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¿Qué es un asesor fiscal?

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Formulario de impuestos 1040

Sascean en Madre / Getty Images

Un asesor fiscal es un tipo de asesor financiero que se enfoca en administrar y optimizar los problemas fiscales de las personas y las empresas. Los asesores fiscales pueden especializarse en un área específica de impuestos, como impuestos para individuos de alto nivel de red, impuestos comerciales, impuestos a la sociedad y más.

Esto es lo que debe saber sobre los asesores fiscales, incluidos los pros y los contras de usar uno y cuándo debe considerar la contratación de uno.

Es fácil encontrar un asesor financiero calificado que lo guíe a través de las decisiones financieras más importantes de la vida.

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¿Qué es un asesor fiscal?

Un asesor fiscal es alguien que administra los muchos problemas relacionados con sus impuestos. Un asesor fiscal se centra en cuestiones obvias, como minimizar los impuestos, pero también crear estrategias para diferir o reducir los impuestos, encontrar oportunidades de inversión destacadas, establecer planes patrimoniales con aviso de impuestos y planificar impuestos para empresas y asociaciones, especialmente para los ricos. En resumen, un asesor fiscal puede desempeñar un papel en cualquier momento en el que ponga su dinero a trabajar.

Un asesor fiscal puede recibir capacitación como contador, abogado o asesor financiero. Un asesor fiscal generalmente difiere de un preparador de impuestos en que los asesores se centran en la planificación estratégica de impuestos estratégicos durante todo el año para su vida financiera general, mientras que un preparador puede enfocarse simplemente en presentar su declaración de impuestos en el tiempo de impuestos.

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¿Qué hacen los asesores fiscales?

Aquí hay algunos servicios típicos realizados por asesores fiscales.

Minimizar impuestos

Minimizar los impuestos incluye encontrar créditos fiscales y deducciones, recolección de pérdida de impuestos y realizar ajustes, así como encontrar posibles reducciones futuras. Por supuesto, los asesores competentes se mantienen al tanto de los cambios en el código tributario.

Differir impuestos

A veces es posible que pueda diferir algunos tipos de impuestos en lugar de realizar ganancias hoy, ayudándole a agravar su riqueza más rápido.

Encontrar y maximizar las inversiones destacadas de impuestos

Un asesor fiscal puede encontrar inversiones que tengan ventajas fiscales especiales, como créditos de la zona de oportunidad. Los asesores también pueden ayudarlo a maximizar los beneficios de las cuentas de jubilación con aviso de impuestos, como 401 (k) s e IRA. Por ejemplo, un asesor fiscal puede ayudarlo a determinar si los beneficios fiscales potenciales de las conversiones de Roth IRA tienen sentido para su situación.

Organización de propiedades con aviso de impuestos

Cuando se trata de planificar su patrimonio, desea pensar cuidadosamente sobre tener la estructura legal adecuada para reducir el impacto del impuesto patrimonial.

Preparación de impuestos

Un asesor fiscal puede llegar a la esencia de preparar sus impuestos y todo lo que conlleva, incluidos los impuestos sobre la renta, los impuestos sobre las ganancias de capital y más.

Optimización de impuestos comerciales

Los impuestos comerciales pueden ser complejos, y un asesor fiscal que trabaja con individuos de alto nivel de red, muchos de los cuales poseen un negocio, pueden ayudar a reducir y optimizar los impuestos para estas empresas o asociaciones. Por ejemplo, un asesor fiscal puede determinar si su negocio podría calificar para la valiosa deducción por ingresos comerciales calificados.

Pros y contras de asesores fiscales

Los asesores fiscales pueden proporcionar mucho valor a sus clientes, pero también querrá considerar las desventajas.

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Pros

  • Experiencia especializada. A diferencia de otros tipos de asesores financieros que pueden tener experiencia fiscal tangencial, un asesor fiscal se centra específicamente en los problemas fiscales y en cómo afectan su vida financiera, ofreciendo un profundidad de conocimiento en el campo.
  • Pensamiento estratégico en impuestos. Un asesor fiscal puede ayudarlo a pensar estratégicamente cuando se trata de su vida financiera, teniendo en cuenta los impuestos desde el principio e incorporando consideraciones fiscales en sus planes. Por ejemplo, un asesor fiscal puede maximizar sus ganancias de inversión después de impuestos a través de la planificación estratégica.
  • Puede tener otras certificaciones profesionales. Un asesor fiscal puede tener otras designaciones profesionales que demuestren experiencia adicional o incluso un deber fiduciario para los clientes.

Contras

  • Un asesor fiscal puede no ser suficiente. El código tributario es tan complejo que incluso un asesor fiscal altamente competente puede no conocer todos los entresijos de cada área. Por lo tanto, un solo asesor fiscal puede no ser suficiente si su situación fiscal es altamente compleja.
  • Mejor para clientes más ricos. El asesoramiento fiscal puede ahorrarle dinero a largo plazo, pero no hay duda de que puede ser costoso, y es probable que tenga que pagar la factura mucho antes de que aparezcan los beneficios fiscales en sus cuentas financieras.

Cuándo obtener un asesor fiscal

Un asesor fiscal puede ser valioso en muchos puntos diferentes de su vida financiera, no solo el tiempo de impuestos. Un asesor básico o preparador de impuestos puede ayudarlo en el tiempo de impuestos y con la preparación de impuestos, pero un asesor fiscal puede integrarse con una toma de decisiones más amplia si tiene sentido para su situación.

  • Tiene un negocio o inversiones significativas. Dado que los asesores fiscales se centran en los impuestos creados a partir de ingresos o riqueza, necesitará algunos de ellos para que un asesor tenga sentido, más allá de la preparación básica de impuestos. Por supuesto, un gerente de inversiones puede manejar la minimización de impuestos básicos para las inversiones, pero si tiene su propio negocio, una sociedad o inversiones, un asesor fiscal podría comenzar a tener sentido financiero rápidamente.
  • Tienes una situación fiscal compleja. Si tiene otras situaciones fiscales complejas, un asesor fiscal puede tener sentido. Los impuestos tocan tantas cosas diferentes, como propiedades y fideicomisos, que cualquier movimiento puede requerir rápidamente un asesor. Una vez más, tan pronto como comience a tomar decisiones con una cantidad significativa de dinero, debe tomar la decisión correcta desde el principio, o podría costarle mucho más de lo que pagaría por el asesoramiento.
  • Sus asuntos fiscales se han vuelto demasiado complicados. Puede tener sentido obtener un asesor fiscal cuando su situación financiera se vuelva demasiado para manejar. A medida que sus finanzas se vuelven más complicadas, es posible que se encuentre rápidamente fuera de su profundidad. Llamar a un asesor experimentado puede hacer el trabajo y hacerlo bien.
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Cómo encontrar un asesor fiscal

Encontrar el asesor fiscal correcto es importante, y es posible que necesite a alguien especializado exactamente en sus áreas, ya que los impuestos son muy amplios. Por supuesto, necesita a alguien en quien pueda confiar y que comprenda sus necesidades y lo que está buscando. Por lo tanto, querrá tratar a encontrar un asesor fiscal como una entrevista y buscar múltiples asesores potenciales para encontrar la mejor opción.

La familia y los amigos pueden ofrecer recomendaciones, y los REC aquí son un excelente lugar para comenzar. Pero deberá asegurarse de que un asesor ofrezca los servicios que desea. Independientemente del tipo de asesor, aquí están los mejores consejos que necesita saber para encontrar el asesor adecuado.

Finalmente, si está buscando un asesor fiscal, Bankrate ofrece una herramienta de coincidencia de asesores financieros para que coincida con los clientes con asesores en minutos.

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