El 29% de la Generación Z cree que el mercado de valores es intimidante. Por qué no es tan aterrador

El mercado de valores puede ser un lugar aterrador. Puede parecer que los inversores inexpertos no tienen ninguna posibilidad contra los comerciantes de alta potencia, y bueno, está la constante arriba y abajo de las acciones. Por lo tanto, no es sorprendente que los jóvenes inversores estadounidenses citaran la intimidación como una de las principales razones por las que no eligieron el mercado de valores como su mayor inversión a largo plazo durante la próxima década en la encuesta de inversión a largo plazo de Bankrate a largo plazo.

En total, el 21 por ciento de los estadounidenses dice que el mercado de valores no es su mejor opción de inversión en la próxima década o más porque están intimidados por él. Los jóvenes estadounidenses sienten que la intimidación aún más: el 29 por ciento de Gen Zers (de 18 a 28 años) y el 24 por ciento de los Millennials (edades 29-44) citaron esa razón. En contraste, solo el 14 por ciento de Gen Xers (edades 45-60) y el 22 por ciento de los baby boomers (edades 61-79) nombraron la intimidación como su razón principal. En total, la intimidación fue la segunda razón más popular, mientras que demasiada volatilidad obtuvo el primer lugar.

Sin lugar a dudas, el mercado de valores puede dar miedo, pero los inversores individuales tienen formas de tener éxito, y de hecho, pueden terminar superando a más del 90 por ciento de los inversores, incluso los profesionales. No se trata de tener toneladas de conocimiento, sino de la estrategia correcta y una mano firme.

Aquí le mostramos cómo hacer que el mercado de valores sea menos aterrador para las personas.

Cómo eliminar el miedo de invertir en acciones

Invertir en el mercado de valores puede sentirse desalentador porque no siempre está claro cómo las personas pueden tener éxito. Pero los inversores tienen algunas ventajas notables sobre los comerciantes de Wall Street poderosos y bien informados, y solo necesitan centrarse en dónde tienen estas ventajas estratégicas clave.

1. Reconozca que las personas juegan diferentes juegos en el mercado de valores

Una de las primeras cosas que se debe saber sobre el mercado de valores es que una variedad de jugadores están jugando sus propios juegos y utilizando el mercado para diferentes propósitos. Algunos de estos jugadores incluyen:

• Inversores: Los inversores invierten durante períodos más largos, incluso décadas, con la intención de ganar dinero con el éxito de un negocio.
• Comerciantes: A diferencia de los inversores, los operadores pueden ocupar posiciones durante solo días, minutos o incluso segundos. Intentan ganar pequeñas cantidades de dinero en el cambio en el sentimiento del mercado durante los cortos períodos.
• Bancos de inversión: Los bancos de inversión buscan ganar dinero emitiendo valores, como acciones (a través de OPI, por ejemplo) y bonos al mercado, por lo que necesitan convencer a las empresas para que vendan esos valores e inversores para que los compren.
• Empresas: Las empresas pueden querer expandirse y, por lo tanto, pueden emitir acciones o bonos para hacerlo. También pueden querer adquirir otra empresa que cotiza en bolsa por razones estratégicas, por lo que pueden optar por comprar todas las acciones existentes de la compañía.

Como individuo, puede participar como un inversor a largo plazo o un comerciante a corto plazo.

2. Juega un juego que sabes que puedes ganar

Con tantos jugadores diferentes en el mercado de valores jugando tantos juegos diferentes, puede ser fácil pensar que los inversores individuales no tienen ventaja y están a la misericordia de otros. Pero eso no es completamente cierto: todo depende del juego que decidas jugar.

Considere esto: un guepardo puede alcanzar velocidades de hasta 75 millas por hora. No quieres intentar superar uno. Sin embargo, un guepardo solo puede mantener esta velocidad intimidante por menos de un cuarto de milla. En contraste, los humanos pueden correr a velocidades más lentas, pero pueden hacerlo durante horas, si es necesario, permitiendo que nuestros antepasados ​​cazen más lejos donde los guepardos y otros animales no pueden alcanzar.

Los inversores adinerados (piense, los bancos de inversión y muchos fondos de cobertura) pueden tener mucho conocimiento que les da una ventaja sobre los inversores individuales. Pero los inversores individuales tienen sus propias ventajas que pueden ser difíciles de replicar para los grandes inversores.

El punto clave aquí es que las personas deben cumplir con las estrategias de inversión que les dan una ventaja y evitar aquellos donde el campo está inclinado a favor de otros tipos de participantes del mercado.

3. Comprenda que la inversión a largo plazo gana

Es muy difícil para los comerciantes ganar dinero en el mercado de valores, y el comercio activo tiene un rendimiento activo de una inversión pasiva. Solo una pequeña fracción (piense: un pequeño porcentaje) de los comerciantes individuales ganan dinero. Al comerciar, las personas se enfrentaron a comerciantes de Wall Street de alta potencia y bien financiada, los guepardos, que se deleitan con la volatilidad del mercado de valores.

Entonces, ¿dónde tienen exactamente la ventaja las personas? En al menos dos lugares:

• Inversión a largo plazo: Las personas pueden invertir a largo plazo, evitando los “guepardos” comerciales a corto plazo que buscan obtener un puntaje fácil.
• Inversión pasiva con fondos de índice: Las personas también pueden centrarse en poseer una cartera amplia de acciones a través de un fondo índice. Este tipo de fondo rastrea pasivamente un índice de acciones y posee cualquier acción en ese índice. El índice de acciones más popular es el Standard & Poor’s 500 (S&P 500), que incluye cientos de las principales empresas de Estados Unidos.

Puede combinar estas dos estrategias en una propietaria de un fondo de índice a largo plazo.

Una cosa clave para que los inversores comprendan sobre los fondos índices es que el Fondo posee todas las acciones en el índice, por lo que no necesita seleccionar un montón de acciones o tener conocimiento sobre las empresas individuales detrás de ellas. El S&P 500 ha entregado excelentes rendimientos con el tiempo, alrededor del 10 por ciento por año en promedio, y obtendrá los rendimientos del Fondo al continuar siendo un inversor a largo plazo en el fondo.

De hecho, al invertir a largo plazo, no vendiendo cuando el Fondo disminuye, como lo hace de vez en cuando, los inversores individuales terminarán superando a la gran mayoría de los inversores, incluso a los profesionales. Durante el período de 20 años que terminó en 2024, el S&P 500 superó el 92 por ciento de los fondos comparables de la compañía grande, según la investigación de los índices S&P Dow Jones.

Entonces, las personas que compraron y tenían un índice S&P 500 superaron a la gran mayoría de los inversores. Estos fondos están disponibles para cualquier inversor, y no necesita un conocimiento extenso para comprarlos. Aquí le mostramos cómo comprar un fondo de índice S&P 500 y las cosas clave que debe saber.

4. Mira alejada del miedo

Por lo tanto, comprar un fondo S&P 500 y luego mantenerlo terminará superando a más inversores, incluso si tiene poco conocimiento o experiencia. Pero incluso con la inversión correcta, aún puede descarrilarse en su camino hacia la riqueza. De hecho, es probable que seas tu propio enemigo más grande en la inversión. Querrá vender cuando el mercado de valores se vea difícil y sus inversiones comienzan a disminuir.

Sucede una y otra vez a los inversores. Su instinto de miedo se activa y venderá para evitar una pérdida aún más. Vimos que sucedió recientemente, cuando el presidente de los Estados Unidos, Donald Trump, anunció una serie de aranceles mundiales a principios de abril. El mercado se hundió durante días, y luego pronto comenzó a recuperarse. A partir del 10 de junio, el mercado había borrado todas sus pérdidas desde el comienzo del año. Aquellos que vendieron el miedo se perdieron el rebote y ahora pueden tener que reinvertir a precios más altos.

Es otro recordatorio de que los inversores individuales deben cumplir con las áreas donde pueden ganar, inversiones a largo plazo, y no jugar un juego comercial a corto plazo donde Wall Street gana. Las personas deben mantenerse alejadas del miedo si quieren seguir construyendo riqueza con el tiempo. Puede significar apagar los medios financieros o cualquier cosa que lo haga girar de sus inversiones a largo plazo.

5. Ponga su inversión en piloto automático

Otra gran estrategia para que los inversores individuales los ayuden a atacar la respuesta al miedo es invertir en piloto automático. Establezca un plan en el que invierta una cantidad fija cada semana o mes, independientemente de lo que esté sucediendo en el mercado. Muchos inversores ya lo hacen a través de un plan de jubilación en el lugar de trabajo, como un 401 (k) o 403 (b), que invierte directamente de sus cheques de pago.

Al establecer un plan para invertir regularmente y sacar la toma de decisiones del proceso, mantiene la emoción fuera de sus decisiones de inversión. Entonces es menos probable que tenga miedo del mercado o se sienta tentado a tomar una mala decisión en el calor de una disminución del mercado. Trabaje con uno de los mejores corredores para fondos mutuos y cree un plan para invertir en fondos índices automáticamente.

Final

Es completamente comprensible que muchos jóvenes inversores sean intimidados por el mercado de valores, ¡hay mucho que saber! Pero comprender cómo funciona el mercado y cómo las personas pueden prosperar pueden ayudar a reducir ese factor de miedo. Al utilizar estrategias de inversión probadas, los inversores individuales pueden tomar decisiones financieras inteligentes que les ayuden a generar riqueza durante décadas.