Muchos inversores pueden reconocer a Blockchain como la tecnología detrás de las criptomonedas populares como Bitcoin y Ethereum. Pero su aplicación también se extiende entre industrias y servicios.
Blockchain es esencialmente una cadena de información o “bloques” registrados en computadoras independientes conectadas a través de una red compartida. Cada bloque de datos se congela en el tiempo en un libro mayor abierto para que todos los participantes accedan. Esta característica hace que la tecnología blockchain sea especialmente útil en las industrias donde la seguridad es primordial, como la banca.
Como inversor minorista, hay múltiples formas de participar en esta tecnología emergente. Pero primero, revisemos los conceptos básicos de Blockchain y cómo es la base de las inversiones digitales.
¿Qué es la tecnología blockchain?
Para comprender blockchain, ayuda a comprender primero su propósito.
En esencia, Blockchain reduce el riesgo de fraude, corrupción o la empañada de datos por una autoridad central al democratizar el acceso a la información en un libro mayor que todos pueden ver. Este tipo de tecnología hace que sea casi imposible para los usuarios manipular hechos.
Al vincular datos verificados y hacer que sean accesibles para todos, la cadena de bloques también simplifica y automatiza procesos que podrían haber sido ineficientes previamente, como registrar manualmente la información de transacción.
Por ejemplo, Walmart (WMT) utiliza blockchain para garantizar la seguridad alimentaria, rastreando productos de regreso a la granja. Entonces, en el caso de un brote de E. coli o Salmonella, el minorista puede identificar rápidamente la fuente, evitando que los alimentos contaminados se propagen.
Grandes corporaciones como Microsoft (MSFT), PayPal (PYPL), Starbucks (SBUX), Salesforce (CRM) e IBM (IBM) usan blockchain para seguridad digital, infraestructura y automatización, entre otros usos.
Cómo invertir en blockchain
Fuera del comercio criptográfico y las acciones individuales, los inversores pueden obtener exposición a la tecnología blockchain a través de fondos cotizados en bolsa (ETF). Un ETF blockchain posee una canasta de empresas que cotizan en bolsa expuestas a la tecnología blockchain de alguna manera o forma.
Es importante tener en cuenta que los ETF blockchain no tienen directamente activos de criptomonedas, aunque hay algunos fondos que están vinculados a futuros de criptos importantes como Bitcoin, Ethereum y otros. En cambio, estos fondos están diseñados para invertir en empresas globales, de las cuales muchos son nombres de tecnología de chip azul.
ETF de blockchain superior
Dado que no hay compañías de blockchain de juego puro, la mayoría de las participaciones en estos fondos tienden a superponerse con otros ETF de base amplia.
A continuación, destacamos los nombres con la mayoría de los activos bajo administración que se centran en el ecosistema de blockchain más amplio. (Datos al 6 de febrero de 2025.)
| Nombre de ETF | Relación de gastos | Activos bajo administración | Rendimiento de 3 meses |
|---|---|---|---|
| Amplificar el ETF de intercambio de datos transformadores (Blok) | 0.76% | $ 932 millones | 29.2% |
| Siren Nasdaq Nexgen Economy ETF (BLCN) | 0.68% | $ 60 millones | 6.3% |
| First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF (LEGR) | 0.65% | $ 90 millones | 6.0% |
| Global X Blockchain ETF (BKCH) | 0.50% | $ 191 millones | 18.1% |
| Vaneck Digital Transformation ETF (DAPP) | 0.51% | $ 210 millones | 22.5% |
Fuente: Etfdb.com, datos al 6 de febrero de 2025
Amplificar el ETF de intercambio de datos transformadores (Blok)
Amplify Transformational es el ETF blockchain más destacado del mercado. Este fondo administrado activamente selecciona empresas globales que desarrollan y aplican tecnologías blockchain. Su objetivo es invertir al menos el 80 por ciento de sus activos netos en empresas involucradas activamente en “tecnologías de intercambio de datos transformadores”.
- Top Holdings: Robinhood Markets (Hood), Metaplanet (MTPLF) y Galaxy Digital Holdings (GLXY)
- Relación de gastos: 0.76 por ciento
- Activos bajo gerenteT: $ 932 millones
Siren Nasdaq Nexgen Economy ETF (BLCN)
Siren NextGen posee compañías globales que están comprometiendo recursos para desarrollar, investigar y apoyar la tecnología blockchain para su uso por parte de otros.
- Top Holdings: Accenture (ACN), Robinhood y Qualcomm (QCOM)
- Relación de gastos: 0.68 por ciento
- Activos bajo administración: $ 60 millones
First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF (LEGR)
First Trust Indxx ofrece exposición a una cartera global de empresas que se benefician de la tecnología blockchain o el potencial de una mayor eficiencia que viene con ella.
- Top Holdings: JD.com (JD), Salesforce (CRM) y el Banco Industrial y Comercial de China Ltd (IDCBY)
- Relación de gastos: 0.65 por ciento
- Activos bajo administración: $ 90 millones
Global X Blockchain ETF (BKCH)
Global X invierte en empresas globales que participan en actividades de blockchain como la minería e integración de activos digitales.
- Top Holdings: Coinbase Global (Coin), Mara Holdings (MARA) y Core Scientific (Corz)
- Relación de gastos: 0.50 por ciento
- Activos bajo administración: $ 191 millones
Vaneck Digital Transformation ETF (DAPP)
Vaneck Digital invierte el 80 por ciento de sus activos totales en valores de compañías de transformación digital y busca rastrear el índice de capital de activos digitales globales.
- Top Holdings: Coinbase Global, Estrategia (MSTR) y Bloque (XYZ)
- Relación de gastos: 0.51 por ciento
- Activos bajo administración: $ 210 millones
ETF de criptomoneda versus blockchain: cómo difieren estas inversiones
Para aquellos interesados en monedas digitales, los ETF de Bitcoin y Ethereum ofrecen la forma clave de invertir a través de un intercambio tradicional, por lo que aún no tiene muchas opciones allí. Y también tiene otras formas de poseer criptos directamente o mediante contratos de futuros.
Si desea intercambiar monedas digitales como Bitcoin, puede acceder a intercambios de cifrado especializados como Coinbase o Binance.
Alternativamente, algunos de los mejores corredores tradicionales para comprar y vender criptografía incluyen Charles Schwab y los corredores interactivos, que también ofrecen contratos de futuros de Bitcoin.
Riesgos asociados con las tecnologías emergentes
Similar a otras inversiones temáticas, como vehículos eléctricos o inteligencia artificial, los ETF blockchain tienden a venir con fuentes adicionales de volatilidad. Estos riesgos pueden estar relacionados con el mercado, como valoraciones de precios o cambios repentinos en el sentimiento de los inversores. O pueden ser riesgos macro, como un paisaje regulatorio en constante evolución.
Considere Bitcoin, que utiliza tecnología blockchain para almacenar todas las transacciones jamás realizadas. La moneda digital ha existido desde 2009, pero la criptografía popular no está exenta de escepticismo de algunas autoridades e inversores. Esa incertidumbre se traduce en una mayor volatilidad.
Para inversores sofisticados y minoristas por igual, evaluar el valor de Bitcoin y otras criptomonedas como Ethereum, XRP y Cardano sigue siendo un desafío. La mayoría de los comerciantes parecen inseguros de lo que podrían valer estas criptomonedas ahora o en el futuro.
Sin embargo, parece que la tendencia en el comercio de criptomonedas no va a ninguna parte. En todo caso, parece haber ganado vapor en los últimos años, y también la adopción de blockchain.
– Bankrate’s Logan Jacoby contribuyó a una actualización de este artículo.
Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.
