Encontrar los mejores ETF a largo plazo puede ayudarlo a recompensarlo si compra y mantiene, lo que le permite agravar su dinero con el tiempo. Incluso pequeñas diferencias en los retornos, solo un pocos por ciento anuales, pueden crear una mejora sorprendente en su riqueza total. Pero un aspecto clave de este proceso es la “compra y retención”, permitiendo que el mercado funcione para usted en lugar de tratar de cronometrar sus compras y vendas.
A continuación se presentan algunos de los ETF de largo plazo si está buscando agravar su camino hacia la riqueza.
Cómo encontrar los mejores ETF a largo plazo
Si está buscando los mejores ETF a largo plazo, uno de los mejores lugares para comenzar es observar los rendimientos a largo plazo de los fondos. Los rendimientos a largo plazo de un fondo serán el mejor calibre, aunque imperfecto, a lo que podría devolver en el futuro. Por supuesto, los resultados pasados no son una indicación de retornos futuros, pero los ganadores tienden a seguir ganando, por lo que es un buen lugar para comenzar. Y luego podemos usar una regla general para medir qué fondos podrían hacerlo aún mejor en el futuro.
En general, querrá una vista más larga de los rendimientos de un fondo como sea posible. Consulte los rendimientos de 10 años de un fondo. Estos rendimientos suelen ser fáciles de encontrar en uno de los mejores corredores para el comercio de acciones, y le darán una indicación clara de cómo un fondo puede funcionar a largo plazo. Las devoluciones a largo plazo ayudan a filtrar los años cuando el dinero caliente inundó el fondo y condujo los precios y los años bajos en los que los rendimientos no estaban tan calientes.
Evitar lo que atrapó la fantasía a corto plazo del mercado es importante. Invertir las modas van y vienen, pero si está buscando los mejores ETF a largo plazo, necesita algo con poder de permanencia real. Por eso busca rendimientos de 10 años, para la visión más clara de lo que un fondo podría hacer a tiempo.
Entonces, ¿debería ignorar por completo los rendimientos de un año de un fondo? No. Por al menos dos razones.
- Los rendimientos a corto plazo de un fondo ofrecen una medida de cuán caliente es un sector o mercado actualmente.
- Luego puede usar esta medida para considerar cuán atractivos es probable que sean los rendimientos a corto plazo de un fondo.
Por ejemplo, es probable que lo haga mejor invirtiendo en un fondo con altos rendimientos a largo plazo que lo ha hecho mal durante el último año más o menos. ¿Por qué? Porque si compra después de un período de mal rendimientos, en el corto plazo es probable que el fondo supere para alcanzar su promedio a largo plazo. Es lo que los expertos en inversiones llaman “reversión media”: el fondo vuelve a sus rendimientos promedio con el tiempo. En otras palabras, obtendrá retornos por encima del promedio mientras el fondo alcanza su promedio.
Por supuesto, lo contrario es cierto. Es probable que los fondos que han superado ampliamente sus rendimientos a largo plazo en el último año más o menos tengan un rendimiento inferior en el corto plazo a medida que vuelven a su promedio.
Si bien es importante buscar fondos con un fuerte récord a largo plazo, también es vital pensar en el rendimiento reciente para tener una idea de cuánto están ejecutando por encima o por debajo de la tendencia. Si un fondo se ejecuta muy por debajo de la tendencia, puede comprarlo de manera más agresiva de lo que lo haría de otra manera. Del mismo modo, si el ETF está en funcionamiento, puede usar más cuidadosamente el promedio de costo en dólares para entrar.
Mejores ETF a largo plazo
Con eso en mente, a continuación se encuentran algunos de los mejores retornos de ETF de una pantalla en ETF.com, con datos al 5 de febrero de 2025. Los criterios de detección son los siguientes:
- Los mejores resultados con rendimientos de 10 años del 13 por ciento o más anualmente
- No hay ETF apalancados o ETF inverso
-
Ratio de gastos por debajo del 0.5 por ciento
Estos criterios muestran ETF que han entregado rendimientos pendientes a bajo costo y evitan fondos riesgosos, como ETF apalancados, que utilizan opciones para los retornos de jugo. La lista incluye algunos de los mejores rendimientos a largo y a largo plazo que no lo han hecho tan año hasta la fecha.
Vaneck Semiconductor ETF (SMH)
Este fondo rastrea el rendimiento del índice Semiconductor 25 de MVIS US, que incluye a las compañías involucradas en la producción y el equipo de semiconductores.
- Devolución de 1 año: 26.8 por ciento
- Retorno a 10 años: 25.9 por ciento
- Relación de gastos: 0.35 por ciento
Vanguard Information Technology ETF (VGT)
Este ETF utiliza una estrategia de inversión pasiva para rastrear el índice MSCI US Invertible Market Technology 25/50, que incluye acciones de tecnología de la información.
- Devolución de 1 año: 22.7 por ciento
- Retorno a 10 años: 20.8 por ciento
- Relación de gastos: 0.10 por ciento
Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)
Este fondo administrado pasivamente rastrea a las empresas que se clasifican como empresas de tecnología de la información en el sistema de clasificación GICS, incluidos las de software y servicios de Internet, servicios de consultoría de TI, equipos de semiconductores, computadoras y periféricos.
- Devolución de 1 año: 15.0 por ciento
- Retorno a 10 años: 20.4 por ciento
- Relación de gastos: 0.09 por ciento
Invesco QQQ Trust (QQQ)
Este fondo pasivo rastrea el índice NASDAQ-100, que incluye las 100 compañías no financieras más grandes que cotizan en el NASDAQ basada en la capitalización de mercado.
- Devolución de 1 año: 23.0 por ciento
- Retorno a 10 años: 18.6 por ciento
- Relación de gastos: 0.20 por ciento
Ishares Russell Top 200 ETF de crecimiento (IWY)
Este ETF rastrea el rendimiento de las acciones más grandes en el índice de crecimiento de Russell Top 200, en particular aquellos con mayor crecimiento y mayores valoraciones de precio a libro.
- Devolución de 1 año: 28.2 por ciento
- Retorno a 10 años: 18.0 por ciento
- Relación de gastos: 0.20 por ciento
Vanguard S&P 500 Growth ETF (Voog)
Este fondo invierte en acciones en el índice S&P 500, un índice de acciones que está lleno de cientos de empresas más grandes de Estados Unidos, pero solo en el lado de crecimiento del pasillo. El resultado ha sido un fondo que ha superado al índice S&P en sí mismo por un margen agradable.
- Devolución de 1 año: 31.1 por ciento
- Retorno a 10 años: 15.5 por ciento
- Relación de gastos: 0.10 por ciento
ETF de dispositivos médicos de Ishares US (IHI)
Este fondo rastrea el Dow Jones US Select Medical Equipment Index, que incluye compañías de todos los tamaños que son fabricantes y distribuidores de dispositivos médicos y otros dispositivos médicos no desagradables.
- Devolución de 1 año: 14.4 por ciento
- Retorno a 10 años: 13.4 por ciento
- Relación de gastos: 0.40 por ciento
Final
Encontrar los mejores ETF para la inversión de compra y retención realmente puede ayudarlo a generar rendimientos sobresalientes a largo plazo, pero una parte clave de esa ecuación es el elemento “Comprar y Hold”. No generará esos rendimientos a menos que se comprometa a mantener su inversión a largo plazo, ayudándoles a agravar su riqueza y evitar impuestos también.
Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.
