Por qué las nuevas reglas fiscales podrían ser un cambio de juego para su negocio

Ningún emprendedor quiere una factura de impuestos sorpresa, especialmente cuando cada dólar es importante para el crecimiento. Mantenerse por delante de los cambios en la política fiscal es una de las formas más inteligentes de proteger sus resultados y evitar interrupciones.

Con el Senado ahora revisando el One Big Beautiful Bill Ley, el Congreso se está acercando a la promulgación de uno de los cambios más significativos en la política fiscal de los Estados Unidos en la historia reciente. Si se aprueba, la legislación se expandiría, y en muchos casos, fortalecería, los incentivos existentes para que los empresarios reinvieran en equipos, contratan a más personal y escala con confianza.

Esto es lo que viene, y cómo puede posicionar su negocio para lo que sigue.

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El gobierno quiere que invierta en su negocio, ahora más que nunca

La Ley de recortes y empleos de impuestos de 2017 (TCJA) trajo cambios radicales al código fiscal, muchos de los cuales tenían como objetivo impulsar la inversión empresarial. Pero esas disposiciones expirarán a fines de este año.

El nuevo proyecto de ley de la Cámara se extiende y mejora varios de esos beneficios. ¿Una actualización importante? La deducción de ingresos comerciales calificados (QBI) ofrece a muchos propietarios exclusivos, asociaciones, corporaciones S y algunos fideicomisos y propiedades una exención de impuestos. Bajo el TCJA, esa deducción fue del 20%. La nueva legislación lo aumentaría al 23% y lo haría permanente, poniendo más efectivo directamente en manos de los propietarios de pequeñas empresas.

Otro cambio clave: miLos nreprendedores podrían deducir nuevamente los gastos de I + D nacionales de inmediato, restaurando una disposición popular que había expirado. Si bien esta actualización solo se ejecutaría desde 2025 hasta 2029, marca un cambio significativo. Países como Sudáfrica y Singapur ya ofrecen deducciones mejoradas de I + D del 150% al 400%: este cambio ayuda a las empresas estadounidenses a mantenerse a nivel mundial.

El proyecto de ley también trae de vuelta Depreciación de bonificación completa, permitiendo que las empresas deducan el 100% de los activos calificados como equipos, software y propiedad al momento de la compra. Eso significa que no necesitará difundir las deducciones con el tiempo: obtendrá el beneficio total por adelantado.

El gobierno está cambiando en lo que quiere que invierte

Los gobiernos dan forma al comportamiento económico a través de la política fiscal. En los últimos años, los incentivos estadounidenses se han centrado en gran medida en la reducción de energía renovable y emisiones. Los dueños de negocios han utilizado créditos fiscales para instalar paneles solares o invertir en vehículos eléctricos a costos más bajos.

Pero el Un gran acto de billetesrespaldado por la administración Trump y un Congreso liderado por los republicanos, señala un eje. Los incentivos están cambiando hacia la fabricación estadounidense y la producción doméstica de combustibles fósiles.

Eso significa que es hora de reexaminar su estrategia fiscal. Si ha invertido en iniciativas verdes, o planea, querrá entender cómo estas nuevas prioridades podrían afectar su resultado final. Por ejemplo, si bien las exenciones de impuestos EV pueden desvanecerse, el proyecto de ley presenta una nueva deducción de $ 10,000 en préstamos para vehículos reunidos en los EE. UU. Asegúrese de que su estrategia se alinee con estos incentivos en evolución.

Los cambios de impuestos personales te afectarán a ti y a tus empleados

El proyecto de ley también aumenta la deducción estándar a $ 16,000 para archivadores individuales y $ 32,000 para archivadores conjuntos, en $ 1,000 y $ 2,000, respectivamente. Esas son noticias bienvenidas para muchos empleados y para empresarios que no se detallan.

Las personas mayores obtienen un descanso aún mejor. La legislación incluye una deducción de bonificación temporal de $ 4,000 para individuos mayores de 65 años con un AGI modificado por debajo de $ 75,000 (o $ 150,000 para archivadores conjuntos). Sin embargo, esa bonificación expira en 2028.

Si vive en un estado de alto impuesto, querrá observar los cambios en la deducción de sal (impuesto estatal y local). El límite actual de $ 10,000 saltaría a $ 40,000 en 2025 para los hogares que ganan menos de $ 500,000 y aumentarían gradualmente hasta 2033. Por encima de ese umbral, las fases de deducción se extienden por completo.

También hay exenciones propuestas para consejos y pago extra, lo que podría cambiar la forma en que aborda la nómina y la compensación. Vale la pena discutir estos detalles con un asesor fiscal para garantizar que esté optimizando tanto para el cumplimiento como para la contratación competitiva.

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¿Pensando en comenzar un negocio? Ahora puede ser el mejor momento

Estados Unidos tiene una larga tradición de utilizar la política fiscal para apoyar el emprendimiento, y este proyecto de ley continúa ese legado. Si ha estado sentado en una idea de negocio, las nuevas disposiciones podrían ayudarlo a comenzar con costos iniciales más bajos e incentivos más fuertes a largo plazo.

Al final del día, cada dólar ahorrado en impuestos es un dólar que puede reinvertir, ya sea en talento, tecnología o nuevas ofertas. La planificación inteligente ahora asegurará que su negocio esté listo para lo que está por venir.