Solo el 48% de los fundadores se sienten seguros de sus impuestos, así es como unirme a ellos

Casi tres de cada cuatro fundadores admiten que entran en cada temporada de presentación con dudas sobre si pagaron la cantidad correcta, pagan en exceso o pasaron por alto un incentivo clave. La encuesta de literatura financiera 2025 de QuickBooks muestra que menos de la mitad de los dueños de negocios (48%) se sienten seguros de que están pagando impuestos correctamente, una brecha de confianza que escala a aproximadamente setenta por ciento por ciento que se sienten expuestas de alguna manera.

Además, la proporción de propietarios que clasifican los “impuestos” como su mayor problema aumentó al 18%, la lectura más alta desde noviembre de 2021, según el informe de tendencias económicas de las pequeñas empresas de marzo de 2025 de NFIB.

Es razonable sentirse ansioso si espera hasta abril para pensar en los impuestos. Para entonces, las estrategias clave como cambiar su entidad comercial, la depreciación de bonificación de tiempo o financiar un plan de equilibrio en efectivo ya están fuera de alcance. Pero la buena noticia es que el mismo código tributario que lo mantiene despierto por la noche puede convertirse en un motor de crecimiento una vez que lo integre en la cadencia operativa de cada trimestre.

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Comience su temporada de impuestos en Q1

Cuando mi equipo de liderazgo se reúne durante la primera semana de cada trimestre, colocamos proyecciones fiscales en la misma página que los ingresos, la contratación y los planes de productos. Esa estrategia nos ha ayudado a realinear cada decisión futura, desde los precios hasta la nómina en torno a su verdadero impacto después de impuestos.

Por un lado, le da al equipo la claridad en efectivo durante todo el año. Los modelos ondulados de 24 meses muestran exactamente cuándo las estimaciones trimestrales, los créditos de I + D o los pagos de PTET llegaron al banco. Los CFO pueden organizar compilaciones de inventario o AD sin latigazo cervical de flujo de efectivo.

Otro beneficio es que las ventanas estratégicas permanecen abiertas. Si desea que la Sección 179 compense nuevos equipos, planifique la compra mientras todavía hay tiempo para realizar el pedido. Si necesita una nueva estructura de compañía de tenencia para capturar ganancias extranjeras, obtenga documentos redactados antes del verano para que las presentaciones estatales estén en vivo el 1 de enero del año siguiente.

Utilice ideas fiscales para mejores decisiones comerciales

Una vez que los impuestos se mueven de una “boleta de calificaciones” y comienzan a ser una parte incorporada de su plan de negocios, dan forma directamente a las tres palancas de crecimiento que los fundadores se preocupan más:

1. Contratación financiada por efectivo. Conocer la semana precisa de una tierra de crédito le permite programar un ingeniero senior o representante empresarial en el mismo período de pago, permitiendo efectivamente que el IRS subsidie ​​el primer mes de nómina.
2. Lanza el tiempo con margen en mente. Un cliente planeó enviar una nueva SKU de hardware en septiembre. Nuestro pronóstico mostró que retrasar los gastos de herramientas hasta octubre empujaría la mayor parte del gasto deducible en el próximo año fiscal, inflando los ingresos imponibles ahora y hambriento de efectivo Q4. Voltó la secuencia: Cap-EX primero, lanzamiento en noviembre. Pudimos desbloquear seis cifras en liquidez de fin de año.
3. Capital más barato. A los bancos les gusta la certeza. Cuando refinanciamos una línea de ocho cifras este invierno, presentando modelos de impuestos listos para el prestamista junto con declaraciones GAAP afeitados 150 puntos básicos (BPS) de la tasa porque los aseguradores confiaban en nuestras matemáticas de flujo de efectivo libre.

Estrategias fiscales procesables y consejos de ejecución

Algunos movimientos de impuestos no llegan a los titulares salpicados, pero en silencio balancean los resultados de seis cifras para las empresas del mercado medio, si los atrapa antes de que el calendario se bloquee.

Comience con un plan responsable para el reembolso. Cuando formaliza cómo la compañía devuelve a los propietarios por los gastos comerciales, mueve esos costos desde el impuesto después de los dólares antes de impuestos y recauda el salario para llevar a casa sin superar el salario. Poner el plan en su lugar antes de presentar la declaración; Con los recibos limpios, incluso puede fecharse los beneficios para el 1 de enero.

Luego, combine un 401 (k) con una pensión de equilibrio de efectivo. El emparejamiento puede albergar entre $ 200,000 y $ 350,000 al año, pero la documentación debe firmarse antes del 15 de septiembre para reclamar la deducción en el año en curso.

Una elección oportuna del impuesto sobre la entidad (PTET) es otra victoria pasada por alto. En los estados que lo ofrecen, PTET evita el límite de sal de $ 10,000 y devuelve aproximadamente el 4-6% de los ingresos calificados, sin embargo, la ventaja desaparece si pierde la ventana electoral de principios de año o retrasa las estimaciones trimestrales que siguen.

Por último, nunca ignore la gestión de reconocimiento de ingresos. El ajuste de los términos del contrato o las fechas de liberación a picos de ingresos suaves mantiene ganancias en los soportes más bajos y las ganancias estabilidad antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización (EBITDA) múltiples, una ventaja que aparece en el momento en que comienza a cortejarse a prestamistas o adquirentes. Coordine cualquier ajuste ASC 606 con su calendario de lanzamiento de productos para que el cumplimiento mantenga el ritmo del crecimiento.

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Beneficios de la asociación y notas importantes sobre extensiones

Una asociación CPA durante todo el año es lo que convierte esta lista en efectivo. Los controles continuos de la superficie de la ley de mitad de temporada cambian, mantienen registros de kilometraje y estudios de costo-seg listo para la auditoría y deja que su equipo de finanzas internos se concentre en las operaciones en lugar de analizar el marcado del Congreso.

Si bien presentar una extensión puede ser inteligente si está esperando en K-1 o aún cierre los libros, recuerde que una extensión retrasa el papeleo, no pago. Si pierde la fecha de vencimiento original, acumulará penalizaciones, intereses y, si los números se ven descuidados, aumentan el riesgo de auditoría. La mala gestión fiscal también desconcierta a los prestamistas e inversores que consideran sus rendimientos para las banderas rojas. Use extensiones estratégicamente, pero combínelas con pagos estimados precisos y un pronóstico de vida para que nunca cambie un estrés por uno más grande.

El cambio a la gestión fiscal continua

Los impuestos siguen siendo el gasto controlable más grande para la mayoría de las empresas en etapa de crecimiento. Si continúa ignorándolos hasta abril, sacarán su efectivo del negocio. Construya en la revisión de Sprint de cada trimestre para que impulsen activamente sus iniciativas de contratación, apoyen los lanzamientos de fondos y ayuden a reducir el costo del capital.

El código es denso y, sí, el talento especializado es escaso, pero esa complejidad es su foso una vez que lo dominas. Comience cada Q1 con un pronóstico vivo, insista en que cada iniciativa estratégica lleva un escenario fiscal y asociado con un asesor que ve más allá del rendimiento en sí. Haga eso, y en lugar de prepararse para la temporada de impuestos, comenzará a usarlo como una herramienta para financiar lo que sigue. Esto convertirá la ansiedad fiscal en una ventaja competitiva y desbloqueará el crecimiento de que el IRS ya no llega a impuestos.