Charles Schwab vs. Fidelidad | Bankrat

Charles Schwab y Fidelity son dos de los corredores en línea más populares y por una buena razón. Ambos corredores ofrecen servicios que los clientes buscan costos atractivos, ayudándoles a clasificarse bien en las revisiones anuales de Bankrate Broker.

Fidelity fue nombrado el mejor corredor de Bankrate en general como parte de la 2025 Bankrate Awardsmientras que Schwab fue nombrado el mejor corredor de investigación y herramientas. Bajos costos, un excelente servicio al cliente y una fuerte investigación y ofertas educativas ayudan a que estos corredores sean bien para casi cualquier inversor.

Pero decidir cuál es el correcto para usted dependerá de sus circunstancias individuales y de qué necesita de un corredor en línea. Así es como se comparan Schwab y Fidelity en algunas de las características más comunes.

Schwab vs. Fidelity: Costos

Ganador: Fidelidad por un cabello, gracias a su línea de fondos mutuos de tarifa cero.

Schwab y Fidelity hacen un buen trabajo al mantener los costos bajos para los clientes. No pagarás comisiones en existencias o comercios de ETF, que se han vuelto comunes en la industria después de que Schwab redujo sus comisiones a cero en 2019.

En términos de fondos mutuosambos corredores ofrecen más de 3.000 fondos sin tarifas de transacción, lo que debería proporcionar muchas opciones para los inversores de fondos que buscan ahorrar para la jubilación u otro Objetivos de inversión. La oferta de Schwab de fondos de tareas sin transacciones es mayor que la de Fidelity, pero no debería tener problemas para encontrar un fondo que se adapte a sus necesidades a cualquiera de los corredores.

Hay un área en esta categoría en la que Fidelity realmente se destaca: ofrece fondos mutuos completamente libres de tarifas, fondos de fidelidad cero, que no cobran ninguna relación de gastos anual. El índice de tapa grande Fidelity Zero supera nuestra lista de los mejores fondos de índice.

Fidelity no cobra las tarifas de la cuenta, por lo que no tendrá que preocuparse por obtener níquel y atenuar. Schwab cobra una tarifa de transferencia de $ 50, que es menor que el estándar de la industria de $ 75, pero aún por encima de la política de tarifas cero de Fidelity.

Schwab vs. fidelity: mínimo de cuenta

Ganador: Dibujar. Ninguno de los corredores requiere una inversión inicial mínima.

Tanto Schwab como Fidelity no tienen un mínimo de cuenta, lo que permite a los nuevos inversores abrir una cuenta y financiarlos una vez que estén listos para comenzar a invertir. Puede acceder a los recursos educativos de cada corredor antes de financiar una cuenta, lo que hace que ambos lugares sea ideal para nuevos inversores.

Schwab vs. Fidelity: Valores negociables

Ganador: Dibujar. Ambos ofrecen la línea estándar de activos. Pero solo Fidelity ofrece acceso a cripto, mientras que la línea de Schwab presenta futuros y divisas (Forex).

Schwab y Fidelity ofrecen los valores estándar que deberían satisfacer las necesidades de la mayoría de los inversores: acciones, ETF, fondos mutuos, cautiverio y opciones. Schwab también ofrece futuros y comercio de divisas, que Fidelity no lo hace, pero eso no debería ser un problema para la mayoría de los inversores. Los interesados ​​en CRYPTO CRYPTO Puede encontrar lo que están buscando en la fidelidad, pero se limitará a la criptomonedas más populares. Charles Schwab ofrece exposición criptográfica a través de ETF temáticos.

Schwab vs. Fidelity: tipos de cuenta

Ganador: Dibuje, a menos que esté buscando un HSA (solo disponible en Fidelity).

La mayoría de los inversores encontrarán el tipo de cuenta que están buscando en Schwab o Fidelity. Ambos corredores ofrecen las opciones estándar, como cuentas imponibles individuales y conjuntas, IRA (Roth, tradicional y de reinversos), cuentas de jubilación de pequeñas empresas (SEP IRA, IRA simple y solo 401 (k)) y 529 planes. También puede elegir entre las carteras inteligentes de Schwab o Fidelity Go si está buscando una opción Robo-Advisor.

Un área donde se destaca la fidelidad es la oferta de cuentas de ahorro de salud (HSA), que algunas personas usan para ahorrar para los costos de atención médica. Las cuentas casi pueden funcionar como una cuenta de jubilación adicional porque el dinero puede usarse para cualquier propósito una vez que alcance la edad de jubilación.

Schwab vs. Fidelity: acciones fraccionarias

Ganador: Fidelity tiene una alineación más grande de valores disponibles y un requisito de inversión mínimo más bajo.

Tanto Schwab como Fidelity ofrecen acciones fraccionarias sobre compras y dividendos reinvertidos, pero tendrá una lista mucho más amplia de acciones para elegir en Fidelity que Schwab. El programa de acciones fraccionarias de Schwab se limita a las empresas en el S&P 500, mientras que Fidelity ofrece más de 7,000 acciones y ETF en sus acciones de Fidelity por el programa Slice. El comercio mínimo de Fidelity comienza en solo $ 1 en comparación con $ 5 para Schwab.

Las acciones fraccionarias permiten a los inversores la oportunidad de comprar acciones de alto precio y asegurarse de que se invierta el monto total en lugar de tener que esperar para pagar una participación completa. Las acciones populares como Alphabet, Amazon y Tesla, a veces, han aumentado en miles de dólares por una acción en los últimos años.

Schwab vs. Fidelity: Atención al cliente

Ganador: Dibujar. Ambos corredores proporcionan múltiples formas de obtener soporte durante el día.

Schwab y Fidelity son líderes en el servicio al cliente. Puede obtener preguntas respondidas por teléfono las 24 horas del día, los siete días de la semana, lo que se está volviendo raro en la industria de servicios financieros. También tendrá una variedad de otras opciones, que incluyen chat en línea, correo electrónico y secciones de preguntas frecuentes en línea. También puede visitar una sucursal en persona, con Fidelity ofreciendo más de 200 ubicaciones y Schwab con casi 400. Los inversores no deberían tener problemas para obtener sus preguntas en cualquiera de los corredores.

Schwab vs. Fidelity: Seguridad

Ganador: Dibujar. Cada uno ofrece seguridad de cuentas líderes en la industria y seguro adicional sobre pérdidas debido a fraude o falla de corretaje.

Los corredores de bolsa tienen un interés personal en proteger a los clientes de la actividad fraudulenta. Schwab y Fidelity tienen capas de protección en su lugar (verificación de identidad, detección de fraude) para salvaguardar los datos de los clientes y el acceso a la cuenta.

Tanto Schwab como Fidelity cubrirán cualquier pérdida en su cuenta debido a una actividad no autorizada o fraudulenta (no pérdidas debido al rendimiento de la inversión). Cada corredor lleva seguro a través de la Corporación de Protección de Inversores de Valores (SIPC). El seguro SIPC estándar cubre hasta $ 500,000 en pérdidas, que incluye un límite de $ 250,000 para efectivo. Ambos también llevan el exceso de cobertura de SIPC. Schwab cubre hasta $ 150 millones por cliente (hasta $ 1.15 millones de los cuales pueden estar en efectivo). No existe un límite de clientes en el exceso de cobertura de los valores de Fidelity; El límite de cobertura de las pérdidas en efectivo es de $ 1.9 millones.

¿Para quién es mejor Charles Schwab?

• Los inversores en todos los niveles que buscan educación, investigación y acceso continuos a la investigación y las ideas de primer nivel.
• Comerciantes avanzados que buscan una experiencia comercial de escritorio, web o móvil altamente personalizable a través de la plataforma ThinkorsWim, traída de la adquisición de TD Ameritrade.
• Futuros y comerciantes de divisas.

¿Para quién es la fidelidad mejor?

• Principiantes que buscan herramientas amigables para los inversores para aumentar su conocimiento y riqueza.
• Tipos de compra y retención y operadores más activos que desean acceso a herramientas comerciales fáciles de usar.
• Inversores de fondos índices conscientes de costos que desean invertir en los fondos mutuos cero de la tarea sin gestión de Fidelity.
• Inversores criptográficos que desean un fuerte soporte al cliente y acceso a criptomonedas populares.

Final

La realidad es que Schwab o Fidelity es una excelente opción de corredor para los inversores. Las diferencias entre los dos son muy pequeñas y solo pueden importar para aquellos que buscan ofertas muy específicas, como el comercio de futuros o un cierto fondo mutuo.

Antes de seleccionar un corredor, asegúrese de pensar en las características que más le importan. Si le gustan ciertas cosas sobre cada corredor, siempre puede abrir cuentas con ambas y usar cualquier corredor que tenga la mejor oferta en cada categoría.

– Dayana Yochim de Bankrate contribuyó a una actualización de este artículo.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.