Fuente de la imagen: Getty Images
El Bolsa de Londres – y más específicamente, el FTSE 100 – es un lugar popular para que los inversores busquen ingresos pasivos. El Reino Unido es famoso por su cultura de pagar dividendos grandes y consistentes. Y el Footsie está repleto de acciones cuyos balances fuertes, posiciones líderes en el mercado y flujos de ingresos diversificados brindan a las empresas la potencia de fuego para ofrecer dividendos decentes con el tiempo.
Sin embargo, la cantidad exacta de ingresos por dividendos que genera un inversor puede variar significativamente de acciones a acciones. Y con cientos de acciones que pagan dividendos para elegir, la cantidad que hace un individuo podría verse muy diferente a la de otra persona.
Aún con una asignación ISA de acciones y acciones de £ 20,000, estoy seguro de que los inversores pueden obtener un sabroso ingreso de dividendos de cuatro cifras cada año.
Diversificando para el éxito
Como digo, los dividendos pagados por las acciones del Reino Unido son impresionantes para los estándares globales. Pero los pagos de los accionistas nunca están garantizados, y el rendimiento pasado no siempre es una guía confiable para los rendimientos futuros.
Llevar Caparazónpor ejemplo, que no había reducido los dividendos anuales desde la Segunda Guerra Mundial hasta que apareció la pandemia global en 2020. Mirando hacia el futuro, la especulación está aumentando que DiageoEstá a punto de reducir los dividendos como ventas débiles y el impacto de los aranceles estadounidenses pesan. Los pagos aquí han aumentado en las monedas reportadas cada año desde finales de la década de 1990.
Sin embargo, los inversores ISA pueden reducir sustancialmente (si no eliminar totalmente) el riesgo de tales eventos sobre sus ingresos a través de la diversificación. Poseer una canasta de acciones que pagan dividendos pueden limitar sustancialmente el impacto en el ingreso pasivo total de un individuo.
Una cartera FTSE 100
Aquí hay una cartera de 10 acciones de dividendos separadas que podrían entregar un ingreso grande y confiable con el tiempo.
Con altos rendimientos de dividendos con un promedio de 5.8%, por encima del promedio FTSE 100 del 3.4%, podrían proporcionar un segundo ingreso de £ 1,160 solo en los próximos 12 meses, según un diferencial de inversión ISA de £ 20,000 por igual entre ellos.
| Participación de dividendos | Sector | Rendimiento de dividendos hacia adelante |
|---|---|---|
| Legal y general | Servicios financieros | 8.6% |
| Severn Trent | Utilidades | 4.6% |
| Aviva (LSE: Of.) | Servicios financieros | 6.2% |
| Mundos | Fabricación | 5.1% |
| Unir | Fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT) | 4.5% |
| HSBC | Bancario | 5.7% |
| Río rojo | Minería | 6.4% |
| Vodafone | Telecomunicaciones | 5.5% |
| WPP | Medios de comunicación | 7% |
| Gsk | Farmacéuticos | 4.5% |
Como digo, esta cartera (como cualquier otra) no viene sin peligro. Tanto Vodafone como Rio Tinto han reducido los dividendos en los últimos tiempos en respuesta a condiciones comerciales difíciles y/o preocupaciones del balance general.
Pero esta colección de acciones de FTSE 100 de calidad combina altos rendimientos con la diversificación entre los sectores, reduciendo el riesgo al tiempo que mantiene un fuerte potencial de ingresos generales. Tengo cuatro de estas acciones de dividendos en mi propia cartera.
Aviva es en realidad mi quinto mayor sencillo que tiene hoy. Después de una fuerte reestructuración, tiene una resistencia de balance general sustancial que puede usar para pagar grandes dividendos y invertir para el crecimiento. A diciembre, su relación de capital de solvencia II fue del 201%.
Con sus sólidas bases financieras, puede continuar construyendo y adquiriendo empresas de luz de capital para aumentar los dividendos de ganancias a largo plazo (y por extensión). Su adquisición planificada de £ 3.7 millones de Línea directa es un excelente ejemplo de cómo está usando sus reservas de efectivo con buen efecto.
Los dividendos podrían ser amenazados cuando las recesiones económicas amortiguan el gasto en servicios financieros. Pero en un horizonte más largo, creo que seguirá siendo un stock de dividendos superior.
