5 ETF con IA: pros y contras

La inteligencia artificial parece que está de moda en estos días, por lo que no es tan sorprendente que los inversores intenten usar IA para obtener una ventaja cuando se trata de invertir. Pero la IA no es una idea limitada a expertos bien conectados. Cualquiera puede comprar fondos cotizados en bolsa (ETF) que usen herramientas de aprendizaje automático para analizar las acciones, predecir qué acciones aumentarán y luego invertirán en ellas.

Aquí hay algunas cosas clave para saber sobre los fondos con IA y qué fondos de IA están operando ahora.

¿Qué es un fondo con IA?

Los fondos con AI son aquellos que usan el aprendizaje automático para investigar y seleccionar acciones u otras inversiones. Por lo tanto, estos fondos no necesariamente invierten en empresas de IA (como las magníficas 7 acciones), sino que usan la tecnología para encontrar patrones en los datos y luego seleccionan qué acciones comprar.

En muchos casos, la IA recopila puntos de datos públicos para ayudar a determinar el sentimiento del mercado en las acciones. La IA puede recopilar información sobre acciones de las redes sociales, noticias, estados financieros, informes de analistas, tableros de mensajes en línea y cualquier otra fuente que muestre el pulso del mercado. Dependiendo de su objetivo, la IA puede examinar cuidadosamente los datos financieros y predecir qué las empresas probablemente continúan funcionando bien, y puede destilar su investigación en una lista de acciones para los administradores de fondos.

Algunos modelos de IA no solo pueden seleccionar acciones atractivas, sino que también recomiendan cuánto comprar, incluso si dejan la toma de decisiones finales a los administradores de fondos humanos.

Los modelos de IA pueden simplificar el proceso de encontrar inversiones atractivas, potencialmente identificando rasgos que están correlacionados con el rendimiento superior y aumentando la productividad de los gerentes del fondo. Por lo tanto, la IA puede dejar a los gerentes con más tiempo para examinar la investigación en profundidad y determinar qué acciones valen más la inversión de tiempo y dinero.

¿Cuáles son los pros y los contras de los fondos de IA?

Los fondos impulsados por la IA tienen el potencial de cambiar el juego, pero los posibles inversores no deberían pasar por alto los inconvenientes. Dado lo nuevos que son estos fondos, los beneficios son principalmente de naturaleza potencial hasta que se demuestran en la práctica (o no).

Pros de fondos de IA

• Costos potencialmente bajos: Un fondo de IA puede reemplazar a un equipo de analistas de acciones o al menos aprovechar su experiencia de manera más eficiente, reduciendo la relación de gastos de los fondos y, por lo tanto, el costo final para los inversores.
• Rendimiento superior potencial: Si el fondo de IA se administra y se programa bien, el fondo puede superar al mercado en su conjunto. Sin embargo, podría convertirse en una carrera armamentista a medida que la creciente prevalencia de fondos con IA erosiona su ventaja. Queda por ver si pueden superar constantemente la inversión pasiva.
• Flexibilidad: Los fondos con AI pueden ser más flexibles para responder a las condiciones del mercado que los comerciantes humanos tradicionales. Por ejemplo, la IA puede reconocer los cambios en la volatilidad del mercado y responder comprando acciones o fondos que podrían superar en ese entorno.

Contras de fondos de IA

• Registro de pista limitado: Muchos fondos con IA han existido por solo poco tiempo, por lo que su capacidad para ofrecer buenos rendimientos no está clara en el mejor de los casos. Los inversores deben querer ver al menos unos pocos años de datos de rendimiento y luego compararlos con un fondo de índice S&P 500 básico, que tiene un historial a largo plazo de rendimientos anuales promedio de aproximadamente 10 por ciento.
• Activos bajos bajo administración: Muchos fondos de IA tienen activos muy bajos bajo administración, lo que significa que hay relativamente poco interés en el fondo (por ahora). Eso podría hacer que sea algo más difícil salir del fondo sin afectar mucho el precio.
• Costo relativamente alto: Otra consecuencia potencial de un pequeño fondo es que puede tener una relación de gasto más alta. Un pequeño fondo no tiene tantos activos para distribuir sus costos, lo que resulta en mayores costos continuos para los titulares. Con el historial limitado de estos fondos, los inversores pueden terminar pagando más por un bajo rendimiento.

5 fondos con IA

Aquí hay cinco ETF con IA y parte de su información relevante, a partir del 11 de agosto de 2025.

WisdomTree AI Mayor Value Fund (AIVL)

Este fondo utiliza la IA para examinar los fundamentos y el sentimiento del mercado de una empresa para identificar objetivos atractivos a precios de valor. El Fondo invierte en 60-190 acciones, con la asignación máxima al 6 por ciento. La IA hace recomendaciones de inversión, aunque los gerentes de cartera también pueden tomar decisiones de inversión a su propia discreción. Este fondo cambió a un modelo con IA en enero de 2022.

• Activos bajo administración: $ 387 millones
• Relación de gastos: 0.38 por ciento

ETF de Equity Powered AI (AIEQ)

Este fondo puede ser lo que estás pensando cuando piensas en la recolección de acciones de AI. El Fondo utiliza IBM Watson para seleccionar acciones después de examinar las redes sociales, noticias, estados financieros, informes de analistas y más sobre miles de empresas estadounidenses. La IA luego identifica entre 30 y 200 acciones que están listas para superar en los próximos 12 meses.

• Activos bajo administración: $ 113 millones
• Relación de gastos: 0.75 por ciento

Vaneck Social Sentiment ETF (Buzz)

El ETF es técnicamente administrado pasivamente, rastreando el Índice de Líderes de Sentimientos de EE. UU. Buzz Next Ai, que incluye 75 acciones de gran capitalización que tienen el sentimiento de inversores más positivo. El sentimiento se recopila de “millones” de puntos de datos en noticias, redes sociales, noticias financieras e incluso blogs. El fondo ha existido desde marzo de 2021.

• Activos bajo administración: $ 100 millones
• Relación de gastos: 0.76 por ciento

WisdomTree International AI Mayor Value Fund (AIVI)

Este fondo utiliza un modelo de IA para investigar e identificar acciones de valor de valor, aunque incluye solo acciones de mediana y gran capitalización de mercados desarrollados fuera de los Estados Unidos y Canadá. Este fondo se centra en los ingresos y la apreciación del capital, y cambió su estrategia (y nombre) en enero de 2022 para usar IA para ayudar a examinar el mercado de acciones con valoraciones más bajas.

• Activos bajo administración: $ 54 millones
• Relación de gastos: 0.58 por ciento

Qraft AI mejorado ETF de Momentum de Cap-Cap (AMOM)

Mientras los humanos todavía supervisan la tienda en este fondo, es la IA la que se está peinando profundamente a través del mercado y recomendando qué comprar y cuánto. La IA busca existencias de impulso de gran capitalización, aquellos que se han desempeñado bien en el pasado reciente y es probable que continúen haciéndolo en el futuro cercano. Este fondo comenzó en mayo de 2019.

• Activos bajo administración: $ 30 millones
• Relación de gastos: 0.75 por ciento

Final

La idea de la selección de acciones con IA es emocionante, pero la implementación real se encuentra en las primeras etapas. Los inversores que consideran ir con un estampado de IA deben considerar cuidadosamente sus propias necesidades, así como el desempeño potencial del Fondo y su costo en comparación con los ETF tradicionales. Todavía puede ser más sabio seguir con un fondo de índice S&P 500 probado o ir con uno de los mejores ETF y esperar a que evolucione la tecnología de recolección de acciones de IA.

Descargo de responsabilidad editorial: se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, se informa a los inversores que el rendimiento del producto de inversión pasada no es garantía de una futura apreciación de los precios.