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Hoy, hay más opciones que nunca para construir riqueza, como avances en IA e innovaciones sostenibles. Sin embargo, con cada nueva oportunidad de inversión, existe un riesgo. El desafío? Encontrar el equilibrio correcto entre proteger lo que ha creado y cargar hacia cosas más grandes.
En este artículo, compartiré cinco estrategias inteligentes y procesables para equilibrar los riesgos de cartera y proporcionaré mis ideas sobre bienes raíces, criptomonedas y mercados alternativos.
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1. Diversificar los activos en bienes raíces
Los bienes raíces, especialmente REIT (fideicomisos de inversión inmobiliaria), proporcionan estabilidad y crecimiento de ingresos. Al invertir mi dinero en empresas, obtengo una participación en propiedades sin la molestia de la gestión directa. De hecho, según el mercado de urgencias, REIT envió a los accionistas $ 110.8 mil millones en dividendos en 2023.
Los bienes raíces son una apuesta sólida, y con el trabajo remoto y la migración urbana que cambia la forma en que las personas exigen casas, tiene el potencial de crecimiento a largo plazo.
Además, la diversificación ofrecida por REIT puede ayudar a mitigar los riesgos asociados con las fluctuaciones del mercado, mejorando la seguridad de la inversión.
2. Aventurarse en inversiones de alto riesgo como cripto
Invertir en criptomonedas es emocionante pero impredecible; Son el comodín de la inversión. Puedes desbloquear mucho en cripto, pero requiere precaución.
Sabemos lo volátiles que pueden ser las criptomonedas: Bitcoin y Ethereum, por ejemplo, podrían dispararse en un precio algún día y caer en picado al siguiente. Según Coinbound, la volatilidad de Bitcoin es del 47%en comparación con el oro (12%) y las acciones globales (10.2%).
Estoy limitando a la criptografía a no más de lo que puedo permitirme perder en 2025. La clave es tratar la criptografía como una porción experimental de la cartera. Mantenlo pequeño y manejable.
Además, este límite asegura que mi exposición sea limitada y al mismo tiempo que permite potencial al alza en este mercado en rápida evolución.
3. Inversiones y startups tecnológicas
Si te sientes aventurero, prueba startups o inversiones tecnológicas. Puede consultar las oportunidades que están disponibles en industrias programadas para auge. Una fascinante tendencia de inicio es el negocio de almacenamiento, con un valor de mercado proyectado de $ 87 mil millones para 2023, según StoreGanize.
Según los datos de la semana laboral de 20 horas, la IA domina las nuevas empresas y tiene una valoración del mercado global de $ 391 mil millones. El mejor ejemplo es Open AI, que recientemente se valoró en $ 157 mil millones, según informes de Sigeerspanda.
La tecnología de voz también domina el campo de aprendizaje automático y de aprendizaje automático. Según los datos de Hackernoon, el mercado mundial de tecnología de voz proyectó un valor de $ 50 millones para 2029.
Quiero diluir las inversiones para que si se cae un área, todavía tengo una cartera constante.
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4. Proteja su cartera
La propagación de inversiones solo no es suficiente para equilibrar el riesgo en mi cartera. Se trata de estar preparado para lo inesperado. Ahí es donde el seguro es útil: proporciona seguridad financiera y tranquilidad cuando la vida es impredecible.
La buena gestión de riesgos y el seguro pueden proteger los activos financieros. De hecho, la Corporación de Protección de Inversores de Valores (SIPC) SIPC asignó $ 500,000 ($ 250,000 máximos por efectivo) para protección contra la pérdida de efectivo y valores.
Si está comprando bienes raíces, querrá comprar un seguro de propiedad. Comenzando un negocio? El seguro de responsabilidad civil podría no tener precio. Un plan de seguro de vida sólido puede proporcionar seguridad familiar y dar estabilidad financiera de por vida.
Este año, haré que el seguro sea parte de mi estrategia. Se trata de protección y conseguirme una cartera preparada para asumir cualquier cosa que vaya contra él.
5. Planificación de impuestos inteligentes
Los impuestos son un gran determinante de mis rendimientos de inversión, y si no tengo una estrategia fiscal inteligente, pierdo más dinero durante el tiempo de impuestos de lo que debería.
Así es como se ve mi estrategia: primero, aprovecho cuentas con ventajas de impuestos como el seguro de pensiones públicas (en mi país de origen, casi equivalente a IRA o 401k) para hacer crecer mi impuesto de inversión y, a veces, incluso libre de impuestos. En segundo lugar, en cuentas imponibles, mantengo inversiones a largo plazo. Además, puedo pagar las tasas impositivas de ganancias de capital más bajas de esa manera.
Finalmente, usar el software de contabilidad me ha sido útil. No solo rastrea mis actividades de inversión, sino que también encuentra formas de reclamar elementos potenciales como deducibles. Esto está respaldado por el informe publicado por el CFO Club: más del 64.4% de las empresas usan software de contabilidad para mejorar su estado financiero, lo que demuestra cuán importante se ha vuelto.
Conocer las implicaciones fiscales en mis inversiones ayuda a mantener mis rendimientos seguros y mis finales apuntan a curso.
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No intente eliminar la incertidumbre en su cartera de 2025: equilibrarla. Con cierta diversificación en las clases de activos, saber lo que está sucediendo y mirar su cartera regularmente, puede poner las piezas en su lugar para construir la estrategia resistente que necesita.
El objetivo real? Tranquilidad de espíritu. Cuando sabe que todas sus inversiones están debidamente diversificadas, puede asumir la vida y concentrarse en lo que significa para usted: pasar tiempo con la familia, perseguir sus pasiones o planificar la próxima aventura. Es hora de comenzar a aplicar estas estrategias y obtener control sobre su futuro financiero. Haga 2025 al año de crecimiento y estabilidad para usted.
