Warren Buffett es conocido como uno de los mejores inversores de todos los tiempos, y ha acumulado más de una fortuna de cien billones de dólares a través de su compañía Berkshire Hathaway. Pero no solo es un gran inversor, también es un gran ingenio, y Buffett disfruta compartir su sabiduría popular con otros inversores.
Su consejo dirige la gama de temas, no solo sobre la inversión sino sobre la vida en general. Pero hoy vamos a seguir el consejo de Buffett que podría ayudarlo a enriquecerte. Aquí está lo sorprendente: la sabiduría de Buffett parece tan común y práctica, y sin embargo, puede conducir a una gran riqueza.
Top 10 consejos de inversión de Warren Buffett
A continuación se muestran diez de los aforismos más conocidos de Buffett y lo que significan para los inversores.
1. “La regla No. 1 nunca pierde dinero. La regla n. ° 2 nunca olvida la regla n. ° 1. “
El punto de Buffett suena simple aquí, pero es desarmadamente complejo. Por supuesto, como inversor, está tratando de beneficiarse en el mercado, pero una de las mejores maneras de hacerlo es evitando la pérdida. Cuando elimina las decisiones que exponen su cartera a la pérdida, lo que queda es más probable que sea una ganancia. Cuando tenga más dinero en su cartera, puede agravar sus ganancias aún más rápido.
Este enfoque tiene implicaciones sobre cómo invierte. La cita de Buffett sugiere que, en lugar de buscar la ventaja más alta, debe buscar evitar la pérdida primero y solo entonces mirar las ganancias. Esa es una mentalidad diferente de los inversores que ven el mercado de valores como una máquina tragamonedas.
2. “Es mucho mejor comprar una compañía maravillosa a un precio justo que una compañía justa a un precio maravilloso”.
Si bien algunos valores que los inversores se centran en comprar solo las compañías más baratas, Buffett sugiere que un mejor curso de acción es comprar compañías “maravillosas”, aquellas con mejores economía y puestos competitivos. Parte de la dificultad aquí es que, mientras que las compañías justas pueden salir a la venta con relativa frecuencia, las grandes empresas rara vez parecen baratas.
Pero una empresa con una buena ventaja competitiva probablemente continuará ganando dinero con el tiempo, y puede rescatarlo si compra a un precio demasiado alto. Es posible que ese no sea el caso de una compañía justa, que puede vacilar y nunca volver a su precio de compra o más allá.
Algunas de las compañías de alta calidad que Buffett ha invertido en gran medida en los años incluyen:
- Apple (AAPL)
- American Express (AXP)
- Coca-Cola (i)
- Moody’s Corp. (MCO)
- Ver las tiendas de dulces
Apple era la posición más grande en la cartera de acciones de Berkshire Hathaway a fines de 2024.
3. “Las oportunidades vienen con poca frecuencia. Cuando llueve el oro, saca el balde, no el dedal.
Aquí Buffett sugiere que cuando ve una oportunidad, necesita actuar de manera rápida y decisiva. Cuando las probabilidades se apilan a su favor, como cuando los precios de las acciones disminuyen significativamente, debe invertir mucho, porque los buenos precios podrían no aparecer nuevamente pronto.
Buffett a menudo adopta este enfoque cuando los mercados disminuyen significativamente. Acumula una tonelada de efectivo durante los buenos tiempos, y luego invierte agresivamente cuando las acciones se sumergen. Tener mucho efectivo seguro a mano le permite usar esta estrategia.
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4. “Simplemente intentamos tener miedo cuando otros son codiciosos y ser codiciosos solo cuando otros tienen miedo”.
Si bien algunos inversores piensan que invertir se trata mucho de los números, Buffett sugiere que la inversión tiene mucho que ver con el comportamiento de los propios inversores. Cuando los inversores son codiciosos y empujan los precios de las acciones al cielo, Buffett se vuelve temeroso, porque pronto puede seguir una caída del mercado.
En contraste, cuando los inversores huyen del mercado o de una acción específica, Buffett se interesa más porque los precios son más baratos. Cuando las acciones son más baratas, no tienen el mismo riesgo que cuando son caros. Y así es como Buffett piensa en evitar las pérdidas.
A principios de 2020, el mercado se sumergió como preocupaciones sobre los inversores de Covid-19. Sin embargo, algunos inversores se sumergieron en el mercado en medio del miedo, y el mercado se recuperó furiosamente de sus mínimos.
5. “La cualidad más importante para un inversor es el temperamento, no el intelecto. Necesitas un temperamento que ninguno de los dos obtenga un gran placer de estar con la multitud o contra la multitud “.
Aquí, nuevamente, Buffett toca el valor del temperamento para un inversor exitoso en lugar de inteligencia. En lugar de tratar de ir con la multitud o en contra de la multitud, los inversores deben analizar lo que está sucediendo en los negocios reales, independientemente de quién le guste qué acciones. Al centrarse en los hechos objetivos, los inversores pueden tomar decisiones relativamente libres de emoción y tomar mejores decisiones.
6. “El mercado de valores es un juego de huelga no llamado. No tienes que balancear todo, puedes esperar tu lanzamiento “.
Esta cita es una de las más famosas de Buffett, y ofrece la esencia de elegir su oportunidad. No necesita invertir hasta que encuentre una oportunidad que encuentre atractiva, una que cumpla con sus estándares de recompensa potencial por el riesgo que está tomando.
Una vez más, Buffett aconseja a los inversores que esperen hasta que encuentren una oportunidad que es poco probable que los pierda dinero. No tiene que aprovechar ninguna oportunidad en una acción que no encuentre atractiva o un negocio que no comprenda.
7. “Si te gusta pasar de seis a ocho horas por semana trabajando en inversiones, hazlo. Si no lo hace, entonces el promedio de costo en dólares en fondos de índice “.
Buffett ha aconsejado durante mucho tiempo a la mayoría de los inversores que usen fondos índices para invertir en el mercado, en lugar de tratar de elegir acciones individuales. Al elegir acciones individuales, está trabajando en contra de los profesionales que tienen una amplia inteligencia en las empresas. Por el contrario, si compra un fondo de índice basado en el índice Standard & Poor’s 500, será dueño del mercado, el objetivo que todos buscan superar.
Por supuesto, si le gusta invertir, hágalo, pero la mayoría de los inversores serán bien atendidos utilizando un fondo de índice y especialmente evitando el comercio dentro y fuera de las acciones. Otra ventaja de usar fondos índices: diversificación inmediata, que disminuye su riesgo. (Ver Regla No. 1.)
Los mejores asesores financieros utilizan fondos índices para ayudar a los clientes a construir carteras. La herramienta de emparejamiento de asesores financieros de Bankrate puede ayudarlo a encontrar un asesor en su área.
8. “No te pagan por la actividad, solo te pagan por tener razón”.
No hay escasez de analistas y comentaristas del mercado de valores que estén dispuestos a decirle lo que debe hacer con su dinero en un momento dado. Aquí, Buffett recuerda a los inversores que ser un comerciante activo que cambia constantemente de posición a posición no es probable que produzca excelentes rendimientos. La actividad puede sentirse productiva en el mundo de la inversión, pero lo único que importa es si tenía razón en su análisis.
9. “En la escuela de negocios, les digo que todos estarían mejor si cuando salieran de la escuela, alguien les dio una tarjeta con 20 golpes y cada vez que tomaban una decisión de inversión, usaban un golpe”.
Buffett usa el ejemplo de la tarjeta Punch para enfatizar la importancia de pensar mucho en las inversiones que realiza. Si solo obtiene 20 golpes en su vida, no va a tomar un volante en un stock del que escuchó de su vecino. Debe reservar sus inversiones para las empresas que realmente comprende y donde cree que está pagando un precio atractivo. Si solo pudiera realizar 20 inversiones en su vida, probablemente no sería descuidado en su compra o venta.
10. “Después de todo, solo descubres quién está nadando desnudo cuando se apaga la marea”.
Invertir puede sentirse fácil a veces. Los mercados alcistas pueden durar mucho tiempo y las manifestaciones pueden ser feroces. Pero Buffett nos dice que es solo cuando las cosas se ponen difíciles que descubramos quién está realmente protegido y preparado para sobrevivir a la tormenta. En varios puntos de su carrera por inversión, Buffett ha aparecido temporalmente fuera de sintonía con el clima actual. Pero inevitablemente, el entorno cambia y los que una vez parecían inteligentes se revela que nadan sin sus baúles puestos. Siempre asegúrese de que su cartera esté posicionada para sobrevivir a un mercado bajista.
Final
Si bien Warren Buffett puede ser uno de los inversores más exitosos, muchos inversores pueden compartir su enfoque de inversión, incluso si no quieren pasar mucho tiempo en el mercado. Concéntrese en implementar los principios de Buffett y usted también podría volverse rico o aumentar su patrimonio neto sustancialmente.
– Bankrate’s Brian Baker, CFAcontribuyó a una actualización de esta historia.
Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.
