Cuando desee comenzar a construir riqueza a través de inversiones, puede tener cuidado con las complejidades asociadas con la selección de acciones tradicional. Sin embargo, afortunadamente, no todas las inversiones deben ser complicadas o costosas. Con los fondos de índice de bajo costo, puede hacer crecer sus inversiones por un excelente precio, así que siga leyendo para obtener más información sobre los fondos de índices, lo que los hace rentables y aprender sobre 16 fondos populares de índice de bajo costo.
¿Qué es un fondo índice?
Un fondo de índice es una especie de fondo de inversión, típicamente un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa (ETF), diseñado para replicar el rendimiento de un índice de mercado específico. Estos fondos apuntan a reflejar los rendimientos de un índice como el S&P 500, el promedio industrial Dow Jones o el compuesto NASDAQ teniendo una cartera de valores que se asemejan a la composición de ese índice.
¿Qué hace que un fondo de índice sea bajo costo?
Los fondos índice más baratos generalmente tienen relaciones de gasto muy bajas, generalmente por debajo del 0,65%. Estas proporciones de gastos son cuánto de los activos del fondo se utilizan para los gastos operativos.
En otras palabras, si compra un fondo por $ 100 y tiene una relación de gastos del 1%, eso significa que $ 1 de su dinero se destinará a pagar las operaciones cada año.
A diferencia de los fondos mutuos administrados activamente, que involucran a equipos de expertos financieros que toman decisiones sobre qué acciones comprar y vender, los fondos indexados operan en una estrategia pasiva. Su objetivo es tener un rendimiento similar a un índice de mercado específico, por ejemplo, el S&P 500 o el NASDAQ.
Debido a que no hay una gestión activa involucrada, los costos asociados con la investigación, el análisis y el comercio constante se reducen significativamente. Debido a que los fondos de índice de bajo costo rara vez compran o venden valores, incurren en menos costos de transacción. Esto también los hace más eficientes en los impuestos, lo que puede ahorrarle aún más dinero.
Cosas en las que pensar al seleccionar un fondo índice
Si bien el bajo costo es un factor a considerar, hay otras cosas a considerar al invertir con fondos índices para garantizar que se alineen con sus objetivos financieros y la tolerancia al riesgo:
Objetivos de inversión
Piense en sus objetivos y determine sus objetivos de inversión.
Por ejemplo, ¿está buscando un crecimiento a largo plazo, ingresos o un saldo de ambos? ¿Por qué quieres invertir en fondos de índices? Conocer sus objetivos financieros puede ayudarlo a determinar qué fondos de índice de bajo costo tienen más sentido para usted.
Tolerancia al riesgo
Evalúe cuánto riesgo está dispuesto a correr y cuán reacio al riesgo es. Los diferentes fondos índices pueden rastrear diferentes mercados con diferentes niveles de riesgo, pero toda inversión es riesgosa.
Si está de acuerdo con la posibilidad de perder una buena parte de su dinero para un rendimiento potencialmente alto, entonces ciertos fondos índice pueden tener más sentido. Sin embargo, si no desea arriesgarse, entonces un fondo de inversión más conservador podría ser la mejor solución.
Estrategia general de cartera
Antes de comprar algunos de los fondos de índice menos costosos, considere cómo encajan en su cartera de inversiones más amplia. Su estrategia es un tipo de hoja de ruta para ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros. Tenga en cuenta sus objetivos, especialmente cuando el mercado es volátil.
Recuerde que la diversificación es clave para difundir el riesgo de inversión.
Por ejemplo, otros tipos de estrategias podrían estar analizando inversiones a corto plazo, inversiones pasivas o invertir en una combinación de inversiones de bajo y alto riesgo.
Piense a largo plazo
La inversión a largo plazo es el objetivo de los fondos índices. Asegúrese de que su horizonte de inversión coincida con esta estrategia.
Si está buscando una inversión a corto plazo de, por ejemplo, menos de seis meses, entonces otro vehículo de inversión podría tener más sentido para usted.
16 Fondos populares de índice de bajo costo
Los fondos índices son una excelente manera de comenzar a invertir en el mercado de valores, particularmente si tiene miedo al mercado de valores. ¿Quiere comenzar a invertir en un fondo de índice de bajo costo, pero no está seguro de por dónde empezar? Aquí hay 16 fondos índices más baratos que puede investigar.
1. Fidelity Cero Total Market Index Fund
Símbolo: Fzrox
Relación de gastos: 0.0%
Una de las cosas más singulares del FZROX es que la relación de gastos es del 0%. Tampoco cobra comisiones y tiene una estructura mínima cero. Esto lo hace entre los fondos índice menos costosos.
Fue lanzado por Fidelity en 2018 para capturar todo el mercado de valores e incluye acciones como Apple y Microsoft. Sin embargo, al igual que otros fondos de índice de mercado total, también está expuesto a la volatilidad del mercado más amplio.
2. Schwab Total Stock marFondo de índice KET
Símbolo: SWSX
Relación de gastos: 0.03%
Este fondo de la firma de corretaje Charles Schwab ha existido desde 1999 y rastrea todo el mercado, medido por el índice de mercado total de valores de Dow Jones US. Es un fondo de inversión sencillo y de bajo costo que brinda a los inversores acceso a todo el mercado de valores de EE. UU. Con acciones como Meta y Exxon Mobil.
Es un fondo diseñado para brindar a los inversores exposición a todas las empresas pequeñas, medianas y de gran capitalización en todo el país.
3. Spdr S&P 500 ETF Trust
Símbolo: ESPIAR
Relación de gastos: 0.09%
Este fondo índice creado por State Street Global Advisors en 1993 se correlaciona con el desempeño del S&P 500.
En otras palabras, si invirtiera en todas las empresas del S&P 500, como Berkshire y UnitedHealth Group, es probable que obtenga resultados similares. Ofrece a los inversores exposición a las compañías estadounidenses más grandes.
4. Vanguard Total Stock Market Index Fund
Símbolo: VTSAX
Relación de gastos: 0.04%
Comenzada en 1992, este fondo de Broker Vanguard proporciona exposición a todo el mercado de capital estadounidense. Eso incluye acciones de crecimiento y valor de gran capitalización y de gran capitalización.
En otras palabras, brinda a los inversores la oportunidad de rastrear a todas las empresas públicas estadounidenses, incluidas Apple, Tesla y Facebook. Debido a eso, también es más volátil, ya que el fondo está expuesto a las caídas generales en el mercado de valores más amplio.
5. ISHARES CORE S&P 500 ETF
Sparaguas: IVV
Relación de gastos: 0.03%
El IVV es otro fondo índice creado por la compañía de corretaje BlackRock en 2000 que invierte en grandes empresas estadounidenses. Es un fondo de bajo costo que brinda exposición a los inversores a 500 de las compañías estadounidenses más grandes por capitalización de mercado.
Por lo general, es para inversores que desean una exposición a largo plazo a empresas más grandes, y puede ser excelente si se pregunta: “¿Ahora es un buen momento para invertir?”
6. Fidelity 500 Index Fund
Símbolo: Fxaix
Relación de gastos: 0.015%
Fidelity creó este fondo en 1988, y también tiene como objetivo rastrear los rendimientos del S&P 500. Hace un seguimiento del rendimiento de las compañías más grandes que componen el S&P 500, lo cual es excelente si prefiere un enfoque directo para la inversión.
7. Fundelity US Bond Index Fund
Símbolo: Fxnax
Relación de gastos: 0.025%
Si desea invertir en bonos en lugar de acciones, el FXNAX hace exactamente eso. Otro fondo de Fidelity comenzó en 1990, sigue el precio de los valores de deuda en el índice de bonos agregados de los Estados Unidos de Bloomberg.
En otras palabras, invierte en la deuda de los Estados Unidos, incluida la deuda gubernamental y corporativa y los valores respaldados por hipotecas.
8. Vanguard Real Estate Index Fund
Símbolo: VGSLX
Relación de gastos: 0.12%
Este fondo de índice de Broker Vanguard de 2001 invierte en fideicomisos de inversión inmobiliaria (llamado REIT) como el almacenamiento público y American Tower Corp.
Si bien los bienes raíces pueden ser costosos, un fondo inmobiliario es una forma de exposición al mercado inmobiliario sin necesidad de comprar su propia propiedad y puede ser especialmente útil cuando se aprende a invertir bienes inmuebles para principiantes.
9. Fund de Fidelity Real Estate Index Fund
Símbolo: FSRNX
Relación de gastos: 0.07%
El fondo del índice FSRNX de Broker Fidelity tiene como objetivo obtener rendimientos que corresponden al rendimiento total de REIT y otras inversiones inmobiliarias similares.
Creado en 2011, incluye exposición a compañías como Crown Castle y Public Storage. Al igual que el VGSLX, este fondo de índice está orientado a los inversores que desean la exposición al mercado inmobiliario.
10. Fundelity Total International Index Fund
Símbolo: FTHX
Relación de gastos: 0.06%
Otro fondo de fidelidad, el Fondo del Índice FTIHX, brinda a los inversores exposición a los mercados internacionales. Eso incluye mercados establecidos como Europa y otros mercados en desarrollo como India.
Comenzó en 2016, está diseñado para inversores que desean diversificar sus inversiones fuera de los Estados Unidos.
11. BNY Mellon Core Bond ETF
Símbolo: Bkag
Relación de gastos: 0.0%
Sin relación de gastos, el BKAG se encuentra entre los fondos índice más baratos. Iniciado por el gerente de inversiones Bny Mellon, su objetivo es rastrear el rendimiento del índice de retorno total agregado de Bloomberg US.
12. Schwab S&P 500 Índice
Símbolo: Swppx
Relación de gastos: 0.02%
Al igual que muchos otros fondos en esta lista, el Fondo de índice SWPPX del corredor Charles Schwab también rastrea el S&P 500. Este fondo comenzó en 1997, captura alrededor del 80% de la capitalización de mercado actual en todo el país, lo que significa que sus inversiones están expuestas a una buena parte de la economía estadounidense.
13. Vanguard Growth Index Fund
Símbolo: Viga
Relación de gastos: 0.05%
Este fondo índice de Broker Vanguard se centra en las empresas estadounidenses que tienden a crecer más rápido que el mercado más amplio. Creado en 2000, se centra en acciones de crecimiento de gran capitalización, lo que significa que puede ser un poco más volátil que otros índices más amplios y no siempre sigue movimientos más amplios del mercado.
14. Sofi Select 500 ETF
Símbolo: Sfy
Relación de gastos: 0.19%
Si bien el fondo de índice SFY tiene una relación de gasto más alta que otros fondos en esta lista, en este momento, se renuncian a los gastos. Eso significa que puede invertir en este fondo de índice de bajo costo sin costo adicional por el momento.
El Fondo SFY fue creado por Broker Sofi en 2019 y está compuesto por las 500 compañías estadounidenses más grandes, pero la cantidad invertida en cada una varía según la tasa de crecimiento de la compañía.
15. Vanguard S&P 500 ETF
Símbolo: VUELO
Relación de gastos: 0.03%
Este ETF de Broker Vanguard comenzó en 2010 e invierte en acciones que se encuentran en el S&P 500. Al igual que otros fondos índices centrados en el S&P 500, tiene como objetivo rastrear el rendimiento del índice.
En otras palabras, el Fondo de índice VOO intenta tener el mismo rendimiento que las 500 principales empresas estadounidenses.
16. Vanguard Total Bond Market Index Fund
Símbolo: VBTLX
Relación de gastos: 0.05%
Este fondo índice de Broker Vanguard cubre el mercado de bonos de EE. UU. Creado en 2001, invierte en una serie de bonos de grado de inversión, como los bonos del Tesoro de EE. UU. Y los valores respaldados por hipotecas.
Invierte en una variedad de bonos para representar el mercado de ingresos fijos y puede considerarse como un fondo de índice de bonos básicos.
Consejo de expertos: busque inversiones con historias consistentes
Al invertir en fondos de índices, concéntrese en la consistencia y la confiabilidad, especialmente cuando se aprende a invertir con poco dinero. Busque fondos que tengan un historial largo de rastrear de cerca sus respectivos índices y tener un historial de rendimientos decentes.
Además, considere cuidadosamente diferentes factores como el rendimiento de dividendos de los fondos de índice, la relación de gastos y el tamaño del fondo y asegúrese de que coincida con sus objetivos de inversión individuales.
¿Qué es un fondo de índice de bajo costo?
Los fondos de índice de bajo costo son una forma de proporcionar una amplia exposición a un segmento particular de los mercados financieros sin las altas tarifas asociadas con inversiones más tradicionales.
Un fondo de índice de bajo costo es un vehículo de inversión pasivo creado para replicar el rendimiento de un índice de mercado específico mientras mantiene los gastos mínimos. Los fondos índices son conocidos por tener bajas relaciones de gastos.
Además, los fondos índices no dependen de la selección activa de acciones, estrategias de tiempo de mercado o compra de acciones individuales. En cambio, poseen una cartera diversificada de valores que reflejan la composición del índice elegido.
¿Vale la pena los fondos de índice de bajo costo?
Los fondos de índice de bajo costo a menudo se consideran una opción inteligente para los inversores que buscan una amplia exposición del mercado con tarifas mínimas. A largo plazo, los costos más bajos pueden afectar significativamente los rendimientos, lo que los convierte en una inversión que valga la pena.
Por esta razón, incluidos ellos en su cartera pueden ayudar a mantenerlo diversificado y económico.
¿Es el S&P 500 un fondo de índice de bajo costo?
No, el S&P 500 es un índice, no un fondo, por lo que no se puede negociar directamente. Es un índice de mercado de valores que representa a un grupo de 500 de las compañías estadounidenses que cotizan en bolsa más grandes. Sirve como punto de referencia para el rendimiento general del mercado de valores de EE. UU.
Sin embargo, es posible invertir en las empresas que comprenden el S&P 500 invirtiendo en fondos o ETF de bajo costo que rastrean el índice.
¿Puedo comprar fondos índices con solo $ 100?
Sí, es posible comprar fondos de índice con $ 100. Muchos fondos índices tienen requisitos de inversión mínimos bajos, por $ 100 o incluso menos.
Esta accesibilidad los hace adecuados para una amplia gama de inversores que aprenden a invertir con poco dinero.
Algunas instituciones financieras también ofrecen acciones fraccionarias de inversiones, que permiten a los inversores comprar una parte de una acción por menos de $ 100.
Artículos relacionados con fondos de índice e inversión
Si aprendió algo nuevo de leer sobre fondos índices económicos, ¡consulte estos otros artículos a continuación!
¡Encuentra los mejores y más baratos fondos de índice para ti!
Si desea comenzar a invertir pero no está seguro de la mejor manera, invertir en un fondo de índice de bajo costo podría ser una buena manera de comenzar.
Además, algunos de los fondos índice menos costosos permiten a los inversores la oportunidad de diversificar sus tenencias. Invertir en un ETF o Fondo de índice es una manera simple y fácil de aprender a comenzar a invertir.
Solo recuerda que la inversión viene con riesgo. Siga trabajando hacia sus objetivos financieros a largo plazo e incluso consulte ejemplos de objetivos financieros para tener en cuenta y considere su tolerancia al riesgo antes de comenzar a invertir en fondos de índice de bajo costo.
