KYC (conoce a su cliente) se está convirtiendo cada vez más en un requisito legal esencial para los proveedores de piscinas mineras. Aunque este concepto es relativamente nuevo en la industria minera y plantea preguntas dentro de una comunidad que valora el espíritu cripto -punk, existen algunos conceptos erróneos sobre lo que KYC implica y por qué es necesario. Para comprender la creciente demanda de KYC en nuestra industria, es esencial examinar cómo ha evolucionado la minería y dónde está hoy.
La evolución de la minería
Durante años, la minería permitió a las personas contribuir a las redes de bitcoin (y otras blockchain) mientras obtenían recompensas. Sin embargo, con el advenimiento de las máquinas ASIC, la minería se ha convertido en una actividad altamente industrializada. La “fusión” en Ethereum marcó el final de las operaciones mineras en el hogar que tenían sentido económico, dejando a las configuraciones a escala industrial para dominar el paisaje.
Hoy, aproximadamente un tercio del hashrate global de Bitcoin es atribuible a los mineros que cotizan en bolsa con sede en EE. UU. Esto significa no solo la industrialización de la minería sino también institucionalización.
Con esta transformación, las operaciones mineras se han vuelto integrales para la gestión de la red eléctrica, ayudando a mantener la estabilidad de la red mientras avanzan el desarrollo de la infraestructura. La adopción de bitcoin como clase de activos también ha alcanzado niveles récord, junto con altas tasas de conversión a monedas fiduciarias. Estos factores han atraído un interés regulatorio significativo y una mayor demanda de transparencia de los inversores.
Las piscinas mineras, una parte crítica del ecosistema que facilita la generación de ingresos para los mineros, ahora están bajo escrutinio de reguladores y grandes operadores mineros por igual. En consecuencia, la implementación de medidas para garantizar la transparencia y combatir actividades ilícitas, como KYC, se está volviendo esencial.
¿Qué es KYC?
KYC, abreviatura de “Conozca a su cliente”, se refiere a procedimientos legalmente prescritos que requieren que las empresas recopilen y mantengan la información del usuario antes de establecer una relación comercial. Los requisitos exactos varían según el país y la industria, pero el objetivo es el mismo: garantizar el cumplimiento y la prevención de actividades ilícitas.
KYC se originó en la década de 1970 como parte de las regulaciones que requieren que los bancos registren transacciones e informen actividades sospechosas. Después del 11 de septiembre, KYC se convirtió en una herramienta central para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Hoy, KYC es parte de un marco más amplio de medidas de cumplimiento destinadas a prevenir, detectar e informar posibles actividades ilegales. Estas prácticas también garantizan la transparencia y mitigan el riesgo, lo que, a su vez, ha facilitado la inversión institucional y aceleró la adopción de bitcoin y criptomonedas en su conjunto.
Por qué KYC es importante para la minería
En la mayoría de los casos, los procedimientos de KYC ahora se requieren legalmente al convertir recompensas de minería (hash) en Bitcoin, especialmente si el BTC se mantiene incluso por un período corto. Los grupos mineros, los servicios de alojamiento y las empresas similares deben comprender a fondo los requisitos reglamentarios aplicables a ellos para evitar posibles riesgos legales o de reputación. Del mismo modo, las operaciones mineras deben tener precaución al asociarse con piscinas que no se adhieren a estas prácticas.
Un marco para la inversión institucional
La innovación prospera en un entorno de confianza y cumplimiento. Los nuevos ASIC, el firmware mejorado, los mejores productos mineros e interfaces de usuario mejoradas requieren una inversión significativa. Para que las instituciones y los capitalistas de riesgo asignen fondos al sector minero, la industria debe reforzar su reputación creando un marco compatible que promueva la innovación en lugar de facilitar actividades ilícitas.
Esto no sugiere que la industria minera sea inherentemente sombreada. Por el contrario, está populado principalmente por operadores legítimos que se esfuerzan por extraer la criptomoneda y ganarse la vida. Sin embargo, para una mayor inversión institucional, la minería debe ser legítima y percibida como legítima al mismo tiempo. KYC, en muchos sentidos, sirve como evidencia de esa legitimidad.
A medida que los ETF de Bitcoin abrieron la puerta a la adopción institucional de Bitcoin, abordar el “área gris” legal en la minería desbloqueará una mayor inversión y experiencia. Esto acelerará el desarrollo de soluciones de energía renovable, hardware más eficiente y otras innovaciones críticas dentro de la industria.
Elige tus batallas
La industria minera ha enfrentado su parte de las críticas, particularmente con respecto a su consumo de energía. Sin embargo, la dependencia de Bitcoin de la energía renovable ha inclinado cada vez más la narrativa a su favor.
Cuando se trata de cumplir, las apuestas son altas. La falta de implementación de políticas de KYC y AML (anti-lavado de dinero) puede conducir a riesgos significativos de reputación y existencial para las empresas, así como implicaciones legales para ejecutivos y propietarios de negocios, incluidos responsabilidad personal y cargos penales.
La minería ya no es un movimiento de base impulsado por operadores en solitario con algunos GPU en sus garajes. Ahora es una industria global multimillonaria. Adoptar los estándares de cumplimiento no es solo un requisito regulatorio, sino una necesidad para la adopción general y el éxito a largo plazo.
