La reciente recesión en el mercado de valores arrojó a los inversores un bucle. Las existencias cayeron más del 10 por ciento en solo unos días, una caída aguda que puso a todos en el límite. Cuando el mercado de valores se sumerge, es fácil entrar en pánico y vender. Pero los inversores agudos usan este tipo de volatilidad del mercado para jugar el juego largo, convirtiendo un colapso del mercado en una oportunidad a largo plazo para construir su riqueza.
“Así como los minoristas ofrecen artículos a precios más bajos de lo habitual de manera temporal, el mercado hace lo mismo con activos como acciones y bonos”, dice Greg McBride, CFA, analista financiero jefe de Bankrate. “Ya sea en la tienda o en el mercado, una venta es una oportunidad para obtener gangas”.
Así es como los inversores inteligentes piensan sobre la volatilidad del mercado de valores y lo convierten en su ventaja.
Profitir de la disminución del mercado de valores
Muchos inversores ven una disminución del mercado de valores como algo que debe evitarse en lugar de como una oportunidad. Eso es fácil de entender: ¿a quién le gusta perder dinero? Pero mira una tabla a largo plazo del Índice S&P 500 Ver cómo una disminución del mercado es realmente una oportunidad disfrazada.
| Año | S&P 500* | Año | S&P 500* | Año | S&P 500* |
|---|---|---|---|---|---|
| 1928 | 43.81% | 1961 | 26.64% | 1993 | 9.97% |
| 1929 | -8.30% | 1962 | -8.81% | 1994 | 1.33% |
| 1930 | -25.12% | 1963 | 22.61% | 1995 | 37.20% |
| 1931 | -43.84% | 1964 | 16.42% | 1996 | 22.68% |
| 1932 | -8.64% | 1965 | 12.40% | 1997 | 33.10% |
| 1933 | 49.98% | 1966 | -9.97% | 1998 | 28.34% |
| 1934 | -1.19% | 1967 | 23.80% | 1999 | 20.89% |
| 1935 | 46.74% | 1968 | 10.81% | 2000 | -9.03% |
| 1936 | 31.94% | 1969 | -8.24% | 2001 | -11.85% |
| 1937 | -35.34% | 1970 | 3.56% | 2002 | -21.97% |
| 1938 | 29.28% | 1971 | 14.22% | 2003 | 28.36% |
| 1939 | -1.10% | 1972 | 18.76% | 2004 | 10.74% |
| 1940 | -10.67% | 1973 | -14.31% | 2005 | 4.83% |
| 1941 | -12.77% | 1974 | -25.90% | 2006 | 15.61% |
| 1942 | 19.17% | 1975 | 37.00% | 2007 | 5.48% |
| 1943 | 25.06% | 1976 | 23.83% | 2008 | -36.55% |
| 1944 | 19.03% | 1977 | -6.98% | 2009 | 25.94% |
| [1945 | 35.82% | 1978 | 6.51% | 2010 | 14.82% |
| 1946 | -8.43% | 1979 | 18.52% | 2011 | 2.10% |
| 1947 | 5.20% | 1980 | 31.74% | 2012 | 15.89% |
| 1948 | 5.70% | 1981 | -4.70% | 2013 | 32.15% |
| 1949 | 18.30% | 1982 | 20.42% | 2014 | 13.52% |
| 1950 | 30.81% | 1983 | 22.34% | 2015 | 1.38% |
| 1951 | 23.68% | 1984 | 6.15% | 2016 | 11.77% |
| 1952 | 18.15% | 1985 | 31.24% | 2017 | 21.61% |
| 1953 | -1.21% | 1986 | 18.49% | 2018 | -4.23% |
| 1954 | 52.56% | 1987 | 5.81% | 2019 | 31.21% |
| 1955 | 32.60% | 1988 | 16.54% | 2020 | 18.02% |
| 1956 | 7.44% | 1989 | 31.48% | 2021 | 28.47% |
| 1957 | -10.46% | 1990 | -3.06% | 2022 | -18.04% |
| 1958 | 43.72% | 1991 | 30.23% | 2023 | 26.06% |
| 1959 | 12.06% | 1992 | 7.49% | 2024 | 24.88% |
| 1960 | 0.34% |
El precio del índice se mueve hacia arriba y hacia la derecha a lo largo del tiempo. Claro, hay muchas caídas en el camino, pero la dirección es clara, incluso para un niño. El índice contiene cientos de las principales empresas de Estados Unidos, y sigue aumentando, lo que lo convierte en una elección popular entre los grandes asesores financieros.
Puede círculo fácilmente los lugares donde fue el mejor momento para comprar. Son esas caídas como 2000-2001, 2008-2009 e incluso a principios de 2020, cuando la pandemia covid golpeó por primera vez. Esos momentos fueron exactamente cuando los inversores tenían miedo sin ingenio, vendieron todo y corrieron por las colinas.
“Los mercados pueden ser volátiles a corto plazo, pero una corriente descendente repentina crea una oportunidad para los inversores a largo plazo”, dice McBride. “Los mercados pueden caer más que justificados por los fundamentos subyacentes en un pánico más amplio y pueden revertir el curso poco después, por lo que hacer inversiones adicionales durante esa corriente descendente puede dar sus frutos generosamente”.
Es exactamente en estos momentos “arriesgados” que los inversores inteligentes como el El legendario inversor Warren Buffett Conviértase en la oportunidad, poniendo dinero para trabajar a precios de acciones mucho más atractivos.
“Uno de los famosos mantras de Warren Buffett es” ser codicioso cuando otros tienen miedo “, lo que resume perfectamente cómo aprovechar un mercado repentino de un mercado para adquirir activos a precios deprimidos”, dice McBride.
Y como inversionista individual, tiene la capacidad de hacer exactamente lo mismo: establecerse para obtener rendimientos atractivos cuando el mercado se recupere, como finalmente lo ha hecho.
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Cómo “comprar la inmersión” sobrealimentan sus devoluciones
Entonces, ¿cómo funciona la compra de la salsa en acciones? En realidad, sobrealimenta sus devoluciones. Usemos un Fondo de índice S&P 500 para mostrar cómo podría funcionar. Estos fondos poseen las acciones en el índice, y con el tiempo su rendimiento se ve cerca de los rendimientos del índice real, aproximadamente un 10 por ciento anual.
Entonces, la segunda columna a continuación muestra la ganancia promedio de S&P 500 del 10 por ciento durante un período de cinco años, convirtiendo una inversión de $ 100 en aproximadamente $ 161. En la tercera columna hay un escenario hipotético que muestra un alto crecimiento en los primeros dos años, un año de bajo crecimiento, luego una disminución del 10 por ciento. ¿Qué retorno en el año cinco lleva el índice a su promedio a largo plazo del 10 por ciento?
| Año | Ganancia promedio de S&P 500 del 10% | Escenario hipotético (crecimiento) |
|---|---|---|
| 1 | $ 110 | $ 115 (15%) |
| 2 | $ 121 | $ 138 (20%) |
| 3 | $ 133.10 | $ 142.14 (3%) |
| 4 | $ 146.41 | $ 127.93 (-10%) |
| 5 | $ 161.05 | $ 161.05 (??) |
Si ejecuta los números, el retorno es del 25.9 por ciento. Ese es el rendimiento que se necesita para recuperar el índice a su promedio a largo plazo del 10 por ciento anual durante el período de cinco años. Esa cifra es mucho más alta que el promedio a largo plazo del mercado de valores, por lo que es un momento ideal para comprar. Entonces, después de una recesión, los rendimientos de las acciones generalmente necesitan acelerar para lograr el promedio a largo plazo del mercado.
Es por eso que los inversores agudos están comprando disminuciones significativas en el mercado de valores y no los venden. Puede sobrealimentar su rendimiento, con menor riesgo, comprando después de que el mercado haya caído. Incluso puede hacerlo bien si continúa comprando a través del declive del mercado como parte de Promedio de costo en dólaresagregar dinero a sus inversiones regularmente, incluso como parte de su inversión 401 (k) regular. Sin embargo, si vende, puede perder ese enorme rebote si necesita volver a comprar.
Cómo invertir cuando cae el mercado de valores
Cuando el mercado disminuye, necesita un plan para actuar, y ese es un gran lugar para un asesor financiero. Si bien es fácil ver una caída del mercado después del hecho y decir que debería haber comprado, es difícil en el momento de tomar medidas contra sus emociones en medio de un mercado de caída. Es por eso que es tan vital tener su plan de inversión listo con anticipación, por lo que no está paralizado.
- No lo invierta todo al mismo tiempo. Primero, es importante comprender que la disminución tradicional, como un mercado de osogeneralmente ocurre durante períodos de meses, por lo que no necesita apresurarse para invertir todo a la vez. De hecho, cuando el mercado cae, es probable que tenga la oportunidad de comprar a mejores precios a medida que se desarrollan eventos. No hay necesidad de apresurarse.
- Desarrollar un plan de inversión. Necesita un plan para cuando sea el momento de actuar. El plan puede ser tan simple como continuar invirtiendo regularmente en su 401 (k) o IRA, independientemente de lo que suceda en el mercado de valores. Sin embargo, puede decidir poner dinero para trabajar cuando el mercado ha disminuido en un porcentaje fijo. Por ejemplo, tal vez ponga un tercio de su efectivo para que funcione cuando el mercado disminuye en un 10 por ciento, otro tercio después de un retroceso del 15 por ciento y el tercio final cuando tiene un 20 por ciento. Cualquiera que sea su plan, descubra algo que pueda funcionar para usted y luego siga con él.
- Cíguete a tu plan. Usted desarrolló un plan de inversión cuando estaba tranquilo y racional, y en una disminución del mercado no es probable que sienta ninguna de esas cosas, pero aún es vital atenerse a su plan. Las noticias se volverán horribles y sus inversiones se reducirán a corto plazo, pero es importante concentrarse en el largo plazo y comprender que la economía y el mercado mejorarán con el tiempo, llevando sus inversiones junto con ellos.
Tratar con la volatilidad del mercado de valores es una de las cosas más difíciles de hacer, pero trabajar con uno de los mejores asesores financieros es una excelente manera de mantenerse en el camino. Los principales asesores han vivido los altibajos del mercado, y pueden ayudarlo a mantenerse en el camino a largo plazo hacia la riqueza, incluso cuando comienza a ponerse rocoso a corto plazo.
Final
Cuando el mercado de valores se sumerge, es cuando los inversores inteligentes comienzan a surgir y hacer inversiones que pueden mantener durante años y sobrealimentar sus rendimientos. Para las personas, esa es la forma de jugar un juego de inversión a largo plazo que pueden ganar, permitiendo que la volatilidad del mercado a corto plazo funcione a su favor.
Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.
