Administrar sus finanzas puede ser abrumador, especialmente cuando intenta realizar un seguimiento de cada dólar que gaste. He estado allí yo mismo: la junta de facturas, gastos y ahorros se sintió como un rompecabezas interminable. Pero una vez que descubrí la magia de las plantillas de presupuesto, todo cambió.
Descubrí que tener una forma estructurada de rastrear mis ingresos y gastos me permitió ver patrones, planificar costos futuros y, en última instancia, obtener control sobre mis finanzas. En este artículo, estoy compartiendo algunas de las mejores plantillas y herramientas de presupuesto que pueden ayudarlo a hacer lo mismo.
¿Qué es una plantilla de presupuesto?
Una plantilla de presupuesto es una herramienta prediseñada que lo ayuda a rastrear y administrar su situación financiera. Organiza sus ingresos, gastos y ahorros de una manera fácil de entender y actualizar.
Al usar una plantilla de presupuesto, puede personalizarla para que se ajuste a sus necesidades específicas, ya sea que esté presupuestando semanalmente, quincenalmente o mensualmente. Simplifica el proceso, lo que le permite ver cuánto le queda para gastar y hacer ajustes según sea necesario.
Personalmente, he encontrado que usar una plantilla de presupuesto me permite rastrear patrones en mis gastos. Además, he notado que algunas veces el año son más caros que otras. Como resultado, he podido planificar mejor mi futuro, por lo que las plantillas para el presupuesto son extremadamente importantes.
Las mejores plantillas de presupuesto: hojas de cálculo
Entonces, ¿cuáles son las mejores plantillas de presupuesto que existen? Aquí están mis mejores opciones para hojas de cálculo:
1. Plantilla de presupuesto gratuito de finanzas de niña inteligente
Clever Girl Finance ofrece una fantástica plantilla de presupuesto gratuita en formatos imprimibles y digitales. Esta herramienta integral lo ayuda a configurar sus categorías de presupuesto y rastrearlas con el tiempo, cubriendo todo, desde deudas hasta comestibles.
También incluye espacio para rastrear múltiples flujos de ingresos y ajustar para cualquier cambio de gasto cada mes. Además, le impide pensar en formas de reducir los gastos o aumentar sus ingresos.
¡Haga clic aquí para descargar esta plantilla de seguimiento de presupuesto gratuita (y más)! ¡A partir de ahí, puede comenzar a trabajar para construir su presupuesto hoy!
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2. Plantillas de presupuesto de Google Sheets
Hay una gama de plantillas de presupuesto gratuitas a través de hojas de Google que son adecuadas para aquellos que aman los datos. Si bien requiere la entrada manual de datos de gasto, es una excelente manera de visualizar y comprender sus patrones de gasto.
Las plantillas básicas son un buen punto de partida, pero también puede personalizar las suyas si necesita algo más específico.
Puede encontrar la plantilla de presupuesto oficial de Google Sheets aquí. Es bastante básico, pero le permite rastrear sus gastos cada mes.
Si está interesado en usar esta hoja, deberá hacer una copia de la hoja después de solicitar acceso a la hoja. Después de hacer una copia, podrá realizar ediciones y rastrear su presupuesto en su propia cuenta.
3. Plantilla de presupuesto de Microsoft Excel
Microsoft Excel proporciona varias plantillas de presupuesto que son útiles si ya tiene acceso a Microsoft 365. Estas plantillas son similares a las hojas de Google, pero pueden venir con características adicionales si está utilizando la versión premium. Y si es competente en Excel, también puede crear su propia hoja de cálculo de presupuesto personalizado.
Cada mes aprovecho mi hoja de cálculo de Excel para escribir mis compras y determinar cuánto he pasado o menos del presupuesto para el mes. Esta puede ser una excelente opción gratuita si es útil con Excel.
4. Vertex42 Hoja de cálculo de presupuestos
Vertex42 ofrece una variedad de hojas de cálculo de presupuesto gratuitas, que incluyen plantillas de presupuesto personal y mensual.
Estos están disponibles para las hojas de Excel y Google, y cubren varias categorías como seguro de salud y pagos de automóviles. Es un gran recurso para aquellos que desean una plantilla de presupuesto integral.
Las mejores plantillas de presupuesto: aplicaciones
A continuación, aquí están mis aplicaciones favoritas de plantilla de presupuesto:
5. Copiloto (aplicación)
Copilot.Money te ayuda a rastrear tus gastos y te ofrece consejos en tiempo real.
Esta herramienta se sincroniza con sus cuentas bancarias, por lo que no tiene que preocuparse por ingresar manualmente sus transacciones. Clasifica automáticamente sus gastos y ofrece sugerencias inteligentes basadas en sus hábitos.
Es como tener un gurú de presupuesto en su bolsillo que siempre está allí para ayudarlo a mantenerse en el camino. Ya sea que sea un novato presupuestario o un profesional que busque una orientación adicional, la interfaz fácil de usar de Copilot.Money y las ideas útiles hacen que la administración de sus finanzas sea muy fácil.
Esta es una herramienta pagada que cuesta ~ $ 95 al año.
6. Monarca (aplicación)
Monarch le permite rastrear sus gastos, establecer metas e incluso asociarse con otros. También se conecta con todas sus cuentas financieras, por lo que obtiene una imagen completa de su dinero sin ninguna molestia.
Puede crear categorías personalizadas, configurar un seguimiento automático e invitar a miembros de la familia o asesores financieros a unirse a la diversión presupuestaria.
El tablero visual facilita ver a dónde va su dinero y cómo está progresando hacia sus objetivos. Si se trata de tener control y trabajar junto con otros en sus finanzas, Monarch lo tiene cubierto con su enfoque flexible e interactivo.
El precio para monarca es de ~ $ 99 al año
7. Necesita un presupuesto (YNAB) (aplicación)
Necesita la filosofía de un presupuesto (YNAB) es darle a cada dólar un trabajo, lo que puede cambiar el juego si a menudo siente que su dinero se desliza a través de sus dedos.
La aplicación lo ayuda a asignar cada dólar a una categoría específica utilizando el enfoque de presupuesto basado en cero y rastrea sus gastos en tiempo real. Es una herramienta robusta para aquellos que desean un enfoque práctico para el presupuesto y la gestión financiera.
Esta aplicación te ejecutará ~ $ 109 al año.
8. Everydollar (aplicación)
EveryDollar simplifica el presupuesto con una interfaz fácil de usar que le permite construir y rastrear su presupuesto rápidamente.
Su diseño directo hace que sea fácil de usar, incluso si es nuevo en el presupuesto. Es una herramienta sin complicaciones que le ayuda a mantenerse en el camino sin complicaciones innecesarias.
Esta aplicación cuesta ~ $ 80 al año
9. Pocketguard (aplicación)
Pocketguard lo ayuda a administrar su gasto mostrando cuánto dinero le queda después de las facturas y los gastos. Su diseño intuitivo incluye listas y gráficos circulares para visualizar sus categorías de gastos y presupuestos, lo que facilita ver cómo puede mantenerse dentro del presupuesto que ha establecido para usted.
El precio de esto todo es ~ $ 75 al año
10. Simplifi por Quicken (aplicación)
Simplifi by Quicken es confiable por las principales publicaciones financieras por una razón. Proporciona una visión general clara de sus objetivos de gasto y ahorro, con características para rastrear sus gastos e inversiones.
También ofrece alertas e ideas para mantenerlo informado sobre su estado financiero. ¡Me encanta una alerta para recordarme cómo gasto mi dinero!
Cuando se trata de precios, esta aplicación te ejecutará ~ $ 72 al año.
Consejo de expertos: Encuentre una plantilla de presupuesto que funcione para usted
Encontrar la plantilla de presupuesto correcta puede marcar una gran diferencia en la forma en que administra sus finanzas. Pruebe algunas plantillas o aplicaciones diferentes para ver cuál se ajusta a su estilo de vida y preferencias.
Ya sea que prefiera una hoja de cálculo o una aplicación, la clave es elegir una herramienta que haga que el presupuesto sea más fácil y efectivo para usted.
¿Cuáles son algunas características clave para buscar en una plantilla de presupuesto?
Cuando esté buscando la plantilla de presupuesto perfecta, piense en ello como buscar el par de zapatos correctos. Desea algo que se adapte bien y funcione para sus necesidades.
Primero, el seguimiento de gastos es imprescindible. Debe poder vigilar dónde va su dinero, ya sea comestibles, entretenimiento o esa juerga de compras en línea espontánea. Dicho esto, clasificar sus ingresos es igualmente importante: le ayuda a ver exactamente de dónde proviene su efectivo, ya sea su cheque de pago, ajetreo secundario o conciertos independientes.
Las representaciones visuales, como gráficos o gráficos, también son muy útiles. Convierten todos esos números en una imagen, lo que facilita ver sus tendencias financieras de un vistazo. Dado que la situación financiera de todos es diferente, desea una plantilla que pueda ajustar para satisfacer sus necesidades únicas.
Y no te olvides de la facilidad de uso. Si la plantilla es demasiado complicada, puede encontrarse evitándola por completo. Entonces, ¡busca algo que sea directo y fácil de usar!
¿Con qué frecuencia debo actualizar mi plantilla de presupuesto?
Piense en actualizar su plantilla de presupuesto como obtener una puesta a punto de su automóvil. Es algo que debes hacer regularmente para mantener todo funcionando sin problemas. Intente actualizar su plantilla de presupuesto al menos una vez al mes.
De esta manera, puede reflejar cualquier cambio en sus gastos e ingresos, como esa cena adicional o un nuevo servicio de suscripción para el que se registró. Las actualizaciones periódicas ayudan a mantener su presupuesto preciso y relevante, por lo que no está volando a ciegas cuando se trata de sus finanzas.
Además, le brinda la oportunidad de revisar qué tan bien está apegando a su presupuesto y hacer los ajustes necesarios. Mantener su presupuesto actualizado lo ayudará a mantenerse en el camino y asegurarse de que siempre sepa sobre su salud financiera.
¿Es mejor usar una hoja de cálculo o aplicación de presupuesto?
Decidir si utilizar una hoja de cálculo de presupuesto o una aplicación de presupuesto depende en gran medida de su preferencia personal.
Plantillas de presupuestoa menudo disponibles como hojas de cálculo descargables gratuitas, ofrecen un alto nivel de personalización, lo que le permite adaptarlas precisamente a sus requisitos de presupuesto. Son excelentes para aquellos que prefieren un enfoque práctico y no les importa ingresar manualmente sus datos financieros.
Las plantillas también son accesibles fuera de línea, lo que las convierte en una opción conveniente si con frecuencia trabaja sin conexión a Internet. Sin embargo, pueden carecer de la automatización y las actualizaciones en tiempo real que muchos usuarios consideran beneficiosos.
Por otro lado, aplicaciones de presupuesto Proporcione automatización y seguimiento en tiempo real de sus finanzas. Estas aplicaciones pueden sincronizarse con sus cuentas bancarias, clasificar automáticamente sus gastos y enviar notificaciones para mantenerlo informado sobre sus gastos.
Esto puede ahorrarle tiempo y reducir la necesidad de entrada manual de datos. Si bien muchas aplicaciones ofrecen características e ideas avanzadas que pueden ayudarlo a mantenerse al tanto de sus objetivos financieros, a menudo vienen con una suscripción o una tarifa única. Las aplicaciones pueden tener una curva de aprendizaje debido a sus extensas características y su configuración inicial.
En última instancia, elegir entre una plantilla de presupuesto y una aplicación depende de si prioriza la personalización y un enfoque práctico o automatización y actualizaciones en tiempo real.
Algunas personas pueden incluso encontrar que usar una combinación de ambos trabajos mejor: revisar una plantilla para un seguimiento mensual detallado y una aplicación para el monitoreo diario de gastos.
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Una hoja de cálculo o aplicación de presupuesto es un punto de partida fantástico para poner en orden sus finanzas. Con las mejores plantillas y herramientas de presupuesto, puede obtener un mejor control sobre su dinero y trabajar hacia sus objetivos financieros.
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