¿Cuáles son algunas inversiones alternativas populares para ganar dinero?

Cuando se trata de invertir, la mayoría de las personas piensan en valores como acciones y bonos. Estas inversiones, junto con el efectivo, se consideran inversiones tradicionales y constituyen la mayor parte de las carteras de jubilación para la mayoría de los inversores. Pero también existe otra categoría conocida como inversiones alternativas y ha crecido significativamente en los últimos años.

Esto es lo que debe saber sobre inversiones alternativas y cómo pueden ayudar a diversificar una cartera.

¿Qué son las inversiones alternativas y cómo funcionan?

Las inversiones alternativas quedan fuera de la clasificación de inversión tradicional de acciones, bonos y efectivo. Las inversiones alternativas incluyen una amplia gama de activos, pero generalmente incluyen bienes raíces, productos básicos, capital privado y fondos de cobertura.

Las inversiones alternativas tienden a tener las siguientes características:

• Baja liquidez – No es tan fácil de vender o convertir en efectivo.
• Tarifas más altas – Los gastos tienden a ser más altos que para las inversiones tradicionales.
• Estructura compleja – Algunas inversiones alternativas pueden ser complejas y solo pueden estar disponibles para inversores acreditados.
• Menos regulación – Las inversiones alternativas están sujetas a los mismos requisitos regulatorios que las inversiones tradicionales, como fondos mutuos o ETF.
• Correlación potencialmente baja – Las inversiones alternativas pueden no estar correlacionadas con los activos tradicionales, lo que las convierte en una forma atractiva de diversificar las carteras.

Tipos populares de inversiones alternativas

Bienes raíces

Los bienes raíces son una de las clases de activos más grandes y permite a los inversores beneficiarse de las propiedades físicas o valores, como fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT). Las inversiones inmobiliarias pueden generar ingresos para los inversores de los pagos de alquiler, así como las ganancias de capital si una propiedad aprecia su valor.

Los inversores individuales pueden invertir en bienes raíces por costos relativamente bajos a través de REIT o ETF enfocados en bienes raíces. También puede ser dueño de una casa o propiedad de alquiler como inversión.

Productos básicos

Los productos básicos son otro tipo de inversión alternativa e incluyen recursos naturales como petróleo, gas natural, oro y varios productos agrícolas. Los precios de los productos básicos a menudo responden a los cambios en la oferta y la demanda del producto subyacente.

Los inversores pueden invertir en productos básicos de varias maneras. Hay muchos ETF que rastrean el rendimiento de varios productos, pero también puede usar derivados o mantener directamente un producto para obtener ganancias de los cambios de precios.

Capital privado

El capital privado implica poner dinero en una empresa privada o una nueva empresa, que se conoce como una inversión de capital de riesgo. El capital privado puede sonar similar a invertir en acciones, pero las empresas privadas no se negocian públicamente. Un fondo de capital privado puede trabajar en estrecha colaboración con las empresas en las que invierte, ayudando a formar una estrategia e influir en las decisiones de asignación de capital.

Los fondos de capital privado suelen estar disponibles para inversores institucionales e inversores de alto nivel de red. Las tarifas para estos fondos pueden ser sustanciales, pero algunas pueden superar a los índices de mercado tradicionales por un amplio margen.

Fondos de cobertura

Los fondos de cobertura pueden invertir en una combinación de inversiones tradicionales y alternativas y pueden usar estrategias como cortocircuito o derivados en la gestión de sus fondos. Las tarifas de fondos de cobertura pueden variar de un fondo a otro, pero ayudaron a popularizar la estructura de tarifas “2 y 20”, donde los inversores pagaron una tarifa de administración del 2 por ciento cada año y el 20 por ciento de las ganancias del fondo.

Los fondos de cobertura solo están disponibles para inversores institucionales y individuos de alto nivel de red.

Criptomoneda

Las monedas digitales como Bitcoin o Ethereum también entrarían en la categoría de inversiones alternativas porque quedan fuera del alcance de las inversiones tradicionales. Los inversores criptográficos deben tener en cuenta que este tipo de activo puede ser extremadamente volátil y su historial limitado dificulta la evaluación con precisión de si ofrece beneficios de diversificación para una cartera tradicional.

Hasta hace poco, los fanáticos de Crypto tenían que recurrir en gran medida a los intercambios criptográficos que a menudo cobraban altas tarifas por el comercio, pero ahora puede comprar Bitcoin y Ethereum en forma de ETF.

Recuerdos deportivos y coleccionables

Crédito: Chris McGrath/Staff/Getty Images

Los recuerdos deportivos y los coleccionables son otro tipo de inversión alternativa que podría dar sus frutos si elige los artículos correctos para invertir. Ciertas tarjetas comerciales han aumentado enormemente en valor a lo largo de los años si el atleta destacado logra la grandeza o la tarjeta es particularmente única y en condiciones de prístina.

Otros elementos, como camisetas firmadas o equipos deportivos utilizados en el juego, también pueden pagar muy bien para algunos inversores. Si el deporte es un área interesante para que considere invertir, aquí le mostramos cómo invertir en un equipo deportivo profesional.

Arte

Invertir en el arte ha estado atrayendo durante mucho tiempo a ciertos inversores, particularmente a las familias de alto nivel de red. Comprar el trabajo de un artista prometedor podría pagar generosamente en el futuro, mientras que sostener una pintura histórica de un artista conocido puede mantener su valor con el tiempo.

El arte, como muchos otros artículos coleccionables, no tiene valor intrínseco porque no genera flujos de efectivo para su propietario. Su valor se basa exclusivamente en lo que otra persona está dispuesta a pagar por él, lo que puede fluctuar en gran medida dependiendo de las condiciones del mercado y las opiniones del artista en un momento dado.

Sellos

Los sellos han sido un artículo favorito entre los coleccionistas durante mucho tiempo y pueden ser un tipo de inversión potencialmente lucrativo dependiendo de lo que tenga. Cuanto más raro o único sea un sello, es más probable que tenga un valor significativo para los coleccionistas.

El legendario inversor de bonos, Bill Gross, tiene una de las mayores colecciones de sellos del mundo que subastó en 2024 por $ 19.2 millones. Su colección incluyó una de las dos copias existentes del sello de parrilla “Z” de un centavo de 1868 que se emitió después de la Guerra Civil y se vendió solo por $ 4.3 millones.

Monedas

Las monedas son otro favorito entre los coleccionistas y pueden volverse bastante valiosos con el tiempo dependiendo de cuán raros sean. Las monedas más valiosas pueden venderse por millones y, a menudo, se remontan a siglos hasta los primeros días de un nuevo país.

Se cree que el dólar de plata fluido de 1794 es el primer dólar de plata acuñada por los Estados Unidos y uno se vende por $ 12 millones en 2022.

Final

Las inversiones alternativas pueden ser una forma de agregar diversificación a su cartera si los activos tienen una baja correlación con las inversiones tradicionales como acciones y bonos, lo que significa que tienden a moverse en direcciones opuestas. Sin embargo, las inversiones alternativas a menudo tienen baja liquidez y altas tarifas, por lo que probablemente no deberían representar una parte significativa de su cartera.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.