Cómo invertir en plata: 5 formas de comprarla y venderla

Los metales preciosos como la plata han sido durante mucho tiempo una alternativa a las inversiones tradicionales, como acciones y bonos. Cuando los tiempos se ponen difíciles o la economía enfrenta una inflación severa, algunos inversores recurren a la plata para cubrir sus apuestas o para invertir más a la defensiva. Por ejemplo, los precios de la plata han aumentado en 2025 a medida que los inversores se preocupan por los aranceles, la inflación y una economía lenta.

A los inversores les gusta la plata por muchas razones. Muchos lo ven como una reserva de valor en tiempos inciertos, mientras que otros ven la plata y otros metales preciosos como el oro como protección contra la inflación. Para este último grupo, invertir en plata es una forma de asegurarse de que tengan una moneda que no pueda inflarse por la impresión de dinero o la política de la Reserva Federal potencialmente destructiva.

¿Curioso sobre cómo comprar plata? Hay varias formas de invertir en el metal, desde poseerlo directamente hasta poseer acciones en empresas que lo producen. Aquí hay cinco de las mejores formas de invertir en plata.

Cómo invertir en plata: 5 formas populares

Cada una de las formas de invertir en plata viene con sus propios riesgos y recompensas.

1. Monedas o lingotes

Poseer la plata física, ya sea como monedas o lingotes, es una forma psicológica y emocionalmente satisfactoria de invertir en plata. Tiene posesión y puede usarlo, si es necesario. Y en algunos casos, en realidad es relativamente fácil de acceder. Por ejemplo, las monedas de EE. UU. Hechas antes de 1964 contienen aproximadamente 90 por ciento de plata, y puede comprarlas al valor de su contenido de plata.

Si el precio de la plata aumenta, puede obtener ganancias en monedas de plata y lingotes, pero esa es la única forma en que ganará dinero aquí, ya que el producto físico no produce flujo de efectivo, a diferencia de un negocio de calidad.

Puede comprar plata a través de distribuidores locales y tiendas de empeño o concesionarios en línea como APMEX o JM Bullion. Los distribuidores más especializados le permiten comprar barras enteras en lugar de solo monedas.

Riesgos: Puede ser fácil pagar de más para la plata física, así que asegúrese de observar el precio spot para garantizar que esté obteniendo un precio justo. Del mismo modo, si necesita efectivo con prisa, es posible que no pueda obtener el valor total para su plata física, especialmente si necesita pasar por un distribuidor.

Tenga cuidado si está comprando monedas coleccionables, ya que es probable que pague más por la colección de la moneda, lo que significa que está pagando demasiado por el contenido de plata real. Finalmente, como todos los activos físicos, la plata está sujeta a robo, por lo que tendrá que salvaguardarlo y tal vez incluso asegurarlo.

2. Futuros de plata

Los futuros de plata son una manera fácil de apostar en el precio ascendente o descendente de la plata sin ninguna de las molestias de poseer plata física. Incluso podría recibir la entrega física de la plata, aunque esa no es la motivación típica de aquellos que especulan en los mercados de futuros.

Los futuros de plata son una forma atractiva de jugar al mercado de plata debido a la gran cantidad de apalancamiento disponible en los contratos de futuros. En otras palabras, debe poner relativamente poco capital para poseer una posición relativamente grande en el metal. Si los futuros de plata se mueven en la dirección correcta, ganará mucho dinero muy rápido, aunque puede perderlo con la misma rapidez si está equivocado.

Riesgos: El apalancamiento en los contratos de futuros funciona en ambos sentidos, lo que significa que magnifica sus ganancias y sus pérdidas. Si el mercado se mueve contra usted, tendrá que poner más dinero para mantener el puesto. Y si no puede, el corredor cerrará la posición y estará atrapado con una pérdida.

Los futuros son riesgosos y son más adecuados para comerciantes avanzados. Por lo general, también necesitará un saldo de cuenta grande para comenzar. Finalmente, solo algunos corredores en línea ofrecen comercio de futuros.

3. ETF que poseen plata

Si no desea poseer plata física directamente, pero también desea un método de menor riesgo que los futuros, puede comprar un Fondo Cotizado por Exchange (ETF) que posee plata física. Tendrá la posible recompensa por poseer plata si el precio aumenta, pero menos riesgos, como el robo. Un ETF que posee plata física entregará el rendimiento de los precios de la plata menos la relación de gastos del ETF.

Los ETF también ofrecen otra ventaja. Podrá vender su plata a precio de mercado, y los fondos son altamente líquidos. Por lo tanto, podrá vender sus fondos a lo que probablemente sea el mejor precio, y puede hacerlo el día de que el mercado de valores esté abierto.

Los dos ETF principales que poseen plata física son Ishares Silver Trust (SLV) y ABRDN Physical Silver Shares ETF (SIVR). Los comerciantes también pueden apostar en el mercado de plata a través de un ETF que posee contratos de futuros a través de Proshares Ultra Silver (AGQ), aunque es mejor como una apuesta a corto plazo que una retención a largo plazo, debido a cómo está estructurado el fondo.

Riesgos: Al igual que el oro y otros productos básicos, la plata puede ser volátil, especialmente durante períodos cortos. Pero con un ETF podrá esquivar algunos de los mayores riesgos de poseer la plata física usted mismo, a saber, el riesgo de robo, la iliquidez y los precios deficientes cuando es hora de comerciar.

4. Acciones de minería de plata

También puede aprovechar un mercado de plata creciente al ser propietario de las acciones de empresas que extraen el metal.

Al poseer un minero, puede beneficiarse de dos maneras. Primero, si aumenta el precio de la plata, las ganancias de la compañía deberían aumentar junto con él. De hecho, las ganancias de los mineros de plata aumentarán más rápido que el precio de la plata, todo lo demás igual. En segundo lugar, el minero puede aumentar la producción con el tiempo, también aumentando sus ganancias. Esa es una forma adicional de ganar con plata, más allá de apostar por el precio en sí.

Riesgos: Cada vez que invierte en una empresa individual, es importante hacer un análisis extenso para asegurarse de que está comprando una compañía de alta calidad que pueda tener éxito. Muchos mineros son atuendos arriesgados, y algunos aún no tienen que cavar un agujero en el suelo, y mucho menos para extraer plata. Además, debido a que sus ganancias dependen del precio volátil de la plata, las acciones mineras también pueden ser volátiles.

5. ETF que poseen mineros de plata

Si no está buscando hacer mucho análisis en los mineros de plata, pero aún quiere las ventajas de poseer una compañía minera, puede recurrir a un ETF que posee mineros de plata. Obtendrá una exposición diversificada a los mineros y un menor riesgo que poseer una o dos acciones mineras individuales.

Tres ETF se clasifican como mineros de plata, según la base de datos ETF: ETF de mineros de plata Global X (SIL), ISHARES MSCI Global Silver & Metals Miners ETF (SLVP) y Amplify Junior Silver Miners ETF (SILJ).

Riesgos: Un ETF del sector reduce los costos de cualquier minero que lo haga mal, pero cualquier cosa que alcance toda la industria, como un precio que cae de plata, probablemente hará el fondo significativamente. Y preste mucha atención a lo que hay en esos fondos, ya que no todos se crean igual. Algunos pueden ofrecer más exposición a empresas de mayor calidad, mientras que otros se centran más en los mineros junior más riesgosos.

¿Es la plata una buena inversión?

A los inversores les gusta la plata por muchas de las mismas razones que les gusta el oro y los metales preciosos en general. Estas son algunas de las razones más importantes:

• Devoluciones: Durante ciertos períodos de tiempo, la plata ha superado a las clases de activos de gran prestigio, como las acciones y el índice de acciones S&P 500.
• Una tienda de valor: La plata puede mantener su valor e incluso ganar con el tiempo, proporcionando una forma para que los inversores generen ganancias.
• Liquidez: La plata es generalmente un mercado líquido, y si está comprando ciertos tipos de activos de plata, son altamente líquidos.
• Menos correlacionado con los mercados de activos: Parte del atractivo de Silver es que está menos correlacionado con otros mercados, como las acciones, lo que significa que puede actuar como una cobertura contra esos mercados.
• Diversificación: Debido a que el metal está menos correlacionado, la plata puede actuar como una forma de diversificar una cartera, reduciendo los riesgos y potencialmente aumentando los rendimientos.

Riesgos de invertir en plata

Por supuesto, invertir en plata no está exento de riesgos o inconvenientes.

La plata en sí no produce flujo de efectivo, por lo que puede no estar claro cuando es un buen momento para comprar. Eso está en contraste con las acciones, donde la compañía subyacente puede ser barata en función de sus ganancias o perspectivas futuras.

En segundo lugar, debido a que la plata no produce flujo de efectivo como un negocio, los inversores que buscan obtener ganancias deben depender exclusivamente de que alguien más pague más por el metal precioso que ellos. Por el contrario, los propietarios de una empresa, ya sea acciones individuales o ETF, pueden beneficiarse a través del precio creciente del producto o las mayores ganancias de la empresa. Entonces, aquellos que tienen una participación en este tipo de negocios tienen múltiples formas de ganar con plata.

¿Es ahora un buen momento para invertir en plata?

Los inversores pueden considerar invertir en plata en una variedad de escenarios:

• La oferta y la demanda están fuera de contacto: Si la oferta de plata no se mantiene al día con la demanda, puede hacer que el precio de la plata aumente.
• Una empresa a un precio atractivo está disponible: Si encuentra una empresa que está aumentando la producción o puede aprovechar el aumento de los precios de la plata, podría ser un buen momento para comprar.
• Necesitas un cobertura contra la inflación: Algunos inversores recurren a productos como la plata como una forma de protegerse contra la inflación
• Desea cubrir su cartera: Si tiene una exposición significativa al aumento de los precios de plata en su cartera (por ejemplo, la plata es un aporte importante para sus negocios), puede comprar plata y ayudar a compensar esa exposición.
• Desea agregar productos a su cartera: La plata puede ser parte de una asignación a los productos básicos en su cartera, ayudando a diversificar sus tenencias y reducir su riesgo.

Si bien agregar plata a su cartera puede ser una estrategia útil para inversores más avanzados, los principiantes pueden servir mejor al construir una cartera bien redondeada compuesta por las mejores inversiones.

Final

Invertir en plata no es una buena opción para todos, y algunos inversores prefieren centrarse en las empresas que fluyen en efectivo en lugar de invertir en el metal en sí. Los inversores en empresas tienen múltiples formas de ganar, y es por eso que los súper inversores como Warren Buffett prefieren las empresas sobre los productos básicos.

Es más fácil y menos costoso poseer acciones o ETF que la plata física, incluso cuando son más líquidas que las cosas brillantes reales. Aún así, poseer lingotes significa que no tiene riesgo de contraparte (con un intercambio o una empresa, por ejemplo), aunque la inversión se basa solo en usted para su custodia.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.