Charlie Javice, de 32 años, fundador de una startup de finanzas de estudiantes llamada Frank, fue declarado culpable de defraudar a JPMorgan Chase & Co. el viernes.
Tras la adquisición de la herramienta de $ 175 millones del banco diseñada para ayudar a los estudiantes a completar su solicitud gratuita de ayuda federal para estudiantes (FAFSA) en 2021, Chase determinó que Javice había mentido sobre la base de usuarios de la plataforma. Ella afirmó que Frank tenía más de 4.25 millones de usuarios cuando en realidad tenía menos de 300,000.
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El graduado de la escuela de la Universidad de Pensilvania Wharton, que fue nombrado en Forbes La lista de “30 bajo 30” de la revista 2019, afirmó que Frank estaba en camino de tener 10 millones de usuarios para fines de 2021, testificó el ejecutivo de JPMorgan Wims Morris durante el juicio. Para cumplir con ese número, el ex jefe de ingeniería de Frank, Patrick Vovor, le dijo al tribunal que Javice le contactó para crear usuarios falsos.
Vovor rechazó la solicitud, por lo que Javice recurrió a Adam Kapelner, un científico de datos que conocía de Wharton.
Durante el juicio, Kapelner testificó que le pagaron $ 18,000 para crear datos para Javice, pero no sabía para qué lo estaba usando. Utilizó un proceso que creó millones de usuarios que incorporaron información proporcionada por los reales.
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Como informa Bloomberg, cuando se le preguntó a Kapelner en el stand sobre un usuario llamado “Katherine Gordy”, cuya dirección de casa, número de teléfono, correo electrónico y otros detalles estaban en la base de datos de los usuarios, Kapelner respondió: “La Sra. Gordy no existe”.
Después de que JPMorgan envió una oferta por los servicios bancarios a los supuestos usuarios de Frank, que 4,25 millones de usuarios solo trajeron 10 nuevos clientes de cuenta corriente, se plantearon “banderas rojas”, según un ejecutivo de marketing de JPMorgan. Eso comenzó un proceso que finalmente cerró la plataforma y comenzó una investigación criminal.
Javice y su coacusado, Olivier Amar, ex director de crecimiento de Frank, fueron condenados por cuatro cargos: conspiración, fraude electrónico, fraude de valores y fraude bancario.
Según Bloomberg, Javice enfrenta una pena máxima de prisión de 30 años por el cargo más grave, el fraude bancario, pero los expertos legales predicen que recibirá una sentencia más baja. El cofundador de FTX Sam Bankman-Fried, quien también fue nombrado una vez en Forbes ‘ La lista “30 Under 30”, actualmente cumple una sentencia de 25 años por llevar a cabo uno de los mayores fraudes financieros en la historia de los Estados Unidos.
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