Mejores ETF de oro: fondos principales para inversiones en oro

Los inversores tienen muchas formas de obtener exposición al oro, desde comprar directamente el lingotes de oro hasta métodos más indirectos, como poseer acciones de compañías mineras públicas. Mientras que algunos fondos invierten directamente en el metal físico, otros administran una cartera de acciones relacionadas con el oro.

Para participar en la acción, el enfoque más eficiente para los inversores minoristas es a través de fondos cotizados en intercambio (ETF) con oro como su activo subyacente. Los ETF de oro son convenientes porque se pueden comprar a través de la mayoría de los corredores en línea, a menudo a un bajo costo. Aquí hay un vistazo a algunos de los ETF de oro más ampliamente sostenidos.

Top Gold ETFS

Bankrate seleccionó sus fondos principales en función de los siguientes criterios:

• Fondos de EE. UU. Que aparecen en el selector de ETF.com para Gold o Materials ETFS
• Activos bajo administración de al menos $ 800 millones

• Ratios de gastos por debajo del 0,60 por ciento

(Los datos de rendimiento del ETF mencionados a continuación son al 21 de mayo de 2025.)

SPDR Gold Shares (GLD)

GLD es uno de los ETF más populares disponibles. El fondo invierte en oro físico, y su rendimiento está altamente correlacionado con los precios de oro.

• 2025 YTD RENDIMIENTO: 25.4 por ciento
• Retorno anual de cinco años: 13.0 por ciento
• Relación de gastos: 0.40 por ciento

Ishares Gold Trust (IAU)

Otra opción popular, este fondo también rastrea el precio spot del oro al invertir en barras de oro en bóvedas de todo el mundo. Pero en comparación con GLD, su relación de gasto es más baja.

• 2025 YTD RENDIMIENTO: 25.5 por ciento
• Retorno anual de cinco años: 13.2 por ciento
• Relación de gastos: 0.25 por ciento

ISHARES MSCI Global Gold Miners ETF (anillo)

Ring es un ETF popular en el sector minero global. Este ETF BlackRock le brinda exposición a todas las principales empresas internacionales que obtienen la mayoría de sus ingresos de la minería de oro, y con una relación de gastos más baja que otros fondos similares.

• 2025 YTD RENDIMIENTO: 45.5 por ciento
• Retorno anual de cinco años: 8.0 por ciento
• Relación de gastos: 0.39 por ciento

Vaneck Junior Gold Miners ETF (GDXJ)

Este fondo invierte en compañías mineras extranjeras de pequeña capitalización que generan al menos la mitad de sus ingresos de oro y plata. Casi el 50 por ciento de estas empresas tienen su sede en Canadá.

• 2025 YTD RENDIMIENTO: 45.7 por ciento
• Retorno anual de cinco años: 6.9 por ciento
• Relación de gastos: 0.51 por ciento

Graniteshares Gold Trust (bar)

Este ETF invierte directamente en oro en una bóveda de Londres y supervisado por ICBC Standard Bank, y su precio debe rastrear el precio spot del metal precioso relativamente de cerca.

• 2025 YTD RENDIMIENTO: 25.5 por ciento
• Retorno anual de cinco años: 13.3 por ciento
• Relación de gastos: 0.175 por ciento

Razones para invertir en oro

Los inversores pueden encontrar que el oro es una inversión atractiva por una variedad de razones.

• Diversificación: La razón por la que los inversores minoristas más comunes compran ETF de oro es la diversificación. Poseer varias inversiones minimiza el riesgo de tener demasiada exposición a un solo activo.
• Menor correlación con el mercado de valores: Históricamente, Gold ha tenido una baja correlación con el mercado de valores, suavizando los rendimientos de una cartera. Por ejemplo, durante la crisis financiera en 2008, los precios del oro aumentaron un 2 por ciento, mientras que el índice S&P 500 cayó un 37 por ciento. Más recientemente, los precios del oro se han disparado este año a raíz de las preocupaciones de la recesión y las tensiones arancelarias.
• Cobertura contra la inflación: El oro también puede servir como cobertura contra la inflación porque se ha desempeñado bien durante los períodos de alta inflación en el pasado, particularmente en la década de 1970. Pero no hay garantía de que el oro aumente junto con la inflación con el tiempo.
• Activo de refugio seguro y almacén de valor: Además, en tiempos de agitación política o social, los inversores a menudo acuden al oro como un refugio seguro, dejando más activos volátiles.

Desventajas de comprar oro

Pero el oro tampoco está exento de fallas como inversión, incluidas las siguientes razones.

• Precio volátil a corto plazo: Si bien el oro ha conservado su valor a lo largo de los años, el producto ha sido susceptible a movimientos erráticos a corto plazo. En 2021, muchos fondos de oro disminuyeron en valor a medida que los inversores vendieron oro para comprar activos más riesgosos en medio de un auge en los mercados de acciones y criptomonedas. Ahora, los retornos de oro han comenzado a retroceder a medida que los inversores están volviendo al metal para su estabilidad. Los inversores deben tener cuidado con estos cambios en el precio a medida que cambian las condiciones del mercado.
• Es difícil estimar el valor del oro: Algunos inversores también argumentan que, a diferencia de las acciones, las valoraciones para el oro pueden ser difíciles de estimar, ya que no tiene ganancias o métricas de flujo de efectivo para analizar.
• El oro no ofrece flujo de efectivo a los inversores: El oro no genera flujo de efectivo, un desvío para aquellos que buscan ingresos pasivos como dividendos.
• Puede ser gravado como un cobrador: Dependiendo del tipo de activo de oro que posea, las ganancias de la venta de ETF de oro pueden ser gravados como cobrables en lugar de inversiones ordinarias, lo que significa que puede pagar una tasa impositiva más alta que la tasa de ganancias de capital a largo plazo más atractiva. Estas reglas solo se aplican para las tenencias fuera de las cuentas con ventajas de impuestos como un 401 (k) o una IRA.
• Returnos mucho mejores a largo plazo en otro lugar: Si bien el oro puede funcionar bien durante períodos más cortos, los inversores pueden encontrar mejores rendimientos a largo plazo invirtiendo en una cartera diversificada de acciones o un ETF de acciones. Esa es una razón clave para no comprar oro físico como parte de la promoción de Costco.

Cómo comprar ETF de oro

Al seleccionar ETF de oro, decida si desea exposición al oro físico o a las empresas públicas involucradas en la minería de oro. Estas dos clases de activos tienen diferentes perfiles de riesgo.

A medida que planea su estrategia de inversión, aquí hay cuatro pasos para guiarlo:

1. Determine sus objetivos financieros: Las inversiones que elija dependen de lo que esté tratando de lograr. Por ejemplo, alguien que ahorre para comprar una segunda casa tendrá una estrategia de inversión diferente de alguien que ahorra para la educación universitaria de sus hijos. Así que siempre deje que sus objetivos financieros impulsen su toma de decisiones.
2. Investigación de fondos de oro: Al seleccionar ETF de productos básicos, preste atención a factores como el desempeño del fondo, las relaciones de gastos, las principales participaciones y los activos bajo administración. Los inversores pueden encontrar esta información en el prospecto de un fondo.
3. Esboze su mezcla de activos: Antes de invertir, haga un inventario de todos sus activos y calibre su cartera en consecuencia. Recuerde, la clave es permanecer diversificada.
4. Sepa lo que posee: Al revisar periódicamente sus inversiones, puede hacerse cargo de sus finanzas y hacer los ajustes necesarios. Aproveche los recursos gratuitos de su corredor, como reunirse con un planificador financiero, y siempre hacer preguntas. En última instancia, no existe una inversión sin duda.

Puede comprar ETF de oro en cualquiera de los mejores corredores para el comercio de acciones.

Final

Gold ha mantenido un estado codiciado en la sociedad, y para los inversores Gold sirve como cobertura de cartera contra la volatilidad del mercado y los disturbios geopolíticos.

Note: Giovanny Moreano escribió una versión anterior de esta historia.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.