Cuando se trata de invertir, debe asegurarse de estar lo más informado posible sobre cualquier inversión que esté haciendo. También debe asegurarse de comprender completamente en qué está invirtiendo. Comprender cómo funciona la inversión comienza con el aprendizaje de los términos de inversión básicos y más utilizados.
Tal vez haya escuchado una terminología de inversión como la Bolsa de Nueva York (NYSE), el gerente de cartera o la clase de activos y desea saber más. Menos mal que estás aquí, ¡estás a punto de aprender las palabras de inversión más comunes en este artículo!
Los 28 principales términos de inversión que necesita saber
La terminología de los inversores puede parecer muy complicada, pero una vez que conoce algunos de los términos de inversión básicos, puede parecer mucho más fácil. Cuanto más aprenda sobre la terminología de la inversión, más aumentará su confianza, lo que lleva a grandes decisiones financieras.
1. Empresa de corretaje
Una empresa de corretaje es una institución financiera que administra o facilita la compra y venta de valores entre compradores y vendedores. Estos valores incluyen diferentes tipos de inversiones como acciones, bonos, fondos, etc.
Por lo general, cobran tarifas de comisión por operaciones. Pueden proporcionarle información actualizada de investigación, análisis de mercado e información sobre precios sobre varios valores. Los ejemplos de empresas de corretaje en los Estados Unidos incluyen Vanguard, Fidelity, Charles Schwab, etc.
2. Stock
Esta es la terminología básica de los inversores; Ser accionista significa que tiene parte de la propiedad de una empresa. Sí, incluso si solo posee una acción, ¡usted es un propietario de la compañía! Las acciones también se llaman acciones o acciones y cuanto más posee, mayor será su participación de propiedad en una empresa.
3. Bono
En términos de inversión simples, un bono es cuando presta dinero a una empresa o al gobierno que a su vez le paga en su totalidad con intereses en la fecha de vencimiento. Por ejemplo, el gobierno puede vender bonos para recaudar dinero para una iniciativa específica.
Luego puede comprar el bono y el gobierno le pagará durante un período fijo de tiempo con intereses.
4. Fondo mutuo
Un fondo mutuo es una de las palabras de inversión conocidas. Es un grupo de fondos de un grupo de inversores establecidos con el propósito de comprar valores como acciones, bonos, etc.
Los fondos mutuos suelen ser administrados por un administrador de fondos o un administrador de dinero asociado con una empresa de corretaje. Su trabajo es tomar decisiones de inversión para el Fondo y establecer los objetivos del Fondo.
5. Fondo de índice
Un fondo de índice es otro término de inversión común sobre el que probablemente escuche todo el tiempo. En inglés sencillo, se puede configurar un fondo índice para comprar las mismas acciones dentro de un índice específico como el S&P 500. Esto significa que se invertirá en cada una de las 500 compañías que componen el S&P 500.
O puede comprar un fondo de índice de mercado total que invierte su dinero en igualdad de relaciones en todo el mercado de valores. Este fondo de índice se basa en un índice de mercado total que mide el rendimiento de inversión del mercado de valores general.
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¿Se pregunta sobre los ETF?
Son similares a los fondos de índices, sin embargo, se pueden negociar activamente durante todo el día al precio de mercado actual. Esto es diferente a los fondos mutuos y los fondos índices que se negocian al final del día y al precio de cierre del mercado. Sin embargo, pagará las tarifas de la comisión como resultado.
Otras diferencias clave giran en torno a las tarifas de corretaje y la eficiencia fiscal con ETF y fondos índices. Por lo general, son más eficientes en impuestos que los fondos mutuos. (Un asesor de inversiones puede ayudarlo a desglosar su mejor opción).
6. Asignación de activos
La asignación de activos básicamente le permite equilibrar el riesgo asignando sus activos en acciones, bonos y efectivo de acuerdo con sus objetivos, tolerancia al riesgo y cronograma de inversión. Es prácticamente su plan de inversión personalizado basado en sus objetivos financieros.
7. Ganancias de capital
Este es el aumento en el valor de su inversión que lo hace más alto que su precio de compra original. Sin embargo, las ganancias no se realizan hasta que se vende el activo. Una vez que se venden los activos, entra en juego el impuesto de ganancia de capital (impuesto sobre sus ganancias).
8. Relación de gastos
Estas son las tarifas anuales que los fondos, por ejemplo, los fondos mutuos cobran a sus accionistas. Estas tarifas incluyen tarifas de administración de fondos, tarifas administrativas y otras tarifas relacionadas con el operación del fondo en su nombre.
9. Ratio de precio/ganancias (P/E)
Esto podría sonar como una complicada terminología de inversión, pero es bastante simple. Este es el valor de mercado de una empresa por acción y una forma en que se valoran las empresas. Se calcula tomando el precio actual de las acciones y dividiéndolo por las ganancias de la compañía por acción.
Dummies.com lo desglose aún más como “la relación precio a ganancias o P/E indica cuánto los inversores están dispuestos a pagar por cada dólar de ganancias que tienen para obtener por año.
Por ejemplo, si un inversor compra una acción con un P/E de 15, está dispuesto a pagar $ 15 por cada dólar de ganancias, o 15 veces las ganancias para una acción. Otra forma de verlo es que llevará 15 años recuperar su inversión en ganancias de la empresa “.
10. Diversificación
En términos de inversión simples, esto no está poniendo todos sus huevos en una canasta. Está poniendo su dinero en una combinación de inversiones para minimizar su riesgo general.
Esto podría significar que invierte en una variedad de acciones, como gran capitalización, mediana y pequeña capitalización. Invertir en diferentes inversiones de capitalización de mercado (o capitalización de mercado) puede ser una buena opción, así como en otras inversiones.
11. Prospectus
Un prospecto es un documento legal presentado ante la SEC (Comisión de Bolsa y Valores). Proporciona detalles de una inversión que está disponible públicamente para la venta. Puede revisar los detalles en un prospecto para ver cómo se está desempeñando una empresa o aprender más sobre sus operaciones.
12. Mercado alcista
Probablemente haya escuchado invertir palabras como el mercado alcista en la televisión o en los libros. Un mercado alcista es un mercado de valores en aumento. Existe optimismo general sobre la economía y los negocios. En general, el mercado de valores está en una tendencia creciente con un mercado alcista.
La Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos define un mercado alcista como un período de tiempo en el que hay un aumento del mercado del 20% o más en fondos de índice de mercado de base amplia durante al menos dos meses.
13. Mercado de osos
Un mercado bajista es lo opuesto a un mercado alcista. En lugar de un mercado de valores en ascenso, el mercado cae a mínimos dramáticos. Hay mucho pesimismo sobre la economía y menos confianza en el mercado.
La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. Define un mercado bajista como un período de tiempo en el que hay una caída del mercado de al menos 20% durante un período de dos meses.
14. Invertir de arriba hacia abajo
La inversión de arriba hacia abajo busca elegir inversiones a mayor escala y luego reducir las cosas. Por ejemplo, podría comenzar mirando las tendencias globales o nacionales, luego investigar industrias y sectores específicos que funcionen bien y, finalmente, elija sus inversiones en función de esos factores.
15. Inversión de abajo hacia arriba
La inversión de abajo hacia arriba es lo opuesto a la inversión de arriba hacia abajo. Primero busca las inversiones por desempeño en sectores e industrias específicos antes de considerar su desempeño a escala nacional o global. Obtenga más información sobre la inversión de arriba hacia abajo vs de abajo hacia arriba.
16. Glide Path
En términos de inversión, una ruta de deslizamiento es una fórmula utilizada para reequilibrar su combinación de activos para un fondo de fecha objetivo. Por ejemplo, cuanto más se acerque a llegar a la jubilación, más conservadora será su mezcla de cartera de inversiones. Las rutas de deslizamiento están determinadas por su tolerancia al riesgo y su fecha objetivo para la jubilación.
17. Nasdaq
Esta frase de terminología de los inversores se usa a menudo. El NASDAQ tiene su sede en la ciudad de Nueva York y ofrece una forma de vender y comprar valores electrónicamente. ¿Qué significa Nasdaq? Asociación Nacional de Distribuidores de Valores Cotizaciones automatizadas.
18. Rendimiento
El rendimiento es cuánto gana durante un cierto período de tiempo con su inversión. Esto es cuánto hace su inversión, sin incluir el monto principal.
19. Volatilidad
Algunas oportunidades de inversión son volátiles y otras son algo estables. La volatilidad es cuánto cambia el valor de una inversión, moviéndose entre más y menos valor.
En general, una mayor volatilidad significa que está asumiendo más riesgo que si eligiera algo más estable. Con una cartera bien diversificada, puede permitirse el lujo de hacerlo en algunos casos.
21. punto de referencia
Un punto de referencia puede ayudarlo a decidir cuál es el valor de una inversión. Es un estándar medir si una inversión está funcionando bien o no. El promedio industrial Dow Jones es un punto de referencia popular para grandes empresas conocidas.
22. Cuenta de jubilación individual
Las IRA son uno de los términos de inversión más importantes. Una cuenta de jubilación individual a menudo se llama IRA. Es una forma de invertir para el futuro. Las características de la IRA tradicional y el Roth IRA difieren ligeramente.
Un tradicional no se gravan cuando coloca el dinero en él, y un Roth está gravado cuando le agrega dinero. Sin embargo, el tradicional se imponerá más tarde cuando sace el dinero, mientras que un Roth no lo hará. También hay SEP e IRA simples.
23. Certificado de depósito (CDS)
Un certificado de depósito es una forma de menor riesgo de ahorrar dinero. Se considera una inversión, pero un CD es básicamente una cuenta de ahorros con una tasa de interés fija garantizada. Lo bueno es que sabes exactamente cuánto te interesará, pero tampoco es una excelente manera de hacer un gran retorno de tu dinero.
24. Dividendo
Esta es la terminología clave de los inversores. Un dividendo es una ganancia otorgada a los accionistas de una empresa. Algunas personas invierten de una manera muy inteligente y pueden vivir de los dividendos de sus inversiones.
25. Fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT)
Un fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT) es una compañía que posee o administra grandes propiedades inmobiliarias que ganan dinero, por ejemplo, centros comerciales, oficinas, apartamentos, hoteles y almacenes y le permite realizar una inversión en bienes raíces a través de ellos.
Cuando invierte en un REIT, básicamente está invirtiendo en estas propiedades sin tener que comprarlas usted mismo. Puede comprar acciones de REIT en el mercado de valores o invertir en ellas a través de fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF). Es una forma para que los inversores regulares formen parte del mercado inmobiliario sin tratar con la administración de propiedades.
26. stock preferido
Las acciones preferidas otorgan al inversor preferencia con los dividendos. Se les paga ante quienes poseen acciones ordinarias. Si bien no está garantizado, es una mayor probabilidad de pago.
27. stock común
Las acciones comunes son acciones de una empresa y los accionistas también tienen poder de voto. Puede recibir dividendos pagados, pero estos pueden variar en la cantidad y no son una garantía.
28. Inversión de margen
Algunas personas piden prestado dinero a un corredor y lo usan para invertir. Luego colocaron garantías para demostrar que pagarán lo que deben. El margen es lo que usted hace de la inversión menos el valor total del préstamo. Puede ser bastante arriesgado.
Cómo comenzar a invertir
Ahora conoce algunos términos de inversión básicos para ayudarlo a prepararse para invertir. Pero, ¿cómo empiezas? Comience pensando en su tolerancia al riesgo, la edad y la edad que desea retirarse. Luego, mire diferentes opciones para ver qué sería un buen ajuste para usted.
Asegúrese de configurar cuentas de jubilación como un IRA o un 401 (k) si su empresa ofrece eso. Más allá de esto, puede optar por invertir más por su cuenta o hablar con un profesional para ayudarlo a construir su cartera. Continúe aprendiendo la terminología de la inversión y obtenga conocimiento.
¡Aprenda estos términos de inversión para construir su conocimiento de inversión!
Invertir en el mercado de valores puede parecer y sonar complejos, pero no tiene que ser así. Es importante no dejar todo el conocimiento a los asesores financieros y, en su lugar, hacer que la gestión activa de su cartera sea parte de su estrategia de dinero.
Si hace el esfuerzo de aprender estas palabras de inversión básicas y cómo funcionan, ¡se sorprenderá de lo rápido que todo comienza a tener sentido!
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