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La volatilidad del mercado de valores puede aparecer en cualquier momento, lo que puede causar pérdidas de cartera cuando menos lo esperas. La inflación tercamente alta y el impacto de los aranceles recientemente impuestos podrían conducir a una desaceleración económica en algún momento.
Los ETF defensivos pueden ayudar a limitar el riesgo en su cartera para que no pierda tanto en el caso de una venta de mercado. Estos son algunos de los mejores ETF defensivos a considerar para su cartera.
Los mejores ETF defensivos para la protección de la cartera
Una forma de proteger su cartera es considerar algunos de estos ETF populares de bajo costo que se invierten en áreas que tienden a funcionar bien cuando los mercados se vuelven bajistas. A continuación se presentan algunos fondos defensivos principales para echar un vistazo. (Los datos son a partir del 12 de marzo de 2025.)
Ishares Edge MSCI Min Vol USA ETF (USMV)
Este fondo popular tiene más de $ 23 mil millones en activos y es una forma de mantenerse invertido en acciones al tiempo que minimiza la exposición riesgosa. La forma en que el fondo logra esto es echar un vistazo a las acciones más importantes con la más baja volatilidad, luego reducir la selección a través de su propio sistema de clasificación y la volatilidad futura esperada para decidir si se incluirá o no en el Fondo.
El fondo imita el índice de volatilidad mínima de MSCI USA, cuyo objetivo es crear la canasta de existencias menos volátiles de acciones de gran y media capitalización.
- Devoluciones de 5 años (anualizado): 11 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 1.46 por ciento
- Relación de gastos: 0.15 por ciento
Fidelity MSCI Utilities ETF (Futy)
Los sectores como los servicios públicos y el agua tienden a mantenerse fuertes en los tiempos de recesión del mercado, ya que su demanda es parte de la vida cotidiana, independientemente de los movimientos del mercado. Las acciones de servicios públicos generalmente se consideran un buen movimiento defensivo contra los mercados bajistas y las recesiones del mercado.
Dos de las tenencias más grandes del Fondo, Nextera Energy (NEE) y Duke Energy (DUK), proporcionan electricidad a millones de estadounidenses a lo largo de la costa sureste del país.
- Devoluciones de 5 años (anualizado): 8.2 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 2.92 por ciento
- Relación de gastos: 0.084 por ciento
Invesco S&P 500 High Div Div Low Vol ETF (SPHD)
Con uno de los rendimientos más altos en esta lista, el ETF de dividendos/baja volatilidad de Invesco ofrece exactamente eso: recompensa sin el riesgo. La mayoría de las tenencias del fondo se encuentran en sectores, servicios públicos, defensivos y atención médica de consumo de consumo.
Los tres sectores están bien envueltos para el crecimiento de dividendos, incluso durante una recesión del mercado. Las empresas de servicios públicos son una necesidad constante, independientemente de las condiciones del mercado, al igual que la atención médica, y las existencias defensivas de los consumidores que producen pilares cotidianos como productos personales y alimentos posicionan una cartera en caso de volatilidad del mercado. Algunas de sus mayores tenencias de cartera incluyen Altria Group (MO) y Verizon (Vz).
- Devoluciones de 5 años (anualizado): 12.4 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 4.47 por ciento
- Relación de gastos: 0.30 por ciento
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Similar al Fidelity MSCI Utilities ETF, este fondo Vanguard tiene un fuerte enfoque en los sectores que pueden defender una cartera contra la volatilidad del mercado. Sin embargo, VDC en particular se centra más en los bienes de consumo que en los servicios públicos.
Las tres participaciones más grandes del Fondo están en Costco Wholesale (Costo), Walmart (WMT) y Procter & Gamble (PG).
- Devoluciones de 5 años (anualizado): 11.2 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 2.08 por ciento
- Relación de gastos: 0.09 por ciento
Utilidades Select Sector SPDR ETF (XLU)
Otro fondo centrado en los servicios públicos, este ETF de State Street Global Advisors posee más de $ 17 mil millones en activos, lo que lo convierte en el ETF de seguimiento de servicios públicos más grande del mercado de acciones. Al igual que el Fidelity Fund en esta lista, la compañía se centra en compañías de energía que suministran cosas como electricidad y gas a millones de estadounidenses en todo el país. Estos fondos son pilares estables en tiempos de volatilidad del mercado.
- Devoluciones de 5 años (anualizado): 8.3 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 2.93 por ciento
- Relación de gastos: 0.08 por ciento
ISHARES 1-3 AÑO Tesoro Bond ETF (tímido)
Este fondo de bonos ofrece un rendimiento decente junto con una considerable estabilidad al tener una variedad de tesorurios de los Estados Unidos a corto plazo.
Los breves vencimientos disminuyen el riesgo de tasas de interés fugitivas que aumentan el precio del fondo. El Fondo está diseñado para cobertura de recesiones del mercado y podría tener un lugar en una cartera diversificada posicionada para la volatilidad.
- Devoluciones de 5 años (anualizado): 1.1 por ciento
- Rendimiento de dividendos: 4.03 por ciento
- Relación de gastos: 0.15 por ciento
Final
Hay una variedad de inversiones que los inversores inteligentes aún pueden aprovechar durante las recesiones del mercado. La respuesta final no tiene que ser simplemente para vender en tiempos difíciles. Más bien, puede recurrir a ETF de bajo gasto ubicados en acciones defensivas y bienes de consumo cuyos servicios son esenciales para la vida cotidiana. Estos ETF pueden posicionar bien a un inversor frente a varios factores estresantes simultáneos en la economía global.
Los inversores más aventureros también pueden optar por invertir en estos sectores por su cuenta, a través de acciones individuales. Es importante reevaluar su cartera antes de la volatilidad anticipada y considerar incorporar algunas inversiones defensivas según sea necesario. También puede consultar con un asesor financiero para obtener orientación adicional.
– Ex reportero de Bankrate Georgina Tzanetos contribuyó a una versión de esta historia.
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