorran hacia los objetivos de inversión a corto plazo. El dinero que cree que necesitará en los próximos tres a cinco años se puede invertir en bonos a corto plazo.
Los bonos a corto plazo pueden ser una buena manera para que los inversores obtengan un rendimiento por encima de lo que obtendrían en una cuenta de ahorros tradicional sin exponerse al riesgo de tasa de interés.
– James Royal, Ph.D., Bankrate Investing and Wealth Management Writer
Preste especial atención a la relación o tarifa de gastos de un fondo antes de invertir. Todo lo demás es igual, cuanto menor sea la relación de gastos, mejor será como inversor.
Los principales fondos de bonos a corto plazo
*Datos a continuación a partir de 28 de marzo, 2025.
SPDR Portfolio ETF de bonos corporativos a corto plazo (SPSB)
El ETF de bonos corporativos a corto plazo de la cartera de SPDR tiene como objetivo rastrear el rendimiento del índice de bonos corporativos de 1 a 3 años de Bloomberg US. El Fondo ofrece exposición a los bonos corporativos estadounidenses con vencimientos entre uno y tres años.
- SEC Rendimiento: 4.54 por ciento
- Relación de gastos: 0.04 por ciento
- Aum: $ 8.2 mil millones
ISHARES ETF de bonos corporativos de grado de inversión de 1 a 5 años (IGSB)
Este Fondo Ishares tiene como objetivo rastrear el desempeño de un índice de bonos corporativos de grado de inversión con vencimientos entre uno y cinco años. Las tenencias incluyen bonos emitidos por Bank of America, Wells Fargo y Microsoft.
- SEC Rendimiento: 4.70 por ciento
- Relación de gastos: 0.04 por ciento
- Aum: $ 22.1 mil millones
Schwab 1-5 años ETF de bonos corporativos (SCHJ)
El ETF de bonos corporativos de 1-5 años de Schwab busca rastrear el rendimiento total de un índice que mide el rendimiento del mercado de bonos corporativos de los EE. UU. A corto plazo. El fondo posee bonos corporativos con vencimientos restantes entre uno y cinco años.
- SEC Rendimiento: 4.64 por ciento
- Relación de gastos: 0.03 por ciento
- Aum: $ 515 millones
Vanguard Bond a corto plazo ETF (BSV)
El ETF de bonos a corto plazo de Vanguard tiene como objetivo rastrear el rendimiento de un índice de bonos ponderados en el mercado compuesto por bonos de grado de inversión con un vencimiento promedio ponderado por dólar de 1 a 5 años. El fondo posee bonos gubernamentales, bonos corporativos de alta calidad y bonos internacionales denominados en dólares.
- SEC Rendimiento: 4.20 por ciento
- Relación de gastos: 0.03 por ciento
- Aum: $ 34.6 mil millones
Fundelity Fund de bonos a corto plazo (FSHBX)
El fondo de bonos a corto plazo de Fidelity tiene como objetivo producir un alto nivel de ingresos actuales al tiempo que preserva el capital. Por lo general, invierte al menos el 80 por ciento de sus activos en todos los tipos de deuda de grado de inversión y mantiene un vencimiento promedio ponderado en dólares de tres años o menos.
- SEC Rendimiento: 4.27 por ciento
- Relación de gastos: 0.30 por ciento
- Aum: $ 2.4 mil millones
Final
Los fondos de bonos a corto plazo pueden ser un buen lugar para invertir dinero que puede necesitar en los próximos años. Tenga en cuenta que estos fondos no están libres de riesgos, aunque son más seguros que invertir en bonos de alto rendimiento o en el mercado de valores. Los inversores que buscan obtener rendimientos con un riesgo aún menos, pueden considerar los fondos del mercado monetario.
Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.
