Mejores ETF de dividendos y cómo invertir en ellos

Para las empresas públicas, una de las formas más simples de comunicar la estabilidad financiera a los accionistas es a través de pagos de dividendos en efectivo. Las empresas más establecidas a menudo comparten una parte de sus ganancias con los inversores, recompensándolos con dividendos en efectivo. Para los inversores, los dividendos proporcionan un flujo constante de ingresos pasivos.

Estos son algunos de los mejores ETF de dividendos en el mercado, incluidos su rendimiento y tenencias clave.

ETF de dividendos: qué saber antes de invertir en uno

Poseer empresas que pagan dividendos a través de fondos cotizados en bolsa (ETF) pueden ser altamente eficientes. Un ETF de dividendos es un fondo que invierte exclusivamente en empresas que pagan dividendos. Los administradores de fondos seleccionan estas compañías en función de atributos específicos como tamaño, industria, región geográfica e historial de dividendos.

Una vez que seleccione un estilo de inversión de dividendos, cada tenencia en ese ETF tendrá un perfil similar.

Por ejemplo, suponga que elige un fondo que invierte solo en empresas de gran capitalización con antecedentes de dividendos de pago constantemente. En ese caso, un administrador de fondos generalmente no puede desviarse de esa estrategia de inversión. Este principio es importante, ya que el estilo de inversión que elija determinará los diversos grados de riesgo y los rendimientos potenciales.

Para los inversores minoristas, los ETF son convenientes porque proporcionan una diversificación instantánea a un bajo costo. Este beneficio adicional hace que los ETF de dividendos atraigan a los inversores novatos porque elegir acciones requiere un cierto nivel de conocimiento de inversión.

ETF de dividendos principales

A continuación se presentan algunos de los ETF de dividendos más ampliamente celebrados en el mercado. (Datos al 23 de mayo de 2025.)

Vanguard Dividend Apreciación ETF (Vig)

VIG rastrea el rendimiento del Índice Select Select de NASDAQ EE. UU. La estrategia de inversión se centra en el crecimiento de dividendos, seleccionando empresas que han aumentado constantemente los pagos de dividendos durante al menos una década.

• Rendimiento de dividendos del fondo: 1.9 por ciento
• Top Holdings: Broadcom (Avgo), Microsoft (MSFT), Apple (AAPL) y Eli Lilly (Lly)
• Relación de gastos: 0.05 por ciento
• Activos bajo administración: ~ $ 101.8 mil millones

Vanguard High Dividend Brinding ETF (Vym)

Vym rastrea el rendimiento del índice de rendimiento de dividendos FTSE High. El índice selecciona empresas que pagan dividendos de alto rendimiento con sede en los EE. UU., Excluyendo los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT).

• Rendimiento de dividendos del fondo: 3.0 por ciento
• Top Holdings: Broadcom (Avgo), JPMorgan Chase (JPM), Exxon Mobil (XOM) y Walmart (WMT)
• Relación de gastos: 0.06 por ciento
• Activos bajo administración: ~ $ 70.4 mil millones

ETF de Equidad de dividendos de Schwab US (SCHD)

SCHD busca rastrear el rendimiento del índice Dow Jones US Dividend 100, que incluye compañías con un fuerte desempeño financiero. El fondo de bajo costo posee a las empresas basadas en la calidad y la sostenibilidad de sus dividendos y consta de muchos nombres familiares.

• Rendimiento de dividendos del fondo: 4.0 por ciento
• Top Holdings: Coca-Cola (KO), Verizon Communications (VZ), Altria Group (MO) y Cisco Systems (CSCO)
• Relación de gastos: 0.06 por ciento
• Activos bajo administración: ~ $ 67.3 mil millones

SPDR S&P DIVIDEND ETF (SDY)

SDY rastrea el rendimiento del índice de aristócratas de dividendos de alto rendimiento S&P. Las pantallas de índice para empresas que han aumentado constantemente los pagos de dividendos durante al menos 20 años consecutivos.

• Rendimiento de dividendos del fondo: 2.7 por ciento
• Top Holdings: Verizon Communications (VZ), Realty Income (O), Microchip Technology (MCHP)
• Relación de gastos: 0.35 por ciento
• Activos bajo administración: ~ $ 19.6 mil millones

ISHARES SELECT DIVIDEND ETF (DVY)

Dvy rastrea el rendimiento del índice Dow Jones Select Dividend. El índice selecciona compañías de alto rendimiento de dividendos, alrededor de 100 de ellas, con sede en los Estados Unidos.

• Rendimiento de dividendos del fondo: 3.8 por ciento
• Top Holdings: Altria Group (MO), Ford Motor Co. (F), Edison International (EIX) y Verizon Communications (VZ)
• Relación de gastos: 0.38 por ciento
• Activos bajo administración: ~ $ 19.2 mil millones

Proshares s & p 500 dividend aristocrats etf (nobl)

Nobl rastrea el rendimiento del índice S&P 500 Dividend Aristocrats. El índice de los nombres familiares multinacionales con antecedentes de dividendos crecientes durante al menos 25 años, y algunos de ellos lo hacen durante más de 40 años.

• Rendimiento de dividendos del fondo: 2.2 por ciento
• Top Holdings: Franklin Resources (Ben), Caterpillar (CAT), Emerson Electric (EMR) y Cardinal Health (CAH)
• Relación de gastos: 0.35 por ciento
• Activos bajo administración: ~ $ 11.3 mil millones

Cómo funcionan los dividendos

Los pagos de dividendos generalmente se emiten a los accionistas cada trimestre, aunque en algunos casos las empresas pueden emitir dividendos especiales que actúan como un bono único. Para tener derecho a un próximo dividendo, un accionista debe ser dueño de las acciones de una empresa hasta lo que se conoce como la fecha del ex dividendo.

Los inversores prestan especial atención al rendimiento de dividendos, destacando cuánto paga una empresa o fondo en relación con el precio de sus acciones. Los rendimientos de dividendos se calculan tomando el pago anual de dividendos y dividiéndolo por el precio de la acción. El rendimiento se muestra como un porcentaje. Los rendimientos pueden calcularse en función de los pagos realizados durante el último año o se espera que los pagos se realicen durante el próximo año.

Por ejemplo, si el pago anual de dividendos de una empresa es de $ 4 y el precio de la acción es de $ 100, vería un rendimiento de dividendos del 4 por ciento con una distribución trimestral de $ 1.

Sin duda, un alto rendimiento no siempre significa una sólida oportunidad de inversión. De hecho, muchos inversores ven los rendimientos más altos como una bandera roja de que las acciones de una compañía podrían haber recibido un golpe, lo que hace que aumente los rendimientos. Un rendimiento muy alto también podría ser una señal de que los inversores piensan que la compañía reducirá su pago de dividendos en el futuro cercano.

Como regla general, asegúrese de mirar todo el panorama financiero de una empresa antes de invertir. Un pago de dividendos es solo la guinda del pastel.

Cómo invertir en ETF de dividendos

Una estrategia de dividendos sólidas puede ser un componente clave de la cartera de un inversor. Desde la década de 1940, la contribución de los dividendos a los rendimientos totales del S&P 500 promedió aproximadamente el 34 por ciento, según la investigación de Hartford Funds. Y cuando se reinvierten los dividendos, los rendimientos son aún más altos, representando el 85 por ciento de los rendimientos totales acumulados del S&P desde 1960.

Inherentemente, la inversión de dividendos tiende a ser menos riesgosa. Las empresas en condiciones de emitir pagos regulares a menudo son más ricos en efectivo que aquellas que intentan hacer crecer rápidamente sus negocios. Los nombres bien establecidos como un grupo llamado Dividend Aristocrats también tienen un historial de impulsar sus pagos de dividendos cada año y se enorgullece de hacerlo.

Al elegir ETF de dividendos, aquí hay cuatro pasos a considerar:

• Determine sus objetivos financieros: El tipo de inversiones que elija depende de lo que esté tratando de lograr. Por ejemplo, alguien a punto de retirarse probablemente tendrá un enfoque más conservador para la inversión. Así que siempre deje que sus objetivos financieros impulsen su toma de decisiones.
• Fondos de dividendos de investigación: Al seleccionar ETF de dividendos, preste atención a factores como el historial de dividendos, el rendimiento de dividendos, el desempeño del fondo, las relaciones de gastos, las principales participaciones y los activos bajo administración. Los inversores pueden encontrar esta información en el prospecto de un fondo.
• Esboze su mezcla de activos: Antes de invertir, haga un inventario de lo que posee y cómo desea asignar sus activos. Recuerde, la clave es permanecer diversificada.
• Sepa lo que posee: Al revisar periódicamente sus inversiones, puede hacerse cargo de sus finanzas y hacer cualquier ajuste necesario. Aproveche los recursos gratuitos de su corredor, como reunirse con un planificador financiero, y siempre hacer preguntas. En última instancia, no existe una inversión sin duda.

Como cualquier otra inversión, un ETF de dividendos es susceptible a las pérdidas. La magnitud de las pérdidas potenciales está vinculada al nivel de riesgo en la cartera. Por lo tanto, un fondo que invierte fuertemente en activos potencialmente más riesgosos como empresas en los mercados emergentes tendrá un perfil de riesgo muy diferente al de un fondo que invierte en nombres establecidos, probados y verdaderos. Los factores macroeconómicos como el entorno de la tasa de interés también juegan un factor.

¿Son los ETF de dividendos una buena inversión para usted?

Un enfoque de inversión centrado en los dividendos puede tener sentido para muchas personas en diferentes etapas de sus vidas de inversiones:

• Los dividendos pueden ser una excelente manera de desarrollar riqueza con el tiempo, ya que las empresas en crecimiento distribuyen ganancias a sus accionistas.
• Los dividendos también tienen sentido para aquellos que buscan generar ingresos de sus inversiones, como aquellos que han alcanzado la edad de jubilación.

Siempre piense en sus objetivos de inversión y considere si los ETF de dividendos pueden ayudarlo a lograrlos. Puede ser ventajoso trabajar con un corredor que permite la reinversión de dividendos en acciones parciales, obteniendo su compuesto en efectivo más rápido.

Qué buscar en un ETF de dividendos

Aquí hay algunas cosas a considerar al elegir un ETF de dividendos:

¿Cómo se gravan los dividendos?

Dependiendo del tipo de cuenta de inversión que posea, las distribuciones de dividendos se gravan como ingresos regulares o a una tasa reducida bajo consideraciones especiales. Estas reglas solo se aplican para las tenencias fuera de las cuentas con ventajas de impuestos como un 401 (k) o un IRA, donde no pagará impuestos sobre dividendos o ganancias de capital.

Final

La historia muestra que los dividendos han sido una fuente significativa de ingresos para los inversores. Cuando se combinan los pagos de dividendos consistentes y el aumento de los valores de las acciones, pueden ser una poderosa herramienta de construcción de patrimonio. Los ETF de dividendos le brindan la oportunidad de invertir en múltiples compañías a la vez, ofreciendo más diversificación que las acciones individuales. Pueden ser una buena manera de obtener pagos de dividendos saludables de empresas establecidas y agregar ingresos a su cartera.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.