Si está buscando aumentar sus rendimientos de inversión, puede ser útil estudiar cómo los profesionales de inversiones administran su dinero. Puede ver no solo sus inversiones en presentaciones disponibles públicamente, sino también comprender cómo se acercan a la inversión como una disciplina: sus actitudes, filosofía, contratiempos y la sabiduría que han aprendido durante años o incluso décadas de “dinero corriendo”.
A continuación se presentan nueve formas de emular a los profesionales para encender su propio juego de inversión.
Cómo puedes invertir como un experto
Si está buscando invertir como un experto, el primer paso es examinar su enfoque. Aquí hay nueve cosas que hacen los expertos en inversiones para mejorar sus rendimientos.
1. Piense a largo plazo
Los inversores rara vez piensan en qué podría comerciar una acción por la próxima semana. En contraste, los comerciantes se centran en generar ganancias en operaciones a relativamente a corto plazo. Los inversores buscan años o incluso décadas para encontrar empresas que estén bien posicionadas para agravar su dinero. El rendimiento de las acciones a corto plazo es casi irrelevante siempre que el negocio fundamental permanezca en el camino.
Pensar a largo plazo tiene una variedad de beneficios clave, que incluye obligarlo a pensar como un propietario, reducir los impuestos sobre las ganancias de capital y mejorar sus rendimientos generales. Imagine que invirtió en un ganador masivo a largo plazo como Apple y obtuvo una ganancia del 50 por ciento después de mantener un poco. Se habría perdido enormes ganancias con el tiempo durante las cuales podría diferir los impuestos sobre su victoria.
Para citar a la leyenda de la inversión tardía Charlie Munger: “La primera regla de compuesto: nunca lo interrumpa innecesariamente”. Si se siente vacilante, puede ser útil revisar su cartera con un asesor para ver cómo las decisiones de inversión pueden afectar su imagen financiera general.
2. “No pierdas dinero”
“Don’t Lose Money” es la máxima que el superinversor Warren Buffett nombra como su mejor regla de inversión. (Su segundo consejo: “No olvides la Regla No. 1.”)
Naturalmente, nadie se acerca a invertir tratando de perder dinero, pero si no adopta el enfoque correcto, puede perder fácilmente su camisa. Pero el consejo de “no perder dinero” significa enfocarse en lo que podría perder primero, la posible desventaja de una inversión. Si ese inconveniente es lo suficientemente bajo, entonces puede valer la pena invertir si el potencial al alza es lo suficientemente alto y es probable que ocurra.
Entonces, cuando eliminas a los mayores perdedores potenciales, te quedan ganadores de mayor probabilidad. Si bien sus inversiones no serán todas las ganadoras, no es probable que pierda tanto en general, dejándolo con más dinero para agravar con el tiempo y mejores rendimientos generales a largo plazo.
3. Vea lo que otros inversores encuentran interesante
No ganas ningún punto por originalidad en la inversión: el nombre del juego está ganando dinero. Aquí es donde puede ser recompensado engañando la tarea de sus otras personas.
Puede valer la pena seguir lo que los grandes inversores, incluido Warren Buffett a través de Berkshire Hathaway, están comprando. Puede averiguar fácilmente a través del Formulario 13F, que la SEC requiere para fondos de inversión con más de $ 100 millones en activos. Para averiguarlo por qué Un profesional está comprando, revise las cartas trimestrales que los fondos de cobertura y otros envían a sus inversores privados y escuchan cualquier llamada de conferencia.
Por supuesto, no es suficiente comprar una acción porque a los profesionales les gusta, aunque es un punto de partida.
4. Construir una comunidad de inversiones
Las presentaciones de los grandes inversores pueden ser un gran lugar para encontrar acciones de gran capitalización, pero es posible que pueda encontrar acciones más pequeñas aún más atractivas que los grandes no puedan tocar. Y ahí es donde puede ser útil tener una comunidad de inversiones para aprovechar las ideas de acciones.
Con una comunidad de inversiones, puede ejecutar sus ideas por otros inversores y ver lo que piensan y dónde podría haber perdido un detalle crítico. Una comunidad también es excelente para atravesar una tonelada de ideas de existencias más rápido que tener que portar por todos los detalles por sí mismo. Podrá examinar el mercado más rápido y ver lo que otros piensan que son las ideas más convincentes que existen.
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5. Mire los sectores de bajo rendimiento, acciones o clases de activos
Una de las mejores fuentes de ideas de inversión para inversores de valor experto es encontrar lo que está en desgracia hoy, ya sea una acción, una industria o una clase de activos. Si es probable que esa subvaluación se corrija en algún momento en el futuro, entonces puede valer la pena explorar más.
Por ejemplo, los expertos pueden buscar acciones que alcancen mínimos de 52 semanas o sentados en sus mínimos durante algún tiempo, y luego evaluar si sus problemas son temporales o no. Si una empresa puede superar sus problemas, entonces puede volver al favor de los inversores y generar rendimientos por encima del promedio.
Para las clases de activos, los inversores pueden considerar la subvaluación en relación con otras clases de activos. Por ejemplo, en 2023 las magníficas 7 acciones (un grupo de acciones tecnológicas de gran capitalización) obtuvieron a su apodo desafiando la atracción descendente del mercado que impactó muchas acciones de pequeña capitalización. Pero a fines de año, las grandes capas se valoraron en máximos de varios años en relación con las pequeñas capas, lo que convierte a los pequeños frios en una ganga relativa. Por lo tanto, los inversores se acumularon en acciones de pequeña capitalización, sacando los mejores ETF de pequeña capitalización de una caída.
6. Haz tu propia investigación
No se puede exagerar: con todas estas ideas que obtienes de los demás, es fundamental hacer tu investigación. No puede confiar en lo que dice una persona anónima (o incluso no anónima) en Internet sobre una empresa, una razón por la cual las existencias de centavo son peligrosas, y deben verificar los hechos y llegar a su propia conclusión sobre si la acción presenta una oportunidad.
Entonces, obtener ideas de los demás está bien, pero haga su propia investigación antes de poner su dinero para trabajar. Hacer su propio trabajo también puede darle la confianza para comprar más tarde, especialmente si la acción cae. Si conoce bien el negocio, un precio más barato puede ser un buen momento para cargarse.
Aquí le mostramos cómo investigar acciones como los profesionales, incluidas técnicas para encontrar información crítica que la mayoría de los inversores pierden.
7. Tenga su lista de compra lista para comenzar
Los principales inversores siempre están aprendiendo sobre buenas empresas que les gustaría tener al precio correcto. Incluso si piensan que el precio de las acciones es demasiado alto en este momento, podría ser un negocio que quieran poseer más tarde si el precio disminuye. Los profesionales mantienen una lista de vigilancia de las acciones y el precio que están dispuestos a pagar por ellas, por lo que cuando el mercado cae, están listos para saltar en buenas ofertas.
Tener una lista de compras significa que puede actuar rápidamente si el mercado reacciona en exceso a las noticias a corto plazo o incluso si un mercado bajista se levanta la cabeza y necesita clasificar sus mejores opciones. No tendrá que pensar cuando las emociones se están ejecutando y pueden actuar sobre el trabajo que ya ha realizado.
8. Concéntrate en tus mejores ideas
Los mejores inversores generalmente concentran dinero en sus ideas principales, prefiriéndolos para, por ejemplo, su vigésima mejor idea, que puede no ofrecer tanto rendimiento ajustado al riesgo como el mejor. El enfoque en sus mejores ideas permite a los expertos generar altos rendimientos con una cantidad determinada de capital.
Tenga en cuenta que los profesionales pueden tomar posiciones concentradas porque están pensando a largo plazo (Regla No. 1), centrados en la desventaja primero (Regla No. 2) y tienen la confianza de su propia investigación (Regla No. 5). En otras palabras, debido a que están haciendo el trabajo correcto, pueden correr el riesgo de una cartera concentrada.
Finalmente, no caigas en la tonta trampa de construir una cartera concentrada creyendo que te convierte en un experto. Esa es una manera fácil para que el exceso de confianza explote. Para la mayoría de los inversores, es aconsejable utilizar la diversificación para reducir su riesgo. Comprar un fondo de índice S&P 500, por ejemplo, permite a cualquier persona obtener una cartera más segura sin tener que hacer el trabajo de investigación para poseer acciones individuales.
9. Invierta en una tendencia con ETFS
Puede tomar mucho trabajo saber lo suficiente sobre una industria para invertir en ella, pero los inversores que buscan montar una tendencia importante pueden comprar un ETF del sector y aprovechar su crecimiento.
Por ejemplo, supongamos que está interesado en invertir en empresas de semiconductores. Ponerse al día en la industria puede ser difícil. Al comprar un ETF de semiconductores, no necesitará hacer todo el trabajo en profundidad para invertir en empresas individuales, y no necesitará elegir ganadores. Un ETF proporciona exposición al crecimiento general de la industria.
Sin embargo, es importante comprender qué posee un ETF y si realmente posee acciones que participarán en la tendencia que el Fondo pretende representar. Por ejemplo, un ETF blockchain puede poseer empresas donde solo una pequeña parte de los ingresos proviene de empresas relacionadas con blockchain, mientras que el resto proviene de software, finanzas u otras industrias.
Final
Emular las mejores prácticas y comportamientos de los expertos, e identificar las técnicas y trucos que funcionan mejor para usted y su temperamento, puede ayudarlo a aumentar sus rendimientos de inversión. Sin embargo, comprenda que los resultados de nivel profesional requieren disciplina y práctica.
Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.
– Dayana Yochim de Bankrate contribuyó a una actualización de este artículo.
