Los mejores fondos mutuos de dividendos

El atractivo de los mejores fondos mutuos de dividendos debería ser claro: ofrecen un dividendo considerable hoy y pueden crecer en el futuro, ayudando a los inversores a ganar en ambos sentidos. Además, ofrecen otros beneficios, incluido el menor riesgo a través de la diversificación. Por lo tanto, los mejores fondos mutuos de dividendos son una perspectiva atractiva para cualquier inversor, pero especialmente para los jubilados, que necesitan ingresos actuales hoy, pero también crecimiento para el mañana, para que no sobrevivieran a sus activos.

Estos son los mejores fondos mutuos de dividendos y lo que necesita tener en cuenta mientras invierte. (Aquí están los mejores ETF de dividendos, si está buscando un fondo cotizado en bolsa).

Fondos mutuos de dividendos principales

A continuación se presentan algunos de los principales fondos mutuos de dividendos con atractivos rendimientos a largo plazo, pagos crecientes, gastos razonables y sin carga de ventas. (Datos de Morningstar a partir del 9 de septiembre de 2025)

Vanguard Dividend Adprestation Index Admiral Acciones (VDADX)

Este fondo de índice rastrea el índice de productores de dividendos S&P US, una colección de existencias de crecimiento principalmente de gran capitalización y acciones de valor que tienen la capacidad de aumentar sus dividendos con el tiempo.

• Rendimiento de dividendos: 1.7 por ciento
• Retorno a 5 años (anualizado): 13.0 por ciento
• Relación de gastos: 0.07 por ciento

T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX)

Este fondo administrado activamente busca empresas con un crecimiento sostenible por encima de la tendencia en ventas y ganancias que podrían permitirles elevar sus dividendos en el futuro. Las tenencias del fondo se encuentran principalmente en acciones de gran capitalización y mediana capitalización.

• Rendimiento de dividendos: 0.9 por ciento
• Retorno a 5 años (anualizado): 12.7 por ciento
• Relación de gastos: 0.64 por ciento

Vanguard Dividend Growth Investor Shares (VDIGX)

Este fondo invierte en compañías de alta calidad que pueden entregar fuertes rendimientos totales con el tiempo debido al fuerte crecimiento de las ganancias y su capacidad para hacer crecer sus dividendos. Las tenencias generalmente incluyen acciones de gran capitalización, y el fondo se dirige a una ponderación diversificada en todas las industrias.

• Rendimiento de dividendos: 1.6 por ciento
• Retorno a 5 años (anualizado): 10.3 por ciento
• Relación de gastos: 0.22 por ciento

Vanguard High Dividend Brinding Index Admiral acciones (vhyax)

Este fondo administrado pasivamente rastrea el índice de rendimiento de dividendos FTSE High, que incluye compañías que pagan dividendos superiores al promedio. El Fondo invierte principalmente en acciones de gran capitalización.

• Rendimiento de dividendos: 2.5 por ciento
• Retorno a 5 años (anualizado): 14.7 por ciento
• Relación de gastos: 0.08 por ciento

Vanguard Equity-Instome Investor Shares (VEIPX)

Este fondo administrado activamente invierte en acciones infravaloradas que pagan dividendos superiores al promedio, y sus tenencias incluyen acciones de valor medio y valor de gran capitalización. Este fondo también está disponible con una relación de gasto más baja (pero una inversión mínima mucho más alta) en la clase de acciones de Admiral bajo el símbolo Veirx.

• Rendimiento de dividendos: 2.3 por ciento
• Retorno a 5 años (anualizado): 14.5 por ciento
• Relación de gastos: 0.27 por ciento

5 cosas para ver en un fondo mutuo de dividendos

Es importante prestar atención a varios factores cuando selecciona un fondo mutuo de dividendos, y aunque el tamaño del dividendo es importante, no es el único criterio que debe usar.

1. Rendimiento de dividendos: Si bien puede ser tentador evaluar el universo de fondos mutuos para los rendimientos más altos y simplemente elegirlos, es probable que termine en problemas si sigue esta ruta. Es probable que los rendimientos más altos se evaporen, a menudo porque la estrategia de inversión del Fondo no estará a favor durante un período más largo. Un alto rendimiento puede ser una mala señal.
2. Tasa de crecimiento de dividendos: Estrechamente relacionada con el rendimiento, la tasa de crecimiento de dividendos del Fondo le muestra cuán rápido ha aumentado ese pago con el tiempo. En general, cuanto más alto, mejor. Pero generalmente hay una compensación entre el tamaño del dividendo y lo rápido que crece. Es decir, un fondo de menor rendimiento a menudo puede aumentar su dividendo más rápido que un fondo de mayor rendimiento.
3. Retornos a largo plazo: Los rendimientos a largo plazo de un fondo, números de cinco y 10 años, son el mejor medidor para la sostenibilidad de su estrategia. Busque un rendimiento anual promedio que supera con creces el rendimiento de dividendos. De lo contrario, estás sacrificando mucho crecimiento potencial para los ingresos hoy en día. O peor, su inversión está perdiendo dinero para que pueda obtener el dividendo.
4. Relación de gastos: La relación de gastos del fondo es cuánto pagará para poseerlo cada año como porcentaje de su inversión total. Pagará esta tarifa si está ganando dinero en el fondo o no, por lo que es mejor minimizarla, especialmente porque puede encontrar fondos mutuos de dividendos atractivos sin pagar una relación de gastos altos. Un índice de gastos de más del 0.5 por ciento, un costo de $ 50 por $ 10,000 invertido, es el punto de pivote de un precio razonable.
5. Valores en cartera: Mire las tenencias del fondo para ver qué tipo de acciones posee: acciones de chips azules de alta calidad o compañías desconocidas en una industria con rendimientos sospechosamente altos? Si bien la diversificación puede protegerlo de los riesgos específicos de la empresa, no lo protegerá si el Fondo solo posee acciones de un dudoso sector industrial.

Estos factores pueden ayudarlo a alejarlo de los fondos de dividendos que tienen un rendimiento insosteniblemente alto hoy y sin un historial sólido a largo plazo. Luego elija su fondo de dividendos y deje que sus dividendos ingresen y usenlos para financiar su estilo de vida, una gran inversión pasiva, o reinvertirlos para obtener más ganancias.

Final

Los dividendos son una fuente clave para los rendimientos de los inversores con el tiempo. Combínalos con un precio creciente del fondo, y tendrá un combo poderoso que puede generar riqueza durante décadas con un riesgo más bajo que incluso una inversión sólida, como un fondo de índice S&P 500.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.