A principios de 2025, E-Trade lanzó una serie de cinco fondos mutuos de índice sin fianza, lo que lo convierte en la segunda corredora en línea importante en ofrecer fondos sin costo, después de las inversiones de fidelidad. Esa es una buena noticia para los inversores en E-Trade, y la medida ejerce aún más presión sobre los costos de los fondos y ETF mutuos, ambos han visto tarifas en declive durante décadas.
Pero, ¿cómo se comparan estos nuevos fondos de índice de comercio electrónico con lo que se ofrece en los principales rivales como Fidelity? Bastante bien, resulta.
Descripción general de los fondos de no tarea de E-Trade
Comercio eLa nueva alineación de fondos mutuos es una entrada sólida, aunque los posibles inversores deberían saber algunas cosas a medida que comparan los fondos de índice con sus rivales clave en Fidelidad.
Primero, los fondos mutuos no cobran tarifas de gestión, es decir, el relación de gastos es cero para estos fondos. Una relación de gastos es una tarifa que las empresas de fondos cobran como porcentaje de su inversión en el fondo. Con estos fondos de comercio electrónico, evitará estas tarifas por completo.
E-Trade ofrece cinco fondos mutuos sin fianza:
- E-Trade sin tarifa Fondo de índice de gran capitalización (ETLGX)
-
Este fondo rastrea a las 500 compañías más grandes en los EE. UU., Lo que lo hace efectivamente igual que un fondo de índice S&P 500, aunque no se llama a sí mismo para evitar los costos asociados con esa marca.
- E-trade sin tarifa Total Total Market Fund (ETTOX)
-
Este fondo rastrea las 3.000 compañías más grandes en el mercado de valores de EE. UU., Lo que lo hace efectivamente igual que el índice de acciones de Russell 3000.
- E-Trade No Fee International Index Fund (ETISX)
-
Este fondo rastrea las principales acciones en los mercados desarrollados, excluyendo a los EE. UU., Brindando a los inversores exposición a acciones globales.
- E-Trade sin tarifa Fondo de índice de bonos municipales (ETMUX)
-
Este fondo invierte en bonos municipales altamente calificados, que ofrecen intereses libres de impuestos a los inversores.
- E-trade sin tarifa Fondo de índice de bonos de EE. UU. (ETBOX)
-
Este fondo rastrea el índice de bonos de crédito del gobierno de los Estados Unidos de Bloomberg, que proporciona una amplia exposición al mercado de bonos.
Estos fondos están disponibles solo para clientes electrónicos, al igual que los fondos sin tareas de Fidelity, por lo que no puede comprarlos en otros corredores. De hecho, si los compra en E-Trade (o Fidelity) y luego decide transferir su cuenta, no puede llevar los fondos a otro corretaje. Por lo tanto, estos fondos sin tareas en E-Trade y Fidelity ayudan a alentarlo a que se quede con ese corredor.
Descripción general de los fondos no tardes de Fidelity
Fidelity fue el primero en ofrecer fondos mutuos de índice sin tarifas que comenzaron en 2018. Actualmente, el corredor ofrece cuatro de lo que llama fondos Fidelity Zero:
- Fundelity Zero Total Market Index Fund (FZROX)
-
Este fondo ofrece una amplia exposición al mercado de valores.
- Fidelity Zero International Index Fund (FZILX)
-
Este fondo de no puta proporciona exposición global sobre acciones.
- Fundelity Zero Extended Market Index Fund (FZIPX)
-
Este fondo ofrece exposición a acciones pequeñas y medias.
Por lo tanto, E-Trade y Fidelity ofrecen algunos fondos similares, incluido un clon S&P 500, un fondo de acciones internacional y un fondo total de acciones de mercado. En contraste entre sí, E-Trade ofrece un par de fondos de bonos, mientras que Fidelity proporciona un fondo con exposición a pequeñas y medianas empresas.
Comparar con la oferta de fondos de bajo costo de Schwab
¿Dónde está el corretaje? Charles Schwab ¿En todo esto? Hasta ahora, solo el comercio electrónico y la fidelidad ofrecen fondos mutuos del índice sin alojamiento, aunque Schwab tiene muchos fondos de bajo costo.
Por ejemplo, el Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) se ubica entre el Mejores fondos de índice S&P 500 y aún cobra una relación de gasto ridículamente baja del 0.02 por ciento. En términos reales, eso significa que un inversor pagaría $ 2 por año por cada $ 10,000 invertidos en el fondo. Entonces, ese fondo barato todavía pone a Schwab entre los principales fondos de índice de bajo costo, pero no al precio de la roca de forma gratuita.
Las tarifas de fondos mutuos continúan cayendo en picado
El advenimiento de los fondos sin tarifas de E-Trade y Fidelity es una buena noticia para los inversores, lo que les permite invertir en un fondo diversificado sin costo neto. Los fondos son el siguiente paso lógico para las tarifas de fondos mutuos, que han estado cayendo durante décadas, como la llegada de bajo costo Fondos cotizados en intercambio (ETF) ofreció rendimientos de inversión similares al tiempo que permitía a los inversores comerciarlos durante las horas regulares del mercado.
Los inversores se han beneficiado de la disminución de las tarifas de fondos durante años, lo que significa que más de sus rendimientos de inversión se mantienen en su propio bolsillo que nunca. Si bien las empresas de fondos pueden no encontrar ese desarrollo positivo, es difícil verlo como cualquier cosa menos un beneficio para los inversores a largo plazo.
– Brian Baker, CFA, Bankrate Senior Investing Reporter
Incluso si no opta por un fondo sin care, es importante vigilar las tarifas. Muchos fondos mutuos cobran cargas de ventas caras y altas proporciones de gastos, las cuales pueden costarle mucho con el tiempo. Y tiene poco sentido pagar altas tarifas cuando muchos fondos, incluidos los de E-Trade, Fidelity y Schwab mencionados anteriormente, están rastreando el mismo índice clave, como el índice de acciones S&P 500, una de las mejores inversiones a largo plazo.
“No es una exageración decir que podría ahorrar literalmente decenas de miles de dólares durante toda una vida de inversión invirtiendo en fondos de bajo costo”, dice Baker.
Final
Los inversores se han beneficiado durante años de la disminución de las tarifas de los fondos, y los fondos sin tarifas de E-Trade y Fidelity ayudan a los inversores a llevar sus tarifas a literalmente cero. Si hay un inconveniente, es que necesitará ser un cliente de estos corredores para aprovechar estos fondos sin costo.
Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.
